معرفی ارز دیجیتال یو اس ان (USN)

پروتکل Near از راه اندازی استیبل کوین جدید خود به نام USN خبر داده است. زوران کول، بنیان گذار شرکت سرمایه گذاری زوراکس پیش تر از راه اندازی این استیبل کوین خبر داده بود. طبق اخبار منتشرشده، استیبل کوین USN در نسخه آزمایشی Ref Finance (دومین صرافی بزرگ غیرمتمرکز در Near) همراه با استیبل کوین های محبوب دیگر همچون USDC، USDT و DAI نشان داده شده است.

استیبل کوین USN چیست؟

ارز دیجیتال USN استیبل کوین الگوریتمی و بومی شبکه Near است که ارزش آن برابر با ۱ دلار آمریکا است. USN توسط سازمان خودمختار غیرمتمرکز Decentral Bank با یک سیاست پولی الاستیک طراحی شده است و از مکانیسم های مختلف تثبیت قیمت از جمله قرارداد هوشمند On Chain برای آربیتراژ جفت ارز NEAR/USN و استخر StableSwap با سایر استیبل کوین ها استفاده می کند.

به کمک مواردی که گفته شد، USN هم تمام مزایای ماهیت غیرمتمرکز بیت کوین را دارد و هم گزینه ای مناسب برای تراکنش های روزمره خواهد بود. یک نکته مهم این است که راه اندازی رمزارز USN روی نیر، ثبات بیشتری را برای کل اکوسیستم و همچنین خود ارز دیجیتال NEAR درپی خواهد داشت.در آینده کاربران می توانند در قالب USN وام بگیرند، این رمزارز را در تعدادی از صرافی ها معامله کنند و از کیف پول های موجود در اکوسیستم NEAR با یک کلیک مستقیما سواپ بین NEAR و USN را انجام دهند. همچنین برای بیزینس ها ابزارهای اضافی وجود خواهد داشت، به نحوی که دریافت پول در قالب USN را بسیار ساده می کند.

تیم شبکه نییر

مدیر و موسس این پروژه شخصی به نام الکساندر سیکی دانوف است که به مدت ۵ سال برای شرکت بزرگ MEMSQL به عنوان سرپرست توسعه دهندگان نرم افزار و یا مدیر مهندسان فعالیت داشته است.همچنین سابقه فعالیت برای مایکروسافت را به مدت دو سال در کارنامه اش دارد. این شخص در سال های ۲۰۰۸ و ۲۰۰۵ مدال برنز و طلای مسابقات ICPC برنده شده است. مسابقات ICPC بین المللی است که برنامه نویسان دانشجواز سرتاسر جهان در آن شرکت می کنند. شخص بعدی ایلیا پلوسخین است که به عنوان مدیر مهندسان برای گوگل فعالیت می کرده و مدیریت تیم در حوزه دیپ لرنینگ و زبان طبیعی فعالیت داشته همچنین به عنوان مهندس نرم افزار برای شرکت SALFOED فعالیت می کرده است و سه سال کار در شرکت گوگل، نامزد نهایی ICPC است.

ویژگی­ های شبکه نییر

• رمز ارز نیر پروتکل از چهار مولفه اصلی شاردینگ، اجماع، سهام داری و تصادفی بودن تشکیل شده است.
• نوعی سیستم به نام شاردینگ افقی وجود دارد که برای طراحی نایت شید(Nightshade) مورد استفاده قرار می گیرد. طراحی نایت شید به شکلی است که در تراکنش ها، برای تشکیل یک بلاک، همه شاردها با یکدیگر ترکیب می شوند. هر شارد در این پلتفرم، بخشی از بلاک را ارسال می کند که این بخش، چانک (Chunk) نام دارد.
• بهترین ویژگی ارز دیجیتال NEAR Protocol، قابلیت متمرکز بودن همیشگی آن است.
• این پروژه بخشی را ایجاد کرده که با هسته اصلی اتریوم یعنی EVM کاملا ارتباط دارد و همچنین فضایی را مشخص و ایجاد کرده که پروژه های موجود در اتریوم خیلی راحت بتوانند به سمت بلاک چین NEAR حرکت کنند و از امکانات بلاکچین استفاده کنند.

مزایای ارز دیجیتال USN

• پشتیبانی از قراردادهای هوشمند
• نیر پروتکل برای مشکلات زیرساختی دو ارز پولکادات و اتریوم 2 پیشنهاداتی مطرح می کند و راهکارهایی ارائه می دهد که منجر به تمرکز زدایی و امنیت می شود
• پروگرسیو یو ایکس (Progressive UX) را طراحی کرده است تا از قادر بودن کسانی که به تازگی وارد شبکه شده اند و می خواهند به کیف پول یا دارایی خود دسترسی پیدا کنند، اطمینان یابد

نحوه عملکرد استیبل کوین USN و 4 عامل در ثبات قیمت USN چیست؟

به طور کلی تا به حال ۴ رویکرد برای ایجاد استیبل کوین ها استفاده شده است که عبارتند از:

• پشتیبانی کردن با دلار واقعی مثل تتر و USDC. ریسک این حالت واضح و مرتبط با ساختار متمرکز نهادی است که از رمزارز پشتیبانی می کند.
• پشتیبانی کردن با کریپتوهای وثیقه شده مثل DAI. مشکل اصلی در این حالت وثیقه گذاری بیش از حد است که بازدهی مالی را کاهش می دهد.
• نیمه الگوریتمی مثل FRAX. بخشی با وثیقه کریپتویی پشتیبانی شده و بخش دیگر تا حدودی وابسته به ارزهای دیجیتال دیگری است که در صرافی ها معامله می شود. این سیستم نسبتا پیچیده است و هنوز مورد پذیرش گسترده قرار نگرفته است.
• کاملا الگوریتمیک مثل FEI و Terra. بهترین مثال ترا است که از مکانیزم آن چین آربیتراژ Terra و LUNA استفاده می کند.

Decentral Bank با استفاده از Currency Board یا هیات ارزی (نهادی که وظیفه حفظ ارزش یک دارایی در برابر دارایی های دیگر را دارد) از یک رویکرد جدید در طراحی استیل کوین های الگوریتمیک استفاده کرده است تا وثیقه گذاری کامل و کارایی سرمایه برای کاربران را تضمین کند. مکانیزم اصلی تثبیت قیمت USN بر اساس یک قرارداد هوشمند آنلاین است که اجازه مبادله NEAR با USN را با قیمت لحظه ای NEAR به دلار می دهد. در این معامله قیمت USN همیشه ۱ دلار است. این رویکرد یک فرصت آربیتراژ همیشگی را فراهم می کند. ۴ عامل در ثبات قیمت USN دخیل هستند که در ادامه به آن ها اشاره می کنیم.

۱. آربیتراژ

۲. صندوق ذخیره USN

صندوق ذخیره (Reserve Fund) به نوعی هسته پروژه است. هر بار که USN ضرب (Mint) می شود، صندوق ذخیره با NEAR پر می شود. در فاز راه اندازی نیز میزانی NEAR وثیقه شده تا USN تولید شود. سپس USNهای ضرب شده در قبال سایر استیبل کوین ها همچون تتر فروخته شده و این مقادیر به صندوق ذخیره واریز می شوند. به این ترتیب USNهای ضرب شده، با نیر و سایر استیبل کوین های موجود در صندوق ذخیره پشتیبانی می شود.بنابراین میزان USN مینت شده اولیه با دو برابر میزان آن (نیر به ارزش آن و سایر استیبل کوین ها به همان ارزش) پشتیبانی می شود که این موضوع نقدینگی نهایی برای پشتیبانی از قیمت ثابت USN را فراهم می کند. USNهای جدید نیز با تقاضای بازار و وثیقه کردن NEAR مینت خواهند شد.

۳. هیات ارزی (Currency Board)

همانطور که قبلا ذکر شد، Decentral Bank تصمیم گرفته است از مدل کلاسیک هیات ارزی برای تثبیت نرخ ارز USN استفاده کند. هیات ارزی یک مرجع پولی و همچنین یک اصل است که برای حفظ نرخ مبادله ثابت بین ارزها کاربرد دارد. یکی از بهترین نمونه ها هنگ کنگ است که پول ملی آن با استفاده از اصل هیات ارزی به دلار آمریکا متصل است. تصویر بالا نشان می دهد که وقتی USN در حال ضرب یا سوزاندن است، NEAR و سایر استیبل کوین ها در صندوق ذخیره به ترتیب افزایش یا کاهش می یابند.

بخش NEAR صندوق ذخیره در قرارداد هوشمند اصلی آن چین برای نوسانات فوری و کوچک تر بازار و تامین نقدینگی USN استفاده می شود. بخش استیبل کوین ها به عنوان مکانیزم مبتنی بر وثیقه برای نوسانات بزرگ تر بازار استفاده می شود.طبق تحقیقات صورت گرفته ثابت شده است که نوسانات ارزهای فیات تاثیر چندانی روی نوسانات استیبل کوین هایی که به آن ها پگ (Peg) شده اند ندارد، اما نوسانات قیمت بیت کوین نسبت به دلار تاثیر قابل توجهی روی نوسانات رمزارزهای پگ شده به دلار می گذارد. بنابراین برای حفظ پیوند قوی بین رمزارز باثبات و ارزی که به آن وابسته شده، می توان پشتوانه کافی از رمزارزی که رفتار مشابه با استیبل کوین در مقابل بیت کوین دارد ایجاد کرد.

بر اساس تحقیقات شرح داده شده، از USDT به عنوان اولین استیبل کوین در سبد صندوق ذخیره استفاده شده است. برای تخمین نزدیک تر از ذخایر استیبل کوین مورد نیاز در زمان راه اندازی، Decentral Bank تعدادی شبیه سازی از تکامل صندوق ذخیره در زمان را بر اساس گذشته بازار و داده های معاملاتی NEAR انجام داده است. بر این اساس در ۴۵۲ موقعیت مختلف، حداقل حجم استیبل کوین مورد نیاز برای شروع اندازه گیری شده است و در نهایت به این نتیجه رسیده اند که ۱ میلیارد دلار باید درنظر گرفته شود.

۴. StableSwap

قرارداد هوشمند Decentral Bank یک استخر نقدینگی از USN و استیبل کوین های موجود در صندوق ذخیره را در StableSwap ایجاد کرده و از آن به عنوان یکی از عوامل ثابت نگه داشتن قیمت USN استفاده می کند. به عنوان مثال یک استخر نقدینگی با جفت رمزارز USN/USDT ایجاد می شود که بخش USN آن با رمزارزهای مینت شده در قراداد هوشمند پر می شود. تا زمانی که این USNها واقعا خریداری نشده باشند، در کنترل پروتکل هستند، در گردش نبوده و نیازی به وثیقه بیشتر در صندوق نیست. زمانی که خرید انجام شود، تترهای دریافت شده به عنوان وثیقه در صندوق ذخیره عمل خواهند کرد.استخر نقدینگی StableSwap به طور کامل به صورت غیرمتمرکز با قرارداد هوشمند Decentral Bank مدیریت می شود. این قرارداد می تواند به طور خودکار USN بیشتری را زمانی که مقدار موجود در استخر به دلیل افزایش تقاضا کاهش می یابد، مینت کند یا زمانی که تقاضا در حال کاهش است بخشی از آن را از استخر خارج کند.

معرفی تیم ایجاد کننده USN

همانطور که اشاره شد، Decentral Bank ایجاد رمزارز با ثبات شبکه نیر را به عهده داشته است. Decentral Bank یک دائو است که وظیفه توسعه و پشتیبانی استیبل کوین های بومی شبکه Near را به عهده دارد و USN اولین آن ها است. این دائو قراردادهای هوشمند USN و صندوق ذخیره آن را مدیریت می کند.یکی از اتفاقاتی که در این دائو می افتد، حاکمیت بر قسمت NEARهای صندوق رزرو است. DAO می تواند رای دهد تا NEARهای صندوق ذخیره استیک شده و پاداش آن بین کاربران پروتکل هایی که با USN یکپارچه شده اند توزیع شود.

بررسی نقشه راه USN

مطابق با نقشه راه مختصری که برای استیبل کوین USN ارائه شده، توسعه آن در ۵ فاز اتفاق می افتد که عبارتند از:

• فاز صفر: Decentral Bank برای پشتیبانی از فاز راه اندازی و تامین نقدینگی اولیه کمک مالی دریافت می کند. مبادله USN با NEAR از طریق کیف پول تحت وب و در Ref Finance امکان پذیر است.
• فاز ۱: یکپارچه شدن و استفاده از USN در پروتکل های مختلف اکوسیستم نیر
• فاز ۲: لیست شدن USN در صرافی های متمرکز مختلف
• فاز ۳: توسعه به سایر زنجیره ها و مولتی چین شدن USN
• فاز ۴: ادغام USN در لایه پروتکل به عنوان دارایی بومی Near و استفاده به عنوان هزینه گس و کارمزدهای فضای ذخیره سازی

از کجا می توان USN به دست آورد و کیف پول مناسب آن کدام است؟

برای به دست آوردن USN سه راه وجود دارد. روش اول سواپ کردن مستقیم NEAR به USN در کیف پول است. روش دوم خرید USN با استیبل کوین تتر است که Ref Finance از آن پشتیبانی می کند. روش سوم که هنوز در دسترس نیست، خرید USN از طریق صرافی های متمرکز و صرافی های غیرمتمرکز روی زنجیره های دیگر است.برای نگهداری USN باید سراغ کیف پول پروتکل نیر یعنی NEAR Wallet رفت. این کیف پول را از سایت رسمی نیر می توان نصب کرد.

جمع بندی

NEAR Protocol یکی از پروژه های قدرتمند در دنیای کریپتوکارنسی است که شاید کمی از رقبای خود عقب مانده باشد، اما این روزها به شدت مشغول توسعه و به روزرسانی است و اخبار جذابی از آن منتشر می شود. رمزارز باثبات USN یکی از قدم های بزرگ نیر برای رشد و قدرت گرفتن اکوسیستم آن است که به تازگی راه اندازی شده است. در این مقاله در مورد این که استیبل کوین USN چیست و نحوه کارکرد آن صحبت کردیم. همچنین تیم ایجاد کننده، نقشه راه، صرافی و کیف پول مناسب آن نیز بررسی شد.

معرفی و بررسی ارز دیجیتال دوج ایلان مارس (Dogelon Mars)