انزایم فایننس یک پلتفرم هوشمند مبتنی بر شبکه اتریوم است که فعالیت غیر متمرکز دارد. هدف اصلی این پلتفرم مدیریت سرمایه به روش هوشمند و غیر حضانتی است. توکن این پروژه بعد از فهرست شدن در صرافی های مشهوری چون بایننس و سوشی سواپ و همچنین همکاری نزدیک با پلتفرم yearn.finance و ارز کل بلاک شده پروژه تا 110 میلیون دلار، خیلی زود توانست توجه کاربران را به خود جلب کند.این پروتکل تا دسامبر 2020 با نام ملون فعالیت می کرد اما در سال 2021 با طراحی جدید و یک نقشه راه متفاوت و امکانات بیشتر با نام انزایم به میدان بازگشت.شبکه انزایم به کاربران امکان می دهد تا استراتژی های معاملاتی سرمایه گذاری را با به کارگیری نوآوری های صنعت دیفای به راحتی پیاده سازی کند.
ارز دیجیتال Enzyme چیست؟
ارز دیجیتال انزایم فایننس که پیش تر با نام پروتکل ملون شناخته می شد، پروتکلی بر پایه شبکه اتریوم (ETH) است. این پروتکل به کاربران امکان ساخت، مدیریت و سرمایه گذاری در ابزارهای عرف مدیریت دارایی های رمزارز را می دهد. هدف از شکل گیری ارز دیجیتال Enzyme غیرمتمرکز ساختن سیستم سنتی مدیریت دارایی است؛ حیطه ای که از دیرباز مورد توجه شرکت ها و مشاوران مالی حرفه ای بوده است. به طور کلی، ارز دیجیتال MLN می تواند موانع بر سر راه مدیریت دارایی را از میان بردارد و توانایی دسترسی به آن را برای مصرف کنندگان عام تر نیز فراهم آورد.
به عنوان مثال، صندوق های مالی مدیریت شده غالباً به یک حداقل مبلغ سرمایه گذاری و نیز نرخ های کارمزد مدیریت احتیاج دارند. ممکن است به این واسطه، ابزارهای ثروت از دسترس عموم مصرف کنندگان خارج شوند. وضعیت زمانی بدتر می شود که این افراد بخواهند خود صندوق های مدیریت دارایی را تشکیل دهند. چنین اقدامی امروزه مستلزم برخورداری از سرمایه قابل توجه و نیز دریافت مشاوره های قانونی است. علاوه بر آن، ممکن است ثبت اطلاعات مربوط به یک صندوق سرمایه سال ها به طول بینجامد.
هدف از معرفی ارز دیجیتال Enzyme، ایجاد یک سیستم جایگزین است. کاربران با استفاده از پورتال وب این پروژه می توانند روی صندوق های سرمایه و پورتفولیوهای دیگر کاربران، سرمایه گذاری کنند و به طور متقابل موجودی های خود را در اختیار دیگر کاربران قرار دهند.پروتکل مالی ارز دیجیتال انزایم از توکن MLN به منظور اجرای فرمان های گوناگون در این پلتفرم استفاده می کند.همچنین ارز دیجیتال Enzyme از طریق وب سایت رسمی و وبلاگ خود کاربران را دائماً در جریان وضعیت نقشه راه خود قرار می دهد.
ایده پلتفرم انزایم (Enzyme) چیست؟
توسعه دهندگان انزایم معتقدند که مدیریت سرمایه به انحصار مشاوران اقتصادی و امور مالی درآمده و همه ی افراد علاقمند، سرمایه لازم برای پرداخت هزینه های مشاوره ی مالی را ندارند. هدف انزایم شکستن این انحصار و غیرمتمرکزسازی مدیریت سرمایه و دارایی است. ایده اصلی پلتفرم انزایم (Enzyme) این است که هر کاربر بتواند با کمترین هزینه پرتفوی خود را شخصاً مدیریت کند. در واقع انزایم به دنبال توسعه ی یک سیستم جایگزین است که کافی است کاربران به پورتال وب پروژه دسترسی داشته باشند تا بتوانند در صندوق و پرتفوی سایر کاربران سرمایه گذاری کنند یا از سرمایه گذاری دیگران در پرتفوی خود سود به دست بیاورند.
علاوه بر این انزایم ادعا می کند که با همکاری با بهترین صرافی های متمرکز و غیرمترکز فعال در اکوسیستم کریپتو، دسترسی به بیش از ۲۰۰ توکن را روی پلتفرم خود امکان پذیر کرده است. همچنین امکان ترید کردن در صرافی ها، ییلد فارمینگ (Yield Farming)، وام دهی (Lending) از طریق پلتفرم های آوه، آلفا فایننس و کامپوند، وام گیری (Borrowing)، تامین نقدینگی پروژه ها، مدیریت سرمایه و مدیریت ریسک و گزارش دهی لحظه ای و غیره را فراهم کرده است. شیوه مدیریت صندوق ها در انزایم به صورت غیر حضانتی (Non-custodial) است. یعنی سرمایه و دارایی شما توسط پلتفرم یا شخص ثالث مدیریت نمی شود. انزایم به شما این امکان را می دهد که صندوق های هوشمندی را به منظور به کارگیری استراتژی های سرمایه گذاری سودده مانند بازارسازی، وام دهی، ییلد فارمینگ و غیره ایجاد کرده و توسعه دهید.
پس در واقع می توان گفت پروتکل انزایم ۲ هدف اصلی دارد؛ اول اینکه بدون نیاز به یک متصدی و به شیوه ای هوشمندانه بتوانید در لحظه دارایی هایتان را مدیریت کنید و دوم اینکه بتوایند از سرویس های پروتکل های مختلف در یک مکان بهره مند شوید.
یکی از جذاب ترین امکانات پلتفرم انزایم (Enzyme) سرویس سابگراف (subgraph) است که با نمایش داده های درون زنجیره ای (on-chain) به کاربران امکان بررسی تاریخچه ترید، سپرده گذاری ها، برداشت ها و عملکرد لحظه ای شبکه بلاکچین را می دهد. در ادامه مقاله به این می پردازیم که پروتکل انزایم چطور کار می کند، سرویس های پلتفرم انزایم (Enzyme) چیست و چه کاربردی دارند.
تیم تشکیل دهنده Enzyme
ارز دیجیتال Enzyme که پیش تر با نام ملون شناخته می شد، توسط شرکت خصوصی Melonport به بازار عرضه شد. مونا ال ایزا (Mona El Isa) مدیر ارشد سابق شرکت گلدمن ساکس (Goldman Sachs) و ریتو ترینکلر (Rito Trinkler) در سال 2016 این شرکت را در سوئیس احداث کردند.
تاریخچه ارز دیجیتال انزایم
مؤسسان Melonport هدف خود را از احداث این شرکت، توسعه شبکه ملون که یک سیستم کامپیوتری مدیریت دارایی روی پلتفرم اتریوم است عنوان کردند. در فوریه ۲۰۱۷، این شرکت از طریق فروش توکن های خود توانست برای توسعه صندوق های سرمایه گذاری خود جذب سرمایه کند.در فاصله سال های 2017 تا 2018، یک میلیون و دویست و پنجاه هزار کوین MLN توسط این کمپانی تولید و توزیع شد. در سال ۲۰۱۹ و بعد از عرضه اولین نسخه پروتکل مالی ارز دیجیتال Enzyme ملون پورت منحل شد و مدیریت آن به Melon Council که یک سازمان خودگردان غیر متمرکز (DAO) است رسید.
اکنون Melon Council با استفاده از یک سیستم قرارداد هوشمند عمل می کند. قراردادهای توکن MLN به کاربران این امکان را می دهند که اعضای جدیدی را به انزایم دعوت کنند و در ارتقا و تغییر پارامترهای این پروتکل ایفای نقش کنند. مأموریت این پروتکل حفظ یکپارچگی شبکه، به حداکثر رساندن میزان پذیرش و ایجاد نوآوری در اکوسیستم ارز دیجیتال انزایم است.
ویژگی های ارز دیجیتال Enzyme
پروتکل ملون با هدف ایجاد امکان راه اندازی، مدیریت و سرمایه گذاری در صندوق های دارایی های دیجیتال روی کار آمده است تا فضایی آزاد، رقابتی، شفاف و غیرمتمرکز را به کاربران اعطا نماید. این پروتکل مدیران دارایی را قادر می سازد که ابزارهای سرمایه گذاری توکنیزه خود را ایجاد کنند و پارامترهای اصلی (از قبیل ساختار کارمزدها، صرافی های معاملاتی، دارایی های قابل معامله، مدیریت ریسک و سرمایه گذاران) را تعریف نمایند. این پارامترها نیز به نوبه خود در بلاکچین استفاده می شوند و از طریق قراردادهای هوشمند تقویت می شوند؛ بنابراین به جای آنکه در آگهی عرضه سهام صندوق ثبت شوند و توسط واسطه ها اداره و کنترل گردند، به این صورت مورد استفاده قرار می گیرند.
به این ترتیب سرمایه گذاران می توانند مطمئن باشند که دارایی های دیجیتال به دست آمده دقیقاً به همان صورتی که در تنظیمات ابزار سرمایه گذاری درون زنجیره ای مشخص شده، مدیریت و به کار برده می شوند. این امر تا حد زیادی موجب بهینه سازی پروسه های فعلی مدیریت صندوق های سرمایه گذاری و باعث صرفه جویی در هزینه، زمان و بهره عملیاتی می شود.
پروتکل ملون و توکن MLN به دلیل اینکه نخستین زیرساختار غیرمتمرکز در نوع خود هستند، نسبت به دیگر پروتکل های مدیریت سرمایه متمایز می شوند. این پروتکل به سرمایه گذاران این امکان را می دهد که کلیدهای خصوصی شان را تحت کنترل خود داشته باشند. به این ترتیب حضانت از دارایی های آنها همواره بر عهده خودشان خواهد بود. اگر بخواهیم به طور خاص مزایای ملون را برشماریم، باید به موارد زیر اشاره کنیم:
این پروتکل از طیف گسترده ای از نمونه های کاربرد بومی شبکه وب ۳، از قبیل: مدیریت خزانه DAO، صندوق های استیکینگ، صندوق پیش بینی، Crypto-kittie، صندوق اجناس کلکسیونی و … پشتیبانی می کند.هر فردی در هر جایی می تواند آنچه را که در درون زنجیره می گذرد ردیابی کند و به عبارتی به طور مداربسته زنجیره را پایش می کند.ارز دیجیتال انزایم از طریق کارمزدهای مدیریت و عملکرد به افراد امکان پول درآوردن از استعدادهایشان را می دهد.
انزایم موانع بر سر راه ورود به سیستم را از میان برمی دارد و به سرمایه گذاران قابلیت دسترسی به طیف وسیعی از فرصت های سرمایه گذاری با شفافیت بالا (صندوق های سرمایه گذاری) را می دهد.ساخت و مدیریت ابزارهای سرمایه گذاری بومی وب ۳ (به عنوان مثال ملون برای اقدامات پشت صحنه و مدیریت ریسک سازمانی، صرافی های غیر متمرکز برای حوزه های معاملاتی، کامپاند و موارد مشابه برای قرض دادن/ وام گرفتن و …) از دیگر مزایای پروتکل انزایم به شمار می روند.
مدیریت ریسک در داخل زنجیره از بروز «سوء رفتار» در مدیریت سرمایه جلوگیری می کند.ادغام پروتکل ملون با سیستم دیفای در سطح قراردادهای هوشمند موجب شکل گیری یک پروتکل پنجره واحد (one-stop shop) برای دیفای می شود. این امر قابلیت ترکیب پذیری توان عملکردی را ارتقا می بخشد و اثر شبکه ای قابل توجهی را به نمایش می گذارد.
ارز دیجیتال Enzyme چگونه کار می کند؟
ارز دیجیتال انزایم از یک سری قراردادهای هوشمند ساخته شده که محاسبات خود را از طریق بلاکچین اتریوم انجام می دهند. این شیوه طراحی موجب شده است که کارمزد تراکنش ها به صورت توکن های اتر پرداخت شود. این کارمزدها هزینه های به کارگیری از توان محاسباتی اتریوم و نرم افزار انزایم را پوشش می دهند.خود پروتکل از دو لایه تشکیل شده است؛ یک لایه صندوق سرمایه و یک لایه زیرساختاری. همچنین این پروتکل از کتابخانه جاوا اسکریپت مختص به خود نیز برخوردار است که به آن امکان پشتیبانی از مرورگر وب را می دهد. در ادامه به توضیح هر یک از لایه های پروتکل انزایم می پردازیم:
لایه صندوق سرمایه گذاری
در لایه صندوق سرمایه گذاری، هر کاربر قادر است صندوق هایی را که کاربران دیگر می توانند در آن سرمایه گذاری کنند ایجاد و کنترل کند.هر صندوق سرمایه گذاری از دو جزء تشکیل شده است:
- قطب یا هاب (The Hub): منظور از هاب، هسته لایه صندوق سرمایه گذاری است که در آن تمامی ابزارهای ضروری برای راه اندازی یک صندوق وجود دارد و می توان تمامی اجزای سازنده صندوق را از طریق آن ردیابی کرد.
- اقمار یا اسپوک ها (The Spokes): اسپوک ها از قراردادهای هوشمند به منظور چارچوب بندی صندوق های سرمایه گذاری استفاده می کنند. این صندوق ها توسط هر یک از مدیران ایجاد شده و به ارائه سرویس های ویژه ای اختصاص یافته اند. از جمله مثال های اسپوک می توان به گاوصندوق (Vault) اشاره کرد که به منظور ذخیره سازی توکن ها از سوی صندوق های سرمایه به کار می رود. مثال دیگر این اجزا، سهام (Shares) است که با هدف ردیابی مالکیت صندوق ها به کار می رود.
لایه زیرساختار
لایه زیرساختار توسط Melon Council، سازمان خودگردان غیرمتمرکز (DAO) انزایم اداره می شود.برخی از مثال های قراردادهای زیرساختاری عبارتند از:
- قرارداد «آداپتور»: این قرارداد دارایی های معین را به فیدهای قیمت معامله مرتبط می سازد.
- قرارداد «موتور محرکه»: این قرارداد به ازای توکن های اتر، رمزارز MLN خریداری می کند و در پرداخت هزینه های برخی محاسبات نقش دارد.
- قرارداد «منبع قیمت»: این قرارداد در بر دارنده اطلاعات کلی مورد نیاز برای انجام اقدامات گوناگون در درون صندوق سرمایه گذاری است.
توکن MLN
توکن MNL (ام ال ان) به منظور انجام عملیات های مربوط به صندوق های سرمایه گذاری و رأی دهی در خصوص سیاست های نرم افزار پروتکل انزایم از قبیل نرخ عرضه توکن های جدید به کار برده می شود. این عملیات ها ممکن است در بر دارنده هزینه تراکنش ها یا کارمزدهای اجرایی و کارمزدهای مرتبط با مدیریت باشند.
عرضه اولیه
شرکت ملون پورت توانست از طریق عرضه اولیه کوین (ICO) خود در سال ۲۰۱۷، مبلغی معادل ۹/۲ میلیون دلار را جمع آوری کند. در دوره مشارکت ارز دیجیتال Enzyme، مجموع ۱۲۵۰۰۰۰ کوین MLN تولید و توزیع شد و همه ساله نیز مقدار ثابت ۳۰۰۶۰۰ توکن MLN ضرب می شود.
سرویس های پلتفرم انزایم (Enzyme) چیست؟
ماهیت اکوسیستم دیفای Money-Lego است. یعنی در مدت زمانی که بلاک ها ماین و زنجیره های بلاکچینی ساخته می شود، فرصت های سودآوری می آیند و می روند. به همین دلیل تیم پیشروی انزایم، فرصتی را ایجاد کرده که با استفاده از ربات های معاملاتی هوشمند (Trading Bot) و ابزارهایی که قابلیت برنامه ریزی دارند، بتوانید استراتژی های سرمایه گذاری خود را اجرا کنید. از امکانات پلتفرم انزایم (Enzyme) می توان به موارد زیر اشاره کرد:
۱-سابگراف (Subgraph)
سابگراف در واقع پروتکلی غیرمتمرکز برای ایندکس کردن (ایجاد فهرست از داده ها) دیتابیس هایی است که حجم بالایی دارند. مثلاً اتریوم یک شبکه بلاکچینی است که ایندکس کردن و خواندن داده های روی زنجیره آن بسیار زمان بر و سخت است. سابگراف به کمک سرویس هاست (میزبان) داده های بلاکچین را فهرست کرده و سپس در یک دیتابیس GraphQL API قابل جستجو نمایش می دهد. در پلتفرم انزایم داده های بسیار و حجیمی همچون تعداد زیادی توکن، آدرس توکن ها و قراردادهای هوشمند وجود دارد. سابگراف به شما امکان بررسی این داده ها، روند و جزئیات اجرای قراردادهای هوشمند را می دهد.
۲- انزایم اس .دی.کی (EnzymeSDK)
ابزار کاربردی دوم EnzymeSDK است؛ نوعی کتابخانه TypeScript (زبان برنامه نویسی متن باز و کامپایلری برای توسعه وب) است که قراردادهای هوشمند انزایم را با توجه به کلاس برنامه نویسی آن ها صادر می کند. در صورت اجرای دستورات صحیح، می توانید با قرارداد هوشمند مدنظر، استراتژی خود را به صورت خودکار اجرا کنید. البته توسعه دهندگان انزایم روی این مسئله تاکید دارند که ورژن کنونی EnzymeSDK هنوز سطح پایین است و کاربران باید دانش فنی کافی برای کار با آن را داشته باشند. اما در نسخه های بعدی دانستن کلیات و دانش فنی اندک کافی خواهد بود. مثلاً در حال حاضر پیش از ایجاد برنامه باید معماری قراردادهای پروتکل را بلد باشید. جالب است بدانید، هر صندوق در واقع ۲ قرارداد هوشمند است که در شبکه اتریوم اجرا می شود. با کمک این سرویس می توانید استراتژی های معاملاتی طراحی کرده و از سود حاصل از به کارگیری این استراتژی ها توسط کاربران انزایم بهره مند شوید.
۳- شبکه آزمایشی Kovan
توسعه دهندگان پلتفرم انزایم تلاش می کنند تا محیطی برای استقرار شبکه ی آزمایشی Kovan فراهم کنند. این سرویس به شما امکان این را می دهد تا استراتژی های طراحی شده خود را پیش از اجرا بیازمایید. هدف از این قابلیت، صرفه جویی در گس فی و جلوگیری از خطاهای ترید کردن است. لازم به ذکر است که تمام قابلیت های شبکه اصلی از طریق استقرار شبکه کووان فراهم نیست اما مثلاً می توانید یک قرارداد هوشمند شبیه سازی شده را بفرستید یا صندوق کووان خود را با استفاده از این دستورالعمل ها بسازید.
با استفاده از این ۳ ابزار ربات هوشمند پلتفرم انزایم، می توانید کارهایی مثل موارد زیر را انجام دهید:
- بررسی متعادل سازی پرتفو
- بررسی قیمت توکن ها روی یونی سواپ
- ترید کردن روی یونی سواپ
آینده ارز دیجیتال Enzyme
پروتکل ارز دیجیتال انزایم از یک مدل خرید و سوزاندن (Buy and Burn) به منظور ایجاد انگیزه برای استفاده از توکن MLN بهره می برد. با توجه به آنکه کارمزدهای شبکه به صورت توکن های ETH پرداخت می شوند، DAO این توکن های ETH جمع آوری شده را به MLN تبدیل و سکه ها را می سوزاند. در نتیجه، این توکن ها به طور مؤثر از گردش بازار حذف می شوند. این امر موجب می شود که فشاری رو به بالا بر قیمت ایجاد شود و کوین های MLN در درازمدت ارزش بیشتری پیدا کنند.
تیم ارز دیجیتال انزایم احتمال توکنیزه شدن طیف وسیعی از کلاس های مختلف دارایی را در آینده مطرح می کند؛ بنابراین ملون صرفاً یک ابزار مدیریت سرمایه گذاری رمزارز نیست؛ بلکه زیرساختاری برای مدیریت بین دارایی هایی مختلف در آینده به شمار می آید.شرکت Melonport در فوریه سال ۲۰۱۹ نسخه ۱.۰ از پروتکل ملون را منتشر کرد و پس از آن کم کم جای خود را به سازمان خودگردان غیرمتمرکز Melon Council داد که در حال حاضر روی سیستم عامل آراگون (AragonOS) قابل اجرا است.
تاریخچه قیمت Enzyme
ارز دیجیتال انزایم در آغاز عرضه خود در اواخر فوریه سال 2017 ارزشی معادل 21/51 دلار را به نام خود ثبت کرد. پس از این تاریخ، قیمت توکن MLN به تدریج افزایش یافت؛ تا اینکه در آغاز سال ۲۰۱۸ به رقمی بالغ بر ۲۵۰ دلار به ازای هر کوین رسید. البته متأسفانه این روند صعودی به زودی جای خود را به سقوط قیمت این رمزارز داد. به طوری که در ماه می سال ۲۰۱۸ قیمت آن از مرز ۵۰ دلار اولیه عبور کرد. طولی نکشید که توکن ملون با اعداد تک رقمی به فروش رسید. البته این پایان ماجرا نبود و در اکتبر سال ۲۰۲۰ ملون مجدداً با عبور از آستانه ۳۹ دلار توانست وارد محدوده سبز قیمت شود. در ماه ژوئن همین سال، توکن ملون توانست قیمتی برابر با ۱۵/۱۶۸ دلار را به نام خود ثبت کند و در سپتامبر این رقم به حدود ۱۱۰ دلار رسید. در تصویر زیر نمودار نوسانات قیمت رمزارز انزایم از وب سایت CoinMarketCap آورده شده است.
ارز دیجیتال Enzyme را از کجا بخریم و در کجا ذخیره کنیم؟
شما می توانید ارز دیجیتال انزایم را از هر یک از صرافی های معتبر کوین بیس، بایننس، هیوبی گلوبال، کراکن، صرافی Gate.io و بسیاری صرافی های دیگر خریداری کنید. بهتر است ابتدا از صرافی های ایرانی تتر بخرید و سپس در صرافی های خارجی تتر خود را به Enzyme تبدیل کنید. پس از خرید توکن MLN باید این توکن ها را در یک کیف پول مطمئن ذخیره کنید. از جمله بهترین کیف پول هایی که برای ذخیره توکن های MLN پیشنهاد می شوند می توان به کیف پول تراست والت و متامسک اشاره کرد.
سخن پایانی
ارز دیجیتال انزایم فایننس با ایجاد پلی میان شرکت های مدیریت دارایی و سرمایه گذاران، تجربه ای بی همتا از به کارگیری کریپتوکارنسی در بازارهای مالی سنتی را ایجاد کرده است. اگر می خواهید صندوق سرمایه گذاری خود را با شفافیت و ممیزی هر چه تمام تر روی شبکه بلاکچین ایجاد کنید، ما به شما استفاده از تکنولوژی ارز دیجیتال Enzyme را پیشنهاد می کنیم.به علاوه شما می توانید بدون نیاز به شناخت یا اعتماد به مدیران صندوق ها برای مدیریت پول هایتان، تنها با تکیه به پروتکل انزایم فایننس اقدام به سرمایه گذاری کنید؛ چراکه تمامی مدیران نیز در چارچوب قراردادهای هوشمند در انزایم فعالیت می کنند.
بنابراین سرمایه گذاران با این پیش فرض که پلتفرم به مسیر توسعه خود ادامه می دهد و در آینده مدیریت دارایی رمزارزها نیز نقش قابل توجهی را ایفا خواهد کرد، می توانند توکن های MLN را به پورتفولیوی خود اضافه کنند.ورود به بازار رمزارزها همواره با خطرات و پیچیدگی های خاص خود همراه است. برای اینکه بتوانید بهترین نتیجه را از سرمایه گذاری روی ارزهای دیجیتال بگیرید، بهتر است تا می توانید در مورد بازارهای مالی اطلاعات کسب کنید.
آشنایی با ارز دیجیتال فگ توکن (FEG Token)
