به گزارش سایت خبری ساعد نیوز،
چگونه می توان بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری تشخیص داد؟
نظام مالی و سرمایه گذاری در جهان در حال دگردیسی عظیمی است. در بطن این دگردیسی و تحولات که همسو با تغییرات تکنولوژی است ارزهای دیجیتال متولد شدند. رشد ارزهای دیجیتال به قدری سریع بود که پیش از آنکه قوانینی توسط دولت ها برای انتشار آن ها تدوین شود توانستند جای خود را در میان بازارهای سنتی تر باز کنند؛ به گونه ای در سال ۲۰۱۷ پس از انفجار قیمتی که در این بازار اتفاق افتاد، هیچ سرمایه گذار جهانی به ویژه آن ها که در بازار ارز فعالیت می کنند دیگر نمی توانستند به این نرخ رشد بی تفاوت بمانند.
سودآوری در این بازار جدید به قدری است که حتی موسسات مالی و اقتصادی بزرگی همچون فیسبوک و بانک جی پی مورگان را نیز بر آن داشته که برای انتشار رمز ارز پایه خود تلاش کنند. البته حجم در گردش ارزهای دیجیتال در بازار جهانی در مقابل پول های رایج جهان که به آن ها فیات (fiat currency) گفته می شود بسیار کوچک است. ولی نباید از نظر دور داشت که سرعت رشد این ارزها هم از نظر تعداد و هم از نظر حجم بسیار سریع است. تا پایان سال ۲۰۱۷ تعداد ارزهای دیجیتال به بیش از ۲۵۰۰ ارز رسید، هرچند که بخش قابل توجهی از آن ها رسمیت پیدا نکردند و وارد گردش اقتصاد نشدند، ولی همین مساله نشان می دهد که چگونه ارزهای دیجیتال به مرکز توجه بسیاری از بازیگران اقتصادی تبدیل شده اند و چگونه می توان بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری را تشخیص داد.
ارزهای دیجیتال و ارزهای رمز پایه یا رمز ارزها
ارزهای دیجیتال، ارزهایی هستند که به صورت الکترونیکی ذخیره و منتقل می شوند. این ارزها به عنوان یک واحد پولی یا واسطه تبادل (به غیر از واسطه های فیزیکی مانند اوراق بانکی، طلا، نقره، سکه یا سایر پول های فیزیکی) بر پایهٔ اینترنت تعریف می شوند و ویژگی هایی مشابه با پول فیزیکی را دارا هستند، با این تفاوت که تراکنش های انتقال سرمایه را به شکل آنی و بدون مرز بین افراد انجام می دهند. پول های مجازی و ارزهای رمز پایه (رمز ارزها) هر دو نمونه هایی از ارزهای دیجیتال هستند.
بازار ارزهای دیجیتال نسبت به سایر بازارها شفاف تر، دموکراتیک تر و بسیار رقابتی تر است، به همین دلیل است که ارزهای دیجیتال و به ویژه رمز ارزها در کشورهای مختلف جهان مورد استقبال بسیار زیادی قرار گرفته اند. بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری ارزی است که به فرم دیجیتالی باشد، ولی لزوماً به طور ذاتی از تکنیک های رمزنگاری شده و تکنولوژی بلاک چین استفاده نمی کند. به بیان دیگر ماهیت اصلی آن ها متکی به رمزنگاری نمی باشد و تراکنش های آن ها نیز در شبکه بلاک چین انجام نمی شود. به طور مثال وقتی شما از کارت های بانکی، Visa/MasterCard و یا PayPal استفاده کنید، در واقع در حال استفاده از ارزهای دیجیتال هستید. تفاوت عمده این ارزها در این است که نه تنها ماهیت اصلی آن ها دیجیتالی نیست (در واقع این ارزها معادل دیجیتالی اسکناس کاغذی دلار، ریال و …. هستند)، بلکه این ارزها در ذات خود متکی به تکنیک های رمزنگاری نیستند.
ممکن است برای افزایش امنیت تراکنش های آن ها از تکنیک های رمزنگاری استفاده شود، ولی در ذات خود وابسته به رمزنگاری نیستند. تفاوت بسیار بزرگ دیگر رمز ارزها با ارزهای دیجیتال در غیر متمرکز بودن آن ها است. تایید و نگهداری تراکنش های بیت کوین و آلتکوین ها (سایر رمز ارزها) توسط استخراج کننده های بسیاری که در سراسر جهان سیستم خود را در اختیار شبکه آن رمز ارز قرار داده اند، انجام می شود. در حالی که در تراکنش های ارزهای دیجیتال (به طور مثال Visa)، توانایی بررسی و تایید تراکنش ها تنها در دست عده ای محدود، از جمله بانک ها و موسسات مالی بزرگ می باشد.
سرمایه گذاری روی ارزهای دیجیتال و رمز ارزها
نکته مهم در سرمایه گذاری در بازار ارزهای دیجیتال این است که انتشار هر خبری در مورد ارزهای دیجیتال مثل تایید یا عدم تایید و ممنوعیت استفاده از آن ها در یک کشور یا مشابه آن می تواند به شدت روی نرخ ارزهای دیجیتال و ارزهای رمز پایه اثر بگذارد؛ بنابراین این ارزها به دلیل نوسانات بالا به سادگی مورد قبول بانک های مرکزی قرار نمی گیرند و به همین علت نمی توان از آن ها در مبادلات روزمره استفاده کرد. برای مثال از ابتدای سال ۲۰۱۹ ارزش بازار رمز ارزها نوسانات شدیدی بین ۱۳۰ میلیارد دلار تا ۳۷۳ میلیارد دلار را تجربه کرده است. هر چند نباید این نکته مهم را نادیده گرفت که ارزهای دیجیتال شرایط اولیه و تولد خود را تجربه می کنند و از یک پدیده نوظهور نمی توان انتظار ثبات داشت.
در واقع کارشناسان پیش بینی می کنند با همگانی شدن این ارزها و عدم توان دخالت بانک های مرکزی و دولت ها در گردش و تولید آن ها، حجم آن ها به صورت یک متغیر محاسبه شده درونی افزایش پیدا کرده و به تدریج می توان انتظار ثبات بیشتری را برای آن ها پیش بینی کرد. هم اکنون بسیاری از شرکت های بزرگ، بیت کوین را به عنوان پول قانونی پذیرفته اند. طبیعی است که هر چه ثبات این ارزها بیشتر و نوسان قیمت آن ها محدودتر شود، امکان استفاده از آن ها در معاملات تجاری بیشتر خواهد شد.
یکی دیگر از مهم ترین ویژگی های ارزهای دیجیتال این است که در مقابل نوسانات اقتصادی بیرونی التهاب زیادی از خود نشان نمی دهند و چون حجم آن ها با یک قانون مشخصی افزایش پیدا می کند بانک های مرکزی نمی توانند در حجم آن ها دخالت کنند و قیمت ارزهای دیجیتال و رمز ارزها را در مقابل یکدیگر بالاتر ببرند. به دلیل همین ویژگی است که بعضی از سرمایه گذاران از رمز ارزها به عنوان ابزاری برای پوشش ریسک همانند طلا استفاده می کنند. قابلیت سوداگری و نوسان گیری از این ارزها جاذبه دیگری است که سرمایه گذاران را به سمت خود می کشاند. در حال حاضر با توجه به اینکه نوسان این ارزها بالاست، بسیاری از سرمایه گذاران راغب هستند که از بازار فارکس خود را به بازار ارزهای دیجیتال منتقل کنند. البته یکی از بحث هایی که در مورد ارزهای رمز پایه مطرح است این است که این ارزها دارای پشتوانه لازم برای رسمیت یافتن و مقبولیت نزد عامه مردم نیستند. موضوعی که مورد تایید متخصصان این بازار نیست. آن ها معتقدند که امنیت بسیار بالا در این ارزها یکی از فاکتورهای مهم ارزش آن ها است.
استخراج یا خرید و فروش ارزهای دیجیتال و رمز ارزها؟
در میان انواع ارزهای دیجیتال، سرمایه گذاری بر روی رمز ارزها به دلیل ماهیت و ضریب امنیتشان بیشتر مورد استقبال قرار گرفته اند؛ اما در حوزه سرمایه گذاری بروی رمز ارزها، سرمایه گذاری در حوزه استخراج و خرید و فروش رمز ارزها دو مقوله جدا از یکدیگرند. نکته اینجاست که به دلیل ظرفیت ثابت برای استخراج هر رمز ارز، فرایند استخراج با نزدیک شدن به سقف ظرفیت نهایی سخت تر خواهد شد. با افزایش سختی استخراج یک رمز ارز، میزان قدرت پردازش موردنیاز برای استخراج هر یک واحد از آن ارز نیز افزایش می یابد.
طبیعی است که در این شرایط سرمایه گذاران با نیاز به مصرف برق بیشتر و تأمین سخت افزار و تجهیزات قوی تر و گران قیمت تر و همچنین قدرت پردازش بیشتر مواجه اند که درنتیجه سرمایه اولیه بیشتری را برای استخراج یا ریگ ماینینگ می طلبد. به همین دلیل است که بسیاری از سرمایه گذاران در بازار رمز ارزها ترجیح می دهند به جای سرمایه گذاری در عملیات ماینینگ، به خرید و فروش ارزهای رمز پایه بپردازند. در مقابل اما برخی معتقدند سرمایه گذاری برای استخراج برخی رمز ارزها به ویژه ارزهای نوظهورتر، کم هزینه تر، کم ریسک تر و امن تر است. این باور گرچه لزوماً غلط نیست اما محقق شدن آن نیاز به دانش و مطالعه کافی در این باره دارد و غفلت از آن می تواند سرمایه، سرمایه گذاران را نابود کند. اما از سوی دیگر سرمایه گذاری در بازار رمز ارزها را می توان به عنوان یکی از فعالیت های اقتصادی سودآور به حساب آورد به شرط آنکه این سرمایه گذاری به موقع، آگاهانه و صحیح انجام شود
چگونه بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری را انتخاب کنیم؟
تنوع و تکثر بالای رمز ارزها برای استخراج یا سرمایه گذاری و مبادله در بازار، معمولاً سرمایه گذاران کم تجربه را در انتخاب به سردرگمی می کشاند. بدین منظور سرمایه گذاران باید با پارامترهایی همچون میزان مارکت کپ، حجم در گردش، تعداد کل رمز ارز عرضه شده، بلاک چین، شناسنامه رمز ارز و به طور کلی مفاهیم پایه ای در این حوزه آشنایی و تسلط کامل داشته باشند. در اولین قدم سرمایه گذاران باید میزان مارکت کپ (Market Cap) هر رمز ارز را در نظر بگیرند. مارکت کپ یک رمز ارز که حاصل ضرب قیمت ارز مورد نظر در تعداد حجم در گردش آن در بازار است، کل ارزشی که آن ارز در بازار دارد را نشان می دهد. همه ارزها بر اساس عدد مارکت کپ بازار رتبه بندی می شوند.
معمولاً پیشنهاد می شود سرمایه گذاران با سرمایه اندک بر روی رمز ارزها و کوین های با رتبه بندی پایین تر سرمایه گذاری کنند ولی سرمایه گذارانی که به دنبال سرمایه گذاری امن تر و کم ریسک تر هستند بهتر است سراغ رمز ارزهای با رتبه بندی بهتر بروند. البته در نظر گرفتن این نکته نیز ضروری است که ارزهای با رتبه بندی بهتر حجم بازار بیشتری دارند و به همان نسبت که ریسک کمتری دارند، ممکن است درصد رشد ارزشی پایین تری را نسبت به ارزهای جدید و با حجم بازار کمتر، تجربه کنند. حجم در گردش یا تعداد ارز عرضه شده در بازار، فاکتور دیگری است که ارزش در گردش و سهم آن ارز را در بازار نشان می دهد. عاملی که هر چه بیشتر باشد، ارز مربوطه را به گزینه بهتری برای سرمایه گذاری تبدیل می کنند. حداکثر عرضه یا تعداد کل رمز ارز عرضه شده به معنای تعداد کل ارزی است که قرار است در نهایت وارد شبکه شود و بر اساس قوانین و الگوریتم تولید آن رمز ارز ، هیچگاه امکان ندارد که بیشتر از آن مقدار در چرخه در شبکه وجود داشته باشد.
مشخص بودن حداکثر عرضه به سرمایه گذاران اجازه می دهد که چشم انداز بهتری از وضعیت هر رمز ارز در آینده داشته باشند. معمولاً ارزی که حداکثر عرضه مشخصی ندارد مورد توجه افراد و سرمایه گذاران قرار نمی گیرد و با نزدیک شدن به میزان حداکثری عرضه یک ارز یا کوین، قیمت آن بالاتر می رود. بلاک چین یا ساختار شبکه (Blockchain) فاکتور مهم دیگری است که یک سرمایه گذار رمز ارز باید به آن توجه کند. بلاک چین به عنوان قلب هر رمز ارز، کارکرد فنی یک سیستم از جمله الگوریتم، امنیت، تایم ساخته شدن بلاک ها و… را مشخص می کند. در این باره نظرات سایر کاربران و جستجو در گوگل هم تا حدی می تواند راهگشا باشد هرچند مشاوره با متخصصان این حوزه راه امن تری برای حفاظت از سرمایه های سرمایه گذاران محسوب می شود.
وایت پیپر (whitepaper) همان شناسنامه بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری است و تمام قوانین حاکم بر هر رمز ارز را در کنار جزئیاتی همچون توسعه دهندگان و سرمایه گذاران اصلی، هشدارها، مزایا، معایب و … آن نشان می دهد. برای مثال یک تیم توسعه دهنده و جامعه پشتیبان کوین، نقشی مهمی در رفع مشکلات کاربران و هماهنگی با آنان دارد. یک تیم پشتیبان قوی برای توسعه و رفع نقایص یک رمز ارز می توانند ترکیب جامعه کاربری خود را ارتقا دهد. علاوه بر این نقشه راه یک پروژه یا بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری نشان می دهد که قرار است در آینده چه اقداماتی برای بهبود پروژه یا ارز مورد نظر رخ دهد. در وایت پیپرها می توان از سرمایه گذاران و حمایت کنندگان یک رمز ارز آگاهی پیدا کرد.
اسپانسرهای قوی تر اعتبار و در نتیجه امنیت بیشتری را برای رمز ارز عرضه شده تضمین می کنند. یک پروژه با پشتوانه قوی از احتمال موفقیت بیشتری برخوردار است و در آینده پتانسیل جذب سرمایه گذاران بیشتر را خواهد داشت. برای مثال پروژه شبکه بلاک چین تلگرام و ارز گرام به دلیل اینکه شرکت تلگرام با بیش از دویست میلیون کاربر در سراسر جهان پشتوانه آن بود، در همان ابتدا توانست بیش از یک و نیم میلیارد دلار سرمایه جذب نماید که این خود می تواند نشانه ای از موفقیت و پیشرفت بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری تلگرام در آینده باشد؛ بنابراین سرمایه گذاران با کمک وایت پیپرها می توانند چشم اندازها، اهداف و نقشه راه یک رمز ارز را دریابند و با انتظارات و تمایلات خود مقایسه کنند.
جهانی بودن یک ارز نکته مهم دیگری است که باید مورد توجه سرمایه گذاران باشد. اگر بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری جهانی باشد، یعنی این که تمامی افراد در سراسر جهان می توانند برای انتقال دارایی های خود از آن استفاده کنند و بنابراین افراد و سرمایه گذاران بیشتری جذب آن می شود. عمر بیشتر یک کوین یا رمز ارز نیز جاذبه دیگری است که سرمایه گذاران را به سوی ارز مربوطه می کشاند. درواقع عمر بیشتر یک رمز ارز نشان از اصالت و امن بودن آن برای سرمایه گذاری دارد. هرچند یک رمز ارز جدید در صورتی که پشتوانه قوی داشته باشد می تواند پتانسیل افزایش قیمت بیشتری نیز داشته باشد. کاربردپذیری یک ارز رمز پایه نقش مؤثری در طول عمر و کاهش ریسک پذیری آن دارد.
درواقع به رغم آنکه که ورود رمز ارزهای جدید به بازار سرعت گرفته است اما بسیاری از آن ها به سرعت از بازار حذف می شوند. یکی از مهمترین عوامل ماندگاری و پذیرش یک ارز توسط کاربران و سرمایه گذاران کاربردی بودن آن ها در یک بخش اقتصادی است. به غیر از بیت کوین که به عنوان اولین و شناخته شده ترین رمز ارز در جهان است تعداد معدودی رمز ارز هستند که کاربردهای عملی دارند. برای مثال اتریوم یک شبکه مرجع است که بسیاری از ارزهای جدید یا اصطلاحاً توکن ها بر بستر شبکه آن به وجود آمده اند یا ارز COCOS به گفته توسعه دهندگانش در صنعت بازی های کامپیوتری کاربرد دارد. حجم معاملات در ۲۴ ساعت گذشته به ویژه برای تریدرها، آخرین نوسانات قیمتی، پیش بینی قیمت ها و حجم بازار سرمایه پارامترهای دیگری هستند که به انتخاب یک رمز ارز برای سرمایه گذاری یا حتی استخراج کمک می کنند. اما نکته مهم در فعالیت و حضور در بازار رمز ارزها و حتی سایر بازارها آن است که سرمایه گذاران هیچ گاه همه تخم مرغ های خود را در یک سبد نگذارند. درواقع منطق حکم می کند که یک سرمایه گذار پس از بررسی آنچه ذکر شد و مشخص کردن میزان سرمایه در اختیار خود، با تعیین اهداف و انتظارات عقلانی، حدود ۱۰ ارز را انتخاب نموده و درنهایت با مقایسه نمودارها و نحوه عملکرد یک ساله آن ها، یک یا چند ارز را به عنوان گزینه مورد نظر انتخاب نماید.
بهترین ارز رمز پایه برای استخراج
منظور از استخراج یا ماینینگ، فرآیندی است که طی آن تراکنش های انجام شده در شبکه توسط ماینرها تایید و پردازش می شوند و در نهایت تعداد مشخصی از ارز شبکه به عنوان پاداش نصیب ماینرها می شود. استخراج رمز ارزها توسط سیستم خنک کننده کارآمد، نرم افزارهای کامپیوتری مختلف، پردازنده کامپیوتر (CPU)، کارت گرافیک (GPU) مدارهای مجتمع با کاربرد خاص یا همان ای سیک (ASIC) یا حتی از طریق پلتفرمی مثل ETN بر روی تلفن همراه هوشمند کاربران قابل انجام است.
هرچه تقاضا برای استخراج یک ارز بیشتر باشد این ارز سریع تر به ظرفیت نهایی خود نزدیک می شود. در نتیجه سختی استخراج ارزهایی که پرطرفدار و محبوب هستند، مرتباً در حال افزایش است. این افزایش سختی استخراج برای ارز پرطرفداری همچون بیت کوین به قدری است که استخراج آن تنها برای شرکت هایی سودآور است که در مقیاس بسیار بزرگی اقدام به راه اندازی مراکز استخراج می کنند. بدین معنی که با کامپیوترهای خانگی نمی توان اقدام به استخراج این رمز ارز کرد. از سوی دیگر برخی از رمز ارزها گرچه با نوسانات و ریسک بیشتری نسبت به رمزارزهای پرطرفدار مواجه هستند، اما الزامات و موانع بسیار کمتری برای استخراج آن ها وجود دارد. برای مثال ارزهای جدید و نوظهور در بدو ورود به بازار به دلیل ناآشنا بودن برای سرمایه گذاران، با اقبال کمتری مواجه هستند و استخراج آن ها ساده تر است؛ بنابراین آنچه سرمایه گذاران باید به آن توجه داشته باشند این است که بر اساس سطح انتظارات، میزان منابع مالی و فنی، ریسک پذیری و … خود، بهترین ارز رمز پایه را برای استخراج انتخاب کنند.
برای این انتخاب همانطور که پیشتر نیز اشاره شد، باید تحلیل فاندامنتال (فناوری مورد استفاده، فلسفه پروژه، ارزش بازار، تیم پروژه، نقشه راه و …) دقیقی انجام شود و لیستی از مهم ترین عوامل مهم در انتخاب بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری برای استخراج مورد توجه قرار بگیرند. علاوه بر این هشدارهای بازدارنده از سرمایه گذاری برای استخراج یک ارز رمز پایه نیز باید جدی گرفته شوند. هشدارهایی مانند برگزاری عرضه اولیه سکه (ICO) رمز ارز مربوطه، فروش نودهای اصلی، میزان بالای سکه های از پیش استخراج شده (pre-mining)، نبود نوآوری در پروژه نسبت به سایر ارزهای رمز پایه و … . پس بهترین انتخاب در سایه مطالعه، آگاهی و آموزش صحیح اتفاق می افتد.
در این صورت است که سرمایه گذار علاوه بر آنکه تلاش می کند رمز ارزی را انتخاب کند که استخراج آن صرفه بیشتری داشته باشد، می تواند ریسک های استخراج را نیز برای خود کاهش دهد. از جمله این ریسک ها می توان به از دست دادن والت یا کیف پول (به دلایلی همچون عدم توجه به اقدامات امنیتی، ساخت کیف پول در سرویس نامعتبر یا گم کردن مشخصات کیف پول)، عضویت در استخرهای استخراج متقلب، افزایش شدید هزینه های برق به دلیل انتخاب نامناسب دستگاه یا تنظیمات نامناسب و غیره، حمله هکرها، کاهش ارزش رمز ارز استخراج شده و … اشاره کرد. یکی از راه های یافتن ارزهای پر سود برای استخراج، عضویت در سایت ها و گروه های معتبری است که به روزترین و دقیق ترین اطلاعات را در اختیار متقاضیان قرار داده و امکان تبادل نظر با سایر فعالان بازار را نیز میسر می کنند.
سودآورترین ارزهای رمز پایه در سال ۲۰۱۹
در میان سودآورترین رمز ارزها و ارزهای دیجیتال برای سرمایه گذاری در سال ۲۰۱۹، اتریوم، بایننس کوین، لایت کوین، تزوس، بیت کوین کش، ایاس، کاردانو، بیسیک اتنشن توکن، استلار، ریپل ترون، چین لینک، سینتتیکس نتورک توکن، آنتولوژی، وی چین، نئو، پاندی ایکس، بیت کوین و زیلیکا به چشم می خورند. نوآوری و کاربردی بودن، تحریک کاربران با پاداش ها، مشوق ها و تخفیف های مختلف، دارا بودن بلاک چین های مختلف و مستقل، ارائه قرار دادهای هوشمند و اپلیکیشن های غیر متمرکز DApp، بهبود وضعیت حریم خصوصی، افزایش سرعت تراکنش ها، پایین بودن کارمزد تراکنش ها، روند متغیر عرضه و ترسیم چشم اندازهای وسوسه برانگیز از دلایل برتری این ارزهای دیجیتال و رمز ارزها نسبت به سایر رقبا است. در همین سال، مونرو، الکترونیوم، زی کش، لایت کوین، زن کش، ایون، دژوکوین، ورت کوین، زی کوین، ریون کوین، دش، گرین، کوکارو، کوکاتو و سیاکوین، سودآورترین کوین ها و رمز ارزها برای استخراج تشخیص داده شده اند. استخراج آسان تر و کم هزینه تر توسط کامپیوترهای خانگی یا حتی گوشی های همراه، حفاظت از حریم خصوصی، پاداش استخراج بالاتر و غیرمتمرکز بودن عملیات استخراج موجب شده تا در عین تقاضای بیشتر برای استخراج، سود بیشتری را نیز نصیب ماینرهای خود کنند.
