چگونه در دیفای به درآمد برسیم؟

احتمالا تا به امروز کلمه دیفای (DeFi) را شنیده اید، دیفای یک مفهوم گسترده است که به امور مالی جهانی بدون نیاز به یک مرجع مرکزی نگاه می کند، امور مالی که موانع ورود سرمایه را کاهش می دهد و فرصت های جدیدی را برای سرمایه گذاران فراهم می کند. دیفای، مخفف امور مالی غیرمتمرکز است و یک اصطلاح فراگیر برای خدمات مالی است که از طریق بلاک چین های عمومی مانند اتریوم (ETH) در دسترس هستند.

با دیفای، کاربران می توانند خدمات مختلفی که در بانک ها دریافت می کنند، مانند کسب سود، وام، بیمه و تجارت دارایی ها را بدون نیاز به وجود و نظارت شخص ثالث انجام دهند. در عمل، کاربران معمولا با برنامه های غیرمتمرکز (Dapps) سر و کار دارند که به کاربران بدون نیاز به ایجاد حساب و انتقال دارایی ها می توانند از خدمات مالی استفاده کنند. از مزایای دیفای، می توانیم به حذف موانع برای ورود سرمایه و سرمایه گذار، فرصت های سرمایه گذاری برای تمام افراد به ویژه افرادی که حساب بانکی ندارند و پاداش های مختلفی که به کاربران فعال در پلتفرم داده می شود اشاره کنیم. در ادامه به صورت کلی کسب درآمد از دیفای را بررسی کرده ایم.

پلتفرم دیفای – DeFi و علت به وجود آمدن آن

DeFi برای این ساخته شده تا با از بین بردن واسطه های موجود در بانک ها و استفاده از سرویس های جدیدی که روی بلاک چین اتریوم کار می کنند، انقلابی در خدمات بانکداری سنتی ایجاد کند. ایده اصلی این است که همه ی افراد، از جمله آن هایی که به چنین خدماتی دسترسی ندارند، قادر به وام گرفتن، وام دادن و پس انداز پول خود باشند.شما می توانید، از طریق دیفای با سرمایه ی خود کار کنید. یعنی می توان از یک پلتفرم DeFi برای وام دادن و کسب درآمد با بیت کوین استفاده کرد که میکر دائو – MakerDAO بهترین پلتفرم برای انجام این کار است.میکر دومین پلتفرم دیفای مهم است. MakerDAO دو توکن به نام های ام کی آر – MKR و دای – Dai دارد. توکن دای یک استیبل کوین است که به دلار آمریکا وابسته است و برای وام دادن استفاده می شود. با خارج شدن یک وام از پلتفرم میکر، یک توکن Dai متناسب با آن ساخته می شود. در واقع این ارزی است که کاربران آن را قرض می گیرند و پس می دهند.

چرا بازدهی دیفای اینقدر بالا است؟

ترکیب تقاضای بالا و کاهش کارمزدهای دریافت شده توسط یک واسطه، منجر به کسب پاداش های بالاتر برای سرمایه گذاران دیفای شده است.بخش امور مالی غیرمتمرکز چندین راه جدید برای کسب درآمد غیرفعال یا درآمد پسیو (passive income) ارائه می دهد. دقیقاً مانند یک بانک که به کاربران در ازای نگهداری وجوه خود در حساب های پس انداز سود می پردازد، پروتکل های دیفای هم دارایی های دیجیتال کاربران را به عنوان منابعی برای تأیید تراکنش ها و اجرای فرآیندها بر اساس مکانیسم اجماع اثبات سهام (PoS) نگه می دارند و در ازای آن، به آنها پاداش می دهند.

بنابراین، بازدهی بالای دیفای به دلیل تقاضای بالای کاربران برای اهرمی که از طریق توکن های بومی و کارمزدهای پروتکل های دیفای در دسترس است، امکان پذیر می شود. با رشد اکوسیستم دیفای و گسترش پذیرش آن، کاربران از بسیاری از فرصت های کسب درآمد در دیفای آگاه می شوند و همین موضوع، می تواند رشد بیشتر این صنعت را به همراه داشته باشد.

روش های رایج برای کسب درآمد در دیفای

موارد استفاده رو به رشد امور مالی غیرمتمرکز، راه های جدیدی را برای کسب درآمد، برای سرمایه گذاران DeFi باز کرده است. یکی از راه ها برای کسب درآمد در دیفای برای سرمایه گذاران این است که دارایی های خود را به عنوان وثیقه برای تایید تراکنش ها در شبکه ای که با مکانیزم اجماع اثبات سهام (PoS) کار می کند، قفل کنند.در ادامه قصد داریم به معرفی راه های مختلف کسب درآمد در دیفای بپردازیم.

ییلد فارمینگ یا کشت سود برای کسب درآمد در دیفای

یکی از مفاهیم در دنیای امور مالی غیرمتمرکز و کسب درآمد در دیفای، Yield Farming یا کشت سود است؛ ییلد فارمینگ فرآیندی است که در آن کاربران نقدینگی پروتکل های دیفای را تامین می کنند و در عوض به عنوان پاداش، در قالب توکن پیشنهادی پلتفرم پاداش می گیرند.ییلد فارمینگ سرمایه گذاران را ملزم می کند که دارایی های کریپتویی خود را در یک استخر نقدینگی مبتنی بر قرارداد هوشمند به اشتراک بگذارند. این استخر از ارزهای دیجیتال سرمایه گذاری شده مجددا برای تامین نقدینگی در پروتکل های DeFi استفاده می کند و بخشی از هزینه های خریداری شده را به عنوان پاداش بین کاربران توزیع می کند.

Yield Farming یا مزارع بازدهی دیفای از توکن های ERC-20 مانند اتر (ETH) برای سرمایه گذاری و پاداش به کسانی که قصد کسب درآمد در دیفای را دارند استفاده می کنند. معمولا سود سرمایه گذاری ییلد فارمینگ به صورت سالانه محاسبه می شود. استخرهای نقدینگی برای تسهیل معاملات کریپتو در صرافی های غیرمتمرکز (DEX) استفاده می شوند، که در مقابل فرآیند تایید تراکنش ها، مبلغی را به عنوان سود پرداخت می کنند.

استیکینگ در دیفای

یکی دیگر از راه های کسب درآمد در دیفای استیکینگ است که شباهت زیادی با ییلد فارمینگ دارد و بنابراین به عنوان انگیزه ای برای کاربران عمل می کند تا ارزهای دیجیتال خود را برای مدت طولانی تری نگه دارند. دقیقا مانند فرآیند کسب سود، کاربران باید دارایی های کریپتو خود را برای اعتبارسنجی در بلاک چین قفل کنند.در استیکینگ کاربران می توانند با قفل کردن توکن های خود برای مدت زمان ثابت، بسته به طرح هایی که توسط اپراتور ارائه می شود، کسب درآمد کنند. هر بلاک چین قبل از اینکه کاربر را به عنوان اعتبارسنج اضافه کند، حداقل مقدار توکن را تعریف می کند که در مورد بلاک چین اتریوم ۳۲ واحد اتر است.

وام دهی در دیفای

راه بعدی برای کسب درآمد در دیفای وام دهی است. در وام دهی غیرمتمرکز با DeFi، سرمایه گذاران می توانند از طریق قراردادهای هوشمند از پیش برنامه ریزی شده مستقیماً با وام گیرندگان تعامل داشته باشند. به عبارت دیگر پلتفرم های وام دهی دیفای به سرمایه گذاران اجازه می دهند تا توکن های خود را به وام گیرندگان قرض دهند و در مدت زمان معینی با بهره بازپرداخت کنند.

وام دهی در دیفای به عنوان یک سرویس همتا به همتا (P2P) عمل می کند که به وام گیرندگان این امکان را می دهد در ازای پرداخت سود به موقع، رمزارز را مستقیماً از سایر سرمایه گذاران قرض بگیرند. برخلاف وام دهی سنتی، قراردادهای هوشمند به کاربران در سراسر جهان این امکان را می دهد تا بدون نیاز به واسطه، دارایی های رمزنگاری شده خود را قرض بدهند و یا قرض بگیرند.

برای کسب درآمد از DeFi از کدام پلتفرم ها استفاده کنیم؟

پروژه SingularityDAO یکی از معدود پلتفرم هایی است که با معامله دارایی های رمزارزی از طریق یک پرتفوی دیفای مبتنی بر هوش مصنوعی، امکان دسترسی به طیف متنوعی از توکن ها و کسب درآمد در دیفای را برای کاربران فراهم می کند.مجموعه این توکن ها DynaSets نام دارد که به صورت ترکیبی توسط معامله گران حرفه ای و هوش مصنوعی مدیریت می شود. پس از سپرده گذاری دارایی ها در DynaSet، کاربران توکن های LP خود را که در واقع، نماینده سهم آنها از این مجموعه است، دریافت می کنند.

این شرکت ادعا می کند که عملکرد محصولات DynaSets از برخی دارایی های دیجیتال محبوب –به عنوان مثال، ۱۳٫۶ درصد از بیت کوین (BTC) و ۱۸ درصد از اتریوم (ETH)– بهتر است.علاوه بر این، از آنجایی که Dynasets از قراردادهای هوشمند استفاده می کند، کاربران از مزایای تأیید سریع تراکنش و اجرای معاملات در چندین استخر نقدینگی هم برخوردار هستند.

ریسک کسب درآمد از دیفای چقدر است؟

همانطور که در مورد هرگونه سرمایه گذاری اتفاق می افتد، Yield Farming بدون خطر نیست.چنین خطراتی ناشی از از عوامل زیر هستند:

قرار داد هوشمند

وقتی قوانین در پروتکل تصویب شد، توسعه دهندگان نمی توانند قراردادهای هوشمند را تغییر دهند. این باگ ها را دائمی می کند و می تواند منجر به ضرر مادی دارایی ها شود.

نرخ صرافی ها

نوسان قیمت دارایی اجتناب ناپذیر است. همانطور که قبلا ذکر شد، “ضرر ناگهانی” یکی از ریسک های مربوط به نرخ صرافی ها است.

قیمت اوراکل ها

تأمین کنندگان قیمت فید ها به کیفیت داده ها اعتماد می کنند. این امر “Price Oracles” را در معرض دستکاری قیمت قرار می دهد. این عمل در یک جهان خودکار وجود دارد.

هک

سارقان و هکرها، AMM ها را به ویژه در روزهای اول مورد هدف قرار می دهند.

هشدار های زیر را در نظر بگیرید!

• سعی کنید از سرمایه گذاری در پروتکل های حسابرسی نشده جلوگیری کنید، مگر اینکه کاملا از خطرات آن آگاهی داشته باشید و ضرر آن را تحمل کنید.
• اگر توانایی از دست دادن ندارید، سرمایه گذاری نکنید. طرح های Ponzi وجود دارد.
• تحقیق کنید و پروتکل هایی را که احتمالاً برای طولانی مدت وجود دارند، شناسایی کنید. هرچه دوره های مالی و محرک بیشتر برای جوامع باقی بمانند، بهتر است.

اگر به اندازه کافی بیت کوین دارید که نگران از دست رفتن سرمایه خود نباشید. پلتفرم های DeFi برای شما یک گزینه ی خوب برای کسب درآمد است.

سخن پایانی

در این مقاله به معرفی رایج ترین روش های کسب درآمد از DeFi پرداختیم.ابزارهای مدرن می توانند با تنوع بخشیدن به روش های سرمایه گذاری در دارایی های دیجیتال و استفاده از هوش مصنوعی برای سریع تر کردن زمان تراکنش، فرآیند کسب درآمد را بهبود ببخشند. اگرچه بازدهی پلتفرم های دیفای امیدوارکننده به نظر می رسد، اما سرمایه گذاران همچنان باید احتیاط کنند و به یاد داشته باشند که حتی در دیفای هم، طرحی برای «سریع ثروتمند شدن» وجود ندارد. بنابراین، داشتن حداقل سطح آگاهی در مورد موضوعاتی مانند نحوه عملکرد بلاکچین و چیستی یک بازارساز خودکار (AMM)، برای کسب درآمد از DeFi ضروری است.

آشنایی با عرضه اولیه دیفای (IDO)