نوظهور بودن حوزه رمز ارزها و نبود اطلاعات کافی میان کاربران، بستر مناسبی را برای شیادان و کلاهبرداران ایجاد کرده است. این مسئله محدود به ایران نیست و طی سال های گذشته، شاهد افزایش محبوبیت چندین پروژه هرمی و طرح پانزی در سطح دنیا و ایران بوده ایم.در این بین، یکی از پروژه هایی که این روزها توجه جامعه کاربران ایرانی را به خود جلب کرده، دیفای گروپس (Defi Groups) است که البته در میان کاربران با عناوینی همچون دفی گروپس، دیفای گروپ و دفی گروپ نیز شناخته می شود. حال سوالی که مطرح می شود این است که آیا این پروژه، یک پروتکل دیفای واقعی است یا صرفا با یدک کشیدن اسم DeFi و تضمین نرخ سودهای بالا، اهداف سوئی را در سر دارد؟ در این نوشته، در ابتدا به اختصار به معرفی دیفای گروپس می پردازیم و در ادامه، کلاهبرداری بودن این پروژه را بررسی می کنیم.
تاریخچه دیفای گروپس
دیفای گروپس با نام DefigroupsFinance در سال 2013 در کشور سوئیس ایجاد شد و در حوزه بازارهای مالی شروع به کار کرد. این شرکت در سال 2018، وارد بازار ارزهای دیجیتال شد و با کمک هوش مصنوعی، داده ها را تحلیل و اقدام به خرید و فروش رمزارزها به کمک متخصصین مالی می کند. این شرکت همزمان با مطرح شدن دیفای یا همان سیستم مالی غیرمتمرکز در کریپتوکارنسی در تابستان 1399 به این حوزه نیز ورود پیدا کرده است. نکته جالب توجه در مورد شرکت دیفای گروپس این است که همانند صندوق های سرمایه گذاری به کاربران خود سود پرداخت می کند.
دیفای گروپس فایننس موفق شده توجه کاربران ایرانی را به خود جلب کند و سرمایه زیادی از آنان را جذب پروژه خود نماید. این پروژه با نام هایی مانند دفی گروپس، دیفای گروپ و دفی گروپ نیز شناخته می شود. اما آیا واقعا دیفای گروپس یک پروژه کلاهبرداری است؟ در ادامه مطلب با ما همراه باشید.
چرا شک و تردید ها نسبت به پروژه دیفای گروپس افزایش یافت؟
پروژه دیفای گروپس قصد داشت از قراردادهای هوشمند برای مدیریت فرآیندها استفاده کند. ایده اصلی تقریباً خلاقانه و قابل اجرا است. با این حال زمانی که موضوع اعتبار و اعتماد مطرح شود، چالش هایی در ذهن کاربران و کارشناسان ایجاد خواهد شد.بنیاد دیفای گروپس از سرمایه گذاران می خواهد که توکن های این مجموعه را خریداری کنند. نکته قابل تأمل، خودداری کردن صاحبان این پروژه از اعلام برنامه های محافظت از سرمایه کاربران است. به همین دلیل مؤسسه FINMA پروژه دیفای گروپس را نگران کننده معرفی کرد. از نظر این مؤسسه، برنامه های مدیران این پروژه دارای ابهامات جدی و مهمی است.
سؤال اینجا است که چرا برای سرمایه گذاری در بازار ارزهای دیجیتال به سراغ رمزارزهای مطمئن تری نرویم؟ ارزهای دیجیتال بسیاری، امکان سپرده گذاری (Stake) و دریافت سودهای دوره ای را برای کاربران فراهم کرده اند. نرم افزارهای مالی متعددی توسعه داده شده اند که روش های مطمئن و منطقی را برای کسب درآمد ارائه می کنند. در این دنیای رمزنگاری شده باید به دنبال بستری مطمئن برای سرمایه گذاری بود.پروژه DeFiGroups ایده های جذابی را مطرح می کند اما برنامه های اجرایی آن سراسر اشکال دارد. برخی از سرمایه گذاران این پروژه ممکن است تمام دارایی خود را از دست بدهند. متأسفانه تیم پشتیبانی و سایت دیفای گروپس حتی جواب سؤالات کاربران را نمی دهند و تمام تماس ها و ایمیل ها بدون پاسخ مانده است.
توزیع سود در پلتفرم دیفای گروپس
کسب سود ماهانه 10 تا 17 درصدی از طریق پلتفرم DeFi Groups اولین چیزی است که در وب سایت این پلتفرم می بینید که مدعی است توزیع سود هیچگاه تمام نمی شود و این توزیع سود به صورت روزانه خواهد بود. بزرگترین ادعا این پروژه توزیع سود است. برخی باتوجه به همین موضوع توزیع سود این پروژه را کلاهبرداری می دانند اما برخی دیگر با توجه به نقشه راه و برنامه چند سال آینده به همراه وایت پیپر ۵۰ صفحه ای آن را دلیلی بر کلاهبرداری نبودن آن می دانند که در ادامه به این موارد می پردازیم.
وایت پیپر دیفای گروپس
همانطور که می دانید وایت پیپر برای هر ارز دیجیتال عبارتست از جزئیات دقیقی از ساز و کار آن ارز، همانند یک مقاله علمی پزشکی که جزئیات یک اقدام پزشکی یا یک یافته پزشکی را تشریح می کند. وایت پیپر پلتفرم دیفای گروپس (Defi groups) بیشتر شبیه یک گزافه گویی است تا بیان جزئیات دقیق یک پروژه. چراکه بیشتر به بیان کلیات اکتفا کرده است. آنچه که از این وایت پیپر می توان استنباط کرد این است که به دنبال توسعه بات هایی برای فعالیت در حوزه دیفای به صورت خودکار است. براساس توسعه این بات هاست که ادعا می کند توزیع سود را تضمین می کند و برای کاربران، سود تولید می کنند.
نحوه سوددهی
مورد بعدی که باید برای Defi groups بررسی کنیم نحوه سوددهی آن است. روش سوددهی پلتفرم دیفای گروپس بر مبنای میزان سرمایه گذاری افراد متغیر خواهد بود و آن ها در سود و زیان شریک هستند. به صورت کلی میزان و نحوه سوددهی دیفای گروپس به صورت زیر است و هر سرمایه گذار محدودیتی نداشته و می تواند به تعداد نامحدود از هر نوع سرمایه انتخاب کند.
- سرمایه گذاری ۱۰۰ تا ۵۰۰ دلار، سود ۱۰ درصد ماهانه و ۱۲۰ درصد سالانه
- سرمایه گذاری ۵۰۰ تا ۲۰۰۰ دلار، سود ۱۰.۵ درصد ماهانه و ۱۲۶ درصد سالانه
- سرمایه گذاری ۲۰۰۰ تا ۱۰.۰۰۰ دلار، سود ۱۱ درصد ماهانه، ۱۳۲ درصد سالانه
- سرمایه گذاری ۱۰.۰۰۰ تا ۵۰.۰۰۰ دلار، ۱۲ درصد ماهانه و ۱۴۴ درصد سالانه
درمقایسه سود پلتفرم دیفای گروپس با سود بانکی باید گفت اگر سود بانکی سالانه روی سپرده شما را 15 درصد درنظر بگیریم یعنی شما ماهی کمتر از 1.5 درصد سود دریافت می کنید ولی در دیفای گروپس ماهی 10 درصد سود دریافت می کنید.در این پلتفرم توسعه دهندگان دیفای گروپس مدعی هستند که پس از ۲ سال به صورت اتوماتیک سرمایه شما آزاد و می توانید اصل پول خود را برداشت کرده یا تمدید کنید. همچنین شما هر زمان که بخواهید می توانید اصل پولتان را زودتر از موعد با کسر کارمزد برداشت کنید. برای برداشت اصل پول خود با ارسال یک پیام به پشتیبانی سایت از داخل پنل کاربری درخواست برداشت می دهید. برای سرمایه گذاری زیر 6 ماه باید 15 درصد کارمزد بدهید و سرمایه گذاری بالای 6 ماه و همچنین زیر یک سال 30 درصد به عنوان کارمزد کسر می شود.
نقشه راه (road map)
رود مپ یا همان نقشه راه یکی دیگر از قسمت هایی است که باید در مورد بررسی پروژه ها به آن توجه کنیم. نقش راه در واقع تجسم آینده ای است که خالقان و توسعه دهندگان یک پروژه برای آن متصور شده اند و برنامه ریزی خود را انجام داده اند. با مراجعه به وب سایت دیفای گروپ، میبینیم که آخرین بروزرسانی رودمپ DeFi Groups مربوط به سه ماهه نخست سال 2020 بوده و در این تاریخ متوقف شده است.
نحوه کسب درآمد
Defi groups مدعی است که به مشتریان وفادار خود به ازای معرفی دیگران هدیه می دهد. شما بعد از ثبت نام در این پلتفرم کدی دریافت می کنید و با دادن کد خودتان به دیگران برای ثبت نام، (به عنوان کد معرف)، 5 درصد سرمایه گذاری او را به شما پورسانت می دهد. این مورد از سوددهی به باور عده ای شبیه طرح های پانزی و هرمی است که البته عده ای دیگر آن را رد می کنند و معتقدند که برخلاف طرح های پانزی نیازی به داشتن زیرمجموعه نیست و در دیفای زیرمجموعه اجباری نبوده و درصد سود به صورت ماهیانه حتی بدون داشتن زیرمجموعه به شما پرداخت می شود.
تیم توسعه دیفای گروپس
تمام پروژه ها تلاش می کنند اعضای تیم توسعه و کارشناسی خود را به بهترین شکل معرفی کنند. این کار باعث افزایش اعتبار پروژه می شود. با این حال پروژه DeFiGroups هیچ برنامه ای برای این کار ندارد. کافی است به سایت دیفای گروپس مراجعه کنید. هیچ بخشی برای معرفی تیم توسعه به چشم نمی خورد.هویت توسعه دهندگان این پروژه نامعلوم است. بنابراین اصلاً بعید نیست پس از جذب سرمایه، سایت دیفای گروپس برای همیشه از دسترس خارج و پروژه در عرض چند ثانیه نابود شود. این موضوع یکی دیگر از دلایل مؤسسه FINMA برای خطرناک خواندن پلتفرم دیفای گروپس است.
شرکای دیفای گروپس
سایت دیفای گروپس لوگوی شرکت های مختلفی را در صفحات خود قرار داده است اما به نظر می رسد هیچ همکاری رسمی و بزرگی در کار نیست و صرفاً از لوگوی این شرکت ها استفاده شده است. از طرفی هیچ راهی برای تأیید تراکنش ها وجود ندارد. گرچه در سایت دیفای گروپس ادعا شده است که این پلتفرم با فناوری بلاکچین طراحی شده اما این موضوع دلیل قانع کننده ای برای رفع ابهامات مطرح شده نیست. همچنین امکان واریز وجه به صورت رمزارزی و دلاری به این پلتفرم میسر است اما هنوز روش مشخصی برای برداشت توکن ها ارائه نشده است.
جمع بندی
بازار ارزهای دیجیتال یکی از جذاب ترین حوزه های سرمایه گذاری در چند سال اخیر است. در این میان حوزه دیفای یکی از حوزه های مورد علاقه افراد سودجو و کلاهبرداران است که با با یدک کشیدن اسم DeFi و تضمین نرخ سودهای بالا، اهداف سوئی را دنبال می کنند. اینکه دیفای گروپس براساس نظر برخی کلاهبرداری است و برخی دیگر نسبت به آن با اطمینان سخن می گویند، مشخصا تعیین کننده کلاهبرداری بودن یا نبودن پروژه نیست. چراکه هیچ منبع موثقی و در هیچ سایت و مقاله معتبری به کلاهبرداری بودن این پلتفرم اشاره نکرده است.اما اصل اول سرمایه گذاری در بازارهای مالی این است که شما پول و سرمایه خود را در جایی قرار دهید که به آن اطمینان 100 درصدی دارید. بنابراین حتی اگر قصد سرمایه گذاری در این پلتفرم را دارید بازهم تمام تحقیقات لازم در این زمینه را انجام دهید.
سایت imtoaken چگونه کلاهبرداری می کند؟
