آیا ارزهای دیجیتال می توانند تورم را کنترل کنند؟

طی 2 سال گذشته، هم زمان با شیوع ویروس کرونا، بانک مرکزی بسیاری از دولت ها، میلیون ها ارز فیات عرضه کردند. بسیاری از تحلیلگران اقتصادی معتقد بودند که این اقدام دولت ها، در نهایت منجر به پدیده ای به نام تورم در سراسر جهان خواهد شد. در حال حاضر ایالات متحده با بالاترین نرخ تورم خود در دهه های اخیر دست وپنجه نرم می کند و بسیاری از ما با ادامه افزایش قیمت ها، در حال مشاهده یک رکود عظیم اقتصادی هستیم. اما سؤالی که اخیراً ذهن بسیاری را به خود مشغول کرده این است که نقش رمزارزها در کنترل تورم چیست؟ قبل از پاسخ به این سؤال و بررسی تاثیر رمزارزها بر کنترل تورم بهتر است نگاهی کوتاه اما مفید به مفاهیم پایه در خصوص تورم داشته باشیم. همراه ما باشید.

اَبَرتورم چیست؟

ابر تورم یا Hyperinflation اصطلاحی است که برای توصیف افزایش قیمت های سریع، بیش از حد و غیر قابل کنترل در یک اقتصاد به کار می رود. با اینکه خود تورم معیار سرعت افزایش قیمت محصولات و خدمات است، اما ابرتورم نوعی تورم با سرعت رشد بالا و دارای مقدار بیش از 50 درصد در ماه است. با اینکه هایپر اینفلیشن اتفاقی نادر برای اقتصادهای پیشرفته محسوب می شود، اما به دفعات در کل تاریخ در کشورهایی مانند چین، آلمان، روسیه، مجارستان و آرژانتین رخ داده است.

شرایطی را تصور کنید که قیمت ها مدارم دارد بالا می رود. قیمت امروز با فردا تفاوتی فاحش دارد. مردم سعی می کنند پول نقد خود را به کالای سرمایه ای تبدیل کنند. کسی به کسی پول قرض نمی دهد. اجاره خانه با کالا تعیین می شود. کارگرها و حقوق بگیرها از شرایط دستمزد عصبانی هستند. ثروت مردم ذوب می شود. پس اندازها از بین می رود. طبقه متوسط دنبال راهی برای فرار از کشور می گردند. غذا و دارو نایاب است. به این تصویر شوم و سیاه، ابرتورم (hyperinflation) می گویند.

بازارهای ارزشمند را برای سرمایه گذاری شناسایی کنید!

همان طور که گفته شد، با افزایش میزان تورم، افراد برای جبران ارزش دارایی های خود تصمیم می گیرند در بازارهای ارزشمند سرمایه گذاری کنند. متأسفانه در شرایط بحرانی و زمانی که قیمت ها در عرض چند روز دوبرابر می شوند، تقریباً هر چیزی که فاسد نشدنی است به دارایی ارزشمند برای سرمایه گذاری تبدیل می شود!

ابر تورم، نشان دهنده وخامت اوضاع اقتصاد یک کشور است. بررسی ها نشان می دهند که در چنین شرایطی، تمایل افراد به خرج کردن ارز و دارایی نقد خود برای خرید کالاهای مختلف در لحظه، افزایش پیدا می کند. اما در ایران، شرایط کمی متفاوت است. مردم بسیاری تصمیم می گیرند برای محافظت از سرمایه خود دلار بخرند؛ تصمیمی که بارها شاهد عواقب آن بوده ایم.

اما به نظر می رسد که با ظهور ارزهای دیجیتال، شرایط کمی تغییر کرده است. نقش رمزارزها در کنترل تورم بیش ازپیش موردتوجه قرار گرفته است. کارشناسان و تحلیلگران بسیاری معتقدند که بیت کوین یکی از دارایی هایی است که سرمایه گذاری در آن می تواند در شرایط تورم، مفید باشد. بیت کوین با حداکثر عرضه 21 میلیون BTC، نسبت به هر ارز دیگر در برابر تورم بسیار مقاوم است. بیت کوین برخلاف طلا، کنترل ناپذیر است و به طور کاملاً غیرمتمرکز فعالیت می کند. اما درست برخلاف طلا، خرید و فروش بیت کوین بسیار راحت تر است و هر کسی می تواند با هر مقدار سرمایه اولیه ای، از مزایای سرمایه گذاری در آن بهره مند شود.

در طول اَبَرتورم، برای آنکه از تأثیر رمزارزها بر کنترل تورم سود ببرید، بهتر است که هر چه سریع تر برای خرید اقدام کنید؛ زیرا اگر به موقع برای خرید دارایی های ارزشمند اقدام نکنید، به احتمال زیاد برای همیشه قدرت خرید خود را از دست می دهید و با گذشت زمان، بدون آنکه پولی خرج کنید، سرمایه تان از دست می رود.علاوه بر دارایی های ارزشمند مانند ارزهای دیجیتال، روی خرید کالاهایی که نیازهای اولیه زندگی شما را تأمین می کنند نیز تمرکز کنید. هنگام خرید به اقلامی توجه کنید که احتمال کمیاب شدن آنها بیشتر از دیگر انواع کالاها است.

به آنچه صاحبان منفعت می گویند، اعتماد نکنید!

به قول وارن بافت، یکی از بهترین فعالان اقتصادی، از آرایشگر خود در مورد اینکه موهای خود را کوتاه بکنید یا نه، نظر نپرسید! در شرایط بد اقتصادی و تورم، بهتر است به نظر افرادی که منفعت مالی و اقتصادی دارند، توجه زیادی نداشته باشید. انگیزه بسیاری از دولت ها از چاپ پول بیشتر، جبران شکاف ایجادشده از طریق دریافت مالیات از مردم است؛ بنابراین زمانی که به آمار ارائه شده از سوی مراکز دولتی همچون بانک ها نگاه می کنید، کمی نگاه ریزبینانه و دقیق تر داشته باشید. در واقع بهتر است به جای تکیه بر اطلاعات ارائه شده از سوی اشخاص ثالث، با استفاده از الگوریتم های مختلف، خودتان شرایط اقتصادی را پیش بینی کنید. البته این موضوع زمانی تحقق پیدا می کند که شما تسلط کافی به مباحت تحلیل تکنیکال و فاندامنتال داشته باشید. برخی از ترفندهایی که در این راستا به شما کمک می کنند عبارتند از:

• محاسبه کنید که تورم تا چه اندازه روی کیفیت زندگی شما تأثیر می گذارد.
• صورت حساب ماه های مختلف را با هم مقایسه کنید.

یک استراتژی خروج داشته باشید!

برای پاسخ به تهدیدات فقط دو انتخاب وجود دارد: مقاومت و مقابله یا فرار. در شرایطی که برای ایجاد تغییر شانس خوبی دارید، مقاومت و مقابله احتمالاً انتخاب بهتری خواهد بود. ابرتورم پدیده ای است که زندگی بسیاری از مردم یک کشور را تحت تأثیر قرار می دهد و شرایط زندگی را برای آنها دشوار می کند. در این اوضاع، مقابله با شرایط به وجودآمده برای بسیاری غیرممکن است. بهترین کاری که می توانید انجام دهید این است که تا حد امکان خود را با شرایط سازگار کنید.از انجام اقدامات تهاجمی و سرمایه گذاری در بازارهایی که دانش زیادی در خصوص آنها ندارید، خودداری کنید. گرچه تأثیر رمزارزها بر کنترل تورم غیرقابل انکار است، اما اگر به درستی در آنها سرمایه گذاری نشود، قطعاً با عواقب جدی همراه خواهد بود. علاوه بر این، بهتر است که در شرایط تورم طمع نکنید و یک استراتژی خروج به موقع از بازار داشته باشید.

تورم در بازار ارز دیجیتال چگونه کار می کند؟

عوامل بسیاری در این ارتباط وجود دارد که اقتصاد کشور در حال تورم است و به صورت کلی تورم به دلیل افزایش قیمت کالاها و خدمات در یک اقتصاد و در یک دوره زمانی مشخص ایجاد می شود. به همین دلیل تورم را به کاهش قدرت خرید رمزارز مورد نظر گفته می شود و در حال حاضر عوامل بسیاری وجود دارد که تورم قیمت را مشخص می کنند. اولین نکته ای که باید در نظر گرفت این است که افزایش قیمت ها باید دوام داشته باشد و نباید موقت باشد. چرا که افزایش ناگهانی قیمت نمی تواند دلیل تورم باشد و اغلب به دلیل مشکل در عرضه و تقاضای یک کالای خاص ایجاد می شود.

زمانی که عرضه با تقاضا برابر باشد، قیمت تثبیت خواهد شد و از طرف دیگر با افزایش قیمت ها بدون تثبیت شدن افزایش قیمت ها ادامه خواهد داشت. تورم شامل افزایش عمومی در قیمت کالاها و خدمات است در صورتی که تغییر مربوط به قیمت معمولا مربوط به افزایش قیمت یک کالا یا دو کالا است. تورم مربوط به افزایش قیمت تمامی کالا در یک اقتصاد اشاره دارد. تورم یک رویداد طولانی مدت است که افزایش عمومی قیمت ها برای یک دوره طولانی مدت ادامه پیدا می کند و اغلب کشورهای مدرن اندازه گیری سالیانه نرخ تورم را انجام می دهند.

علت های تورم در بازار ارز دیجیتال

دو دلیل اصلی برای تورم در بازار ارز دیجیتال وجود دارد که شامل: افزایش سریع در مقدار ارز دیجیتال در حال گردش است. مثالی که در این زمینه می توان زد مربوط به زمانی است که فاتحان اروپایی نیمکره غربی را در قرن پازدهم مطیع خود کردند که در آن شرایط شمش های طلا و نقره به اروپا سرازیر شد و تورم شکل گرفت. دلیل دومی که می توان بابت تورم در بازار ارز دیجیتال بیان کرد، کمبود عرضه در کالایی است که تقاضای آن بالا باشد. در این حالت افزایش تقاضا می تواند منجر به افزایش قیمت یک کالا شود. در نهایت تمامی این شرایط می تواند منجر به افزایش عمومی قیمت شود.

اندازه گیری تورم در بازار ارز دیجیتال

برای اندازه گیری تورم، روش های مختلفی وجود دارد که معمولی ترین روش می تواند اندازه گیری قیمت های مرتبط ترین کالاها و خدمات باشد. برای انجام این اندازه گیری برخی از دولت ها از بررسی های خانگی استفاده می کنند تا از این طریق اقلام خریداری شده رایج در کشور را شناسایی کنند. قیمت های این کالاها به مرور زمان پیگیری می شوند و به عنوان یک مبنایی برای محاسبات استفاده می شوند.

تاثیر تورم در بازار ارز دیجیتال

از آنجایی که دولت ها در تلاش هستند که تورم را در کشور خود کنترل کنند، بسیاری از افراد بیت کوین را به عنوان یک حفاظ خوبی در برابر تورم در نظر می گیرند. دلیل این کار نیز می تواند عرضه ثابتی باشد که در مورد ارز دیجیتال بیت کوین وجود دارد که در حدود 21 میلیون بیت کوین است. برخلاف مباحثی که در این زمینه وجود دارد، برخی بر این باور هستند که این ویژگی بیت کوین را تبدیل به ارز تقلیل قیمتی کرده است و می تواند در برابر تورم مقاومت کند. به همین دلیل است که کشورهایی همچون ونزوئلا شروع به استفاده از بیت کوین و دیگر ارزهای دیجیتال کرده اند تا با تورم در این کشور مقابله کنند.

سخن پایانی

به نظر می رسد که در آینده و با افزایش میزان تورم، نقش رمزارزها در اقتصاد، بیش ازپیش مورد توجه قرار گیرد. با افزایش نرخ تورم، تمایل افراد به سرمایه گذاری در دارایی های ارزشمند، بیشتر می شود. ارزهای دیجیتال، از جمله دارایی هایی هستند که احتمالاً برای سرمایه گذاری در آینده مناسب خواهند بود.

احراز هویت (KYC) در دنیای ارز دیجیتال