الکمیکس (Alchemix) به کاربران خود وام های فوری و متنوعی ارائه می دهد که قسط هایشان در طول زمان و به طور خودکار پرداخت می شود. الکمیکس راه جدیدی برای پرداخت بدهی نیز ارائه کرده است. به این صورت که از درآمد حاصل از سپرده های کاربران برای بازپرداخت بدهی آنها استفاده می کند. الکمیکس با استفاده از قراردادهای هوشمند غیرمتمرکز در شبکه اتریوم ساخته شده است. توکن ALCX نیز بر روی بلاک چین اتریوم ساخته شده و ارز دیجیتال بومی این پلتفرم محسوب می شود. در ادامه همراه ما باشید.
پلتفرم الکمیکس چیست؟
الکمیکس فایننس (Alchemix Finance) که به اشتباه به آن الچمیکس فاینناس هم گفته می شود، یک پلتفرم امور مالی غیرمتمرکز بر بستر شبکه اتریوم است. آلکمیکس یک پلتفرم وام دهی یا Lending است که با پرداخت وام هایی با قابلیت بازپرداخت خودکار (به آن وام خودپرداخت شونده یا Self-Repaying Loan هم گفته می شود)، خود را از سایر پروتکل های وام دهی فعلی متمایز می کند. نحوه عملکرد آلکمیکس در وهله اول کمی مبهم به نظر می رسد؛ اما در واقع به جای این که شما برای آزادسازی وثیقه، مبلغ وام را بازپرداخت کنید، پلتفرم طی یک فرآیند خودکار این کار را انجام می دهد.
پلتفرم های وام دهی بسیاری وجود دارند که مدیریت وثیقه و پرداخت وام را به عهده کاربر قرار می دهند. اما پلتفرم Alchemix دو ویژگی منحصربه فرد دارد؛ اول اینکه همه وام های دریافت شده توسط کاربران به صورت خودکار و به وسیله سود حاصل از وثیقه بازپرداخت می شوند؛ دوم اینکه هیچ کاربری نباید لیکویید شده و وثیقه خود را از دست بدهد. لیکویید شدن یا Liquidation یکی از اتفاقات رایج بازار کریپتو است و زمانی اتفاق می افتد که ارزش وثیقه ای که برای وام گیری در پلتفرم واریز می کنید از نرخ وثیقه (به آن نسبت وثیقه به وام هم گفته می شود) کمتر می شود. در واقع ارزش دارایی شما (در اکثر مواقع به دلیل نوسان بازار) نسبت به دارایی وام گرفته شده، کمتر می شود و شما مجبور می شوید برای جبران مافات، وثیقه خود را دودستی تقدیم پلتفرم لندینگ کنید. الکمیکس فایننس با استفاده از مکانیزم بازپرداخت خودکار بدهی از لیکویید شدن شما جلوگیری می کند.آلکمیکس همچنین یک توکن بومی به نام ALCX نیز دارد که یک رمزارز ERC-20 در بستر شبکه اتریوم است و در ادامه مقاله با کاربردهای آن بیشتر آشنا می شوید؛ اما قبل از آن، نحوه کارکرد پلتفرم الکمیکس را با یکدیگر بررسی می کنیم.
پلتفرم Alchemix چطور کار می کند؟
مکانیزم پلتفرم آلکمیکس بر دو عنصر صندوق (Vault) و مبدل (Transmuter) استوار است. صندوق ها به منزله مرکز تولید سود برای بازپرداخت وام عمل می کنند و شباهت های بسیاری با صندوق های وام دهی پلتفرم هایی مثل میکر (MakerDAO) و آوه (AAVE) دارند. مبدل هم به کاربران این امکان را می دهد که دارایی های مصنوعی خود را استیکینگ یا سپرده گذاری کرده یا به دارایی اصلی تبدیل کنند. تمامی پروسه بازپرداخت که در سایر پلتفرم ها معمولا به صورت دستی توسط کاربر انجام می شود، در پلتفرم الکمیکس کاملا اتوماتیک صورت می گیرد.
زمانی که دارایی وثیقه خود را در پلتفرم واریز می کنید، نوعی دارایی مصنوعی به عنوان Alchemix USD (به صورت استیبل کوین عرضه می شود) به نسبت یک به یک با وثیقه شما توسط الکمیکس تولید می شود. alUSD هم مانند سایر توکن های ای آرسی ۲۰ شبکه اتریوم قابلیت معامله در پلتفرم های مختلف مانند سوشی سواپ یا کرو فایننس را دارد. قیمت alUSD به نسبت یک به یک با دلار آمریکا معادل سازی شده است. برای این که فرآیند دریافت وام از پلتفرم آلکمیکس را متوجه شوید، نحوه وام گیری alUSD به وسیله وثیقه DAI را شرح می دهیم:
- واریز توکن DAI در صندوق به عنوان وثیقه.
- وام گرفتن alUSD به میزان حداکثر ۵۰ درصد وثیقه واریزشده.
- توکن های وثیقه در صندوق yDAI پروتکل Yearn.Finance واریز می شوند.
- سود توکن های واریزشده از صندوق yDAI برداشت می شود.
- تمامی بدهی های وام گیرنده توسط سود حاصله از صندوق yDAI پرداخت می شود. (در صورتی که توکن DAI را واریز کردید اما alUSD وام نگرفتید، سود حاصله سقف وام گیری شما را افزایش می دهد).
- به محض کاهش بدهی، سود به قرارداد مبدل یا Transmuter Contract منتقل می شود.
- می توانید متناسب با کاهش بدهی، وثیقه خود را برداشت کنید.
توجه کنید که هر زمانی که بخواهید، می توانید بخشی یا کل مبلغ وام خود را تسویه کرده و وثیقه را برداشت کنید. می توانید وام خود را با alUSD یا DAI بازپرداخت کنید. همچنین می توانید با لیکویید کردن بخشی از وثیقه یا همه آن، بدهی خود را پرداخت کنید. کاربران با کمک قرارداد مبدل، می توانند alUSD را مجددا به دای تبدیل کرده و با پول های فیات مبادله کنند و یا می توانند از آن ها برای تولید سود بیشتر در صندوق های Staking یا سپرده گذاری یا استخرهای نقدینگی پلتفرم Alchemix استفاده کنند.در حال حاضر، علاوه بر توکن دای می توانید ETH را هم برای دریافت alETH واریز کرده و همان فرآیند بالا را برای وام گیری تکرار کنید.
مبدل پلتفرم الکمیکس چیست؟
Transmuter یا مبدل یک مکانیزم اولیه برای Peg کردن یا معادل سازی قیمت است؛ یعنی قیمت یک رمزارز را با یک ارز دیجیتال دیگر مساوی می کند. مبدل پروتکل آلکمیکس توسط قراردادهای هوشمندی تحت عنوان Transmuter.sol مدیریت می شود. سود برداشت شده از پلتفرم های واسطه مثل یرن فایننس مستقیما به این قراردادها واریز شده و به صورت پیوسته به DAI یا سایر رمزارزهایی که به عنوان وثیقه قرار داده شده، تبدیل می شود.
کاربران می توانند alUSD ها یا سایر دارایی های مصنوعی خود را به این اسمارت کانترکت ها واریز کنند و نسبت به مبلغ واریزی خود توکن DAI را پاداش بگیرند. زمانی که کاربر تصمیم به برداشت این توکن های DAI می گیرد، معادل مبلغ آن توکن alUSD سوزانده می شود. کاربران همچنین می توانند از Transmuter برای سواپ alUSD به DAI استفاده کنند؛ این روش بسیار آسان تر از تبدیل alUSD به پول های فیات است.این قراردادهای هوشمند یک به یک بودن وثیقه با دارایی مصنوعی را تضمین می کند و نشان می دهد که کاربران می توانند مثلا alUSD را به نسبت یک به یک با DAI معاوضه کنند.
دقت کنید که در همه حال باید نسبت وثیقه به وام کاربر حداقل ۲۰۰ درصد باشد. اگر نسبت وثیقه به کمتر از این سطح برسد، کاربر می تواند بخشی از وثیقه خود را لیکویید کند تا میزان مناسب وثیقه را حفظ کند. اگر نسبت وثیقه به دلیل تولید سود از ۲۰۰ درصد بیشتر شود، کاربر می تواند وثیقه را برداشت کرده یا alUSD بیشتری تولید کند، تا زمانی که دوباره نرخ وثیقه به ۲۰۰ درصد برسد. این انعطاف پذیری، این امکان را فراهم می کند تا کاربران وام های خود را زودتر تسویه کنند.
پلتفرم الکمیکس چه خدماتی را ارائه می دهد؟
آلکمیکس برای تسهیل فرآیند وام دهی به کاربرانی که در استخرهای نقدینگی و استیکینگ مشارکت می کنند، متکی است. این استخرها همچنین فرصتی فراهم می کنند تا کاربران سود بیشتری از دارایی های مصنوعی خود به دست بیاورند. همچنین به عنوان پاداش به کاربرانی که نقدینگی پلتفرم را تامین می کنند، توکن حاکمیتی ALCX پاداش داده می شود.دو استخر استیکینگ در پلتفرم الکمیکس وجود دارد:
- alUSD: می توانید alUSD را استیک یا سپرده گذاری کرده و ALCX پاداش بگیرید.
- ALCX: می توانید ALCX را Stake کرده و ALCX پاداش بگیرید.
دو استخر نقدینگی هم برای توکن های تامین نقدینگی سوشی یا Sushi LP Token (به اختصار SLP) وجود دارد:
- ALCX/ETH SLP: سپرده گذاری توکن تامین نقدینگی SLP به منظور دریافت ALCX.
- alUSD/DAI SLP: استیک کردن توکن تامین نقدینگی SLP به منظور دریافت alUSD.
خزانه ها (Vaults) در پروتکل الکمیکس
در قلب پروتکل مالی آلکمیکس، خزانه هایی (Vaults) قرار دارند که از طریق قراردادهای هوشمند کار می کنند. کاربران می توانند استیبل کوین های DAI و alUSD را در قرارداد هوشمند Alchemist.sol واریز کنند. سپس واریزی های DAI به منظور درآمدزایی به قرارداد خزانه yDAI Yearn Finance منتقل می شود. یک مکانیزم «خاموشی اضطراری» (emergency shutdown) نیز وجود دارد که اگر اجرا شود، تمام واریزی ها به خزانه های الکمیکس (Alchemix) متوقف می شود تا زمانی که وجوه کاربران Yearn Finance برداشت شود. این به کاربران اجازه می دهد تا بدهی های خود را پرداخت کنند و با خیال راحت از سیستم خارج شوند. به نوبه خود، این امر از لحاظ تئوری هرگونه خسارت وارده را کاهش می دهد.Alchemix در حال حاضر فقط استیبل کوین DAI را به عنوان وثیقه می پذیرد. با این حال، این پروژه امیدوار است در آینده طیف گسترده تری از استیبل کوین ها را به عنوان وثیقه قبول کند.
ترنزمیوتر (Transmuter) در پلتفرم الکمیکس (Alchemix)
ترنزمیوتر (Transmuter) یک موتور شاخص گذاری (Indexing) برای توکن های مصنوعی در آلکمیکس فایننس با استفاده از قراردادهای هوشمند است. تمام درآمد جمع آوری شده از طریق Transmuter جریان پیدا می کند و به حفظ دارایی های پشتوانه 1:1 برای alUSD و DAI کمک می کند. سپرده های کاربران نیز از طریق Transmuter وارد پلتفرم می شود. زمانی که alUSD سپرده گذاری یا استیک (Stake) می شود، مانند یک اوراق بهادار عمل می کند و در نهایت به یک دارایی پایه تبدیل می شود. هنگامی که کاربران تصمیم می گیرند DAI تبدیل شده خود را برداشت کنند، پروتکل معادل استیبل کوین، alUSD را می سوزاند.
پس از به روز رسانی اخیر، پروتکل Transmuter یک جریان ورود سرمایه به خزانه yvDAI Yearn Finance را اجرایی کرده است. این سرمایه وارد شده باعث افزایش بازده سپرده های DAI در قرارداد هوشمند خزانه الکمیکس (Alchemix) نیز می شود. این مکانیزم به بازپرداخت سریع تر وام ها منجر می شود. علاوه بر این، Alchemix Finance پنج میلیون بافر DAI را در قرارداد Transmuter نگه می دارد که به قرارداد هوشمند Yern Finance منتقل نمی شود.
کشت سود در پلتفرم الکمیکس (Alchemix)
الکمیکس فایننس (Alchemix Finance) فرصت های کشت سود را با استفاده از توکن ALCX فراهم می کند. 60 درصد از توکن های ALCX در طول سه سال صرف پاداش های شرط بندی (wagering) می شود. پس از این دوره، توکن ALCX مشمول تورم خواهد شد. علاوه بر این، برنامه تورم توکن ALCX، مشابه مدل پروتکل محبوب دیفای Synthetix است.
در ابتدا، چهار استخر نقدینگی تشویقی وجود خواهد داشت. اولین استخر یک استخر alUSD است که به تامین کنندگان نقدینگی (LPs) اجازه می دهد روی alUSD شرط بندی کنند و توکن های ALCX کسب کنند. هدف این استخر تشویق به استخراج توکن های alUSD است. دوم، استخر alUSD-3CRV با هدف تشویق تامین نقدینگی بازارساز خودکار (AMM) و کمک به alUSD در حفظ قیمت خود است. استخر سوم برای توکن های ALCX/ETH Sushiswap است، در حالی که استخر چهارم یک استخر ساده ALCX است که به کاربران امکان می دهد با این توکن درآمد کسب کنند. در آینده می توان انتظار داشت که استخرهای نقدینگی بیشتری اضافه شود.
با تخصیص 60 درصد از عرضه ALCX به کشت سود، این پلتفرم قصد دارد یک مدل حاکمیتی غیرمتمرکز ایجاد کند که شرکت کنندگان پلتفرم را تشویق می کند تا در مورد پیشنهادها و به روزرسانی های پروتکل رأی دهند. علاوه بر این، به جای استفاده از حق بیمه ضمانت شده برای اعضای موسس، تیم به 20٪ از عرضه توکن ALCX از طریق یک استخر استخراج انحصاری دسترسی خواهد داشت. هدف این استخر ایجاد انگیزه برای توسعه دهندگان جدید است.
علاوه بر این، آلکمیکس (Alchemix) متعهد به برنامه کاهش تورم و پاداشی است که از سقوط قیمت توکن بومی پلتفرم و در عین حال کاهش پاداش کشاورزی جلوگیری می کند. توزیع اولیه 22.344 توکن ALCX در سه سال اول هر هفته 130 توکن کاهش می یابد. پس از این مدت، توزیع ALCX تا 2200 توکن در هفته کاهش می یابد.
خزانه داری پلتفرم الکمیکس
از درآمد جمع آوری شده از سپرده های DAI در خزانه yDAI Yearn Finance، 90 درصد مستقیماً به کاهش موقعیت بدهی کاربران استخر Transmuter اختصاص می یابد. مابقی به خزانه سازمان خودمختار غیرمتمرکزِ (DAO) آلکمیکس فایننس انتقال می یابد. خزانه داری مسئول تامین مالی توسعه و هزینه های مستمر پروتکل Alchemix است. این شامل هزینه های سرور و ممیزی های مکرر، علاوه بر هزینه محصولات آتی است. علاوه بر این، خزانه داری می خواهد از روند توسعه در اکوسیستم اتریوم پشتیبانی کند. بنابراین، درصدی از درآمد به سمت «کمک های مالی گیت کوین gitcoin)) و سایر برنامه های خیریه» اختصاص می یابد.
در ابتدا، وجوه توسط تیم مالی اصلی الکمیکس (Alchemix) با استفاده از یک کیف پول چند امضایی مدیریت می شود. با این حال، این پروژه قصد دارد طی یک انتقال سه مرحله ای کنترل کامل وجوه را به Alchemix DAO واگذار کند. در مرحله اولیه، تیم در مورد تعیین بودجه از طریق انجمن ها و کانال دیسکورد با کاربران مشورت خواهد کرد. در فاز دوم، Alchemix پلت فرم رأی گیری DAO Snapshot را معرفی می کند تا به اعضا اجازه دهد بدون پرداخت هزینه گس رأی دهند. در مرحله سوم و نهایی، Alchemix به یک DAO کاملاً عملیاتی آنچین تبدیل خواهد شد. این به هولدرهای توکن ALCX اجازه می دهد تا از طریق کد رمزنگاری قابل اعتماد به استفاده از وجوه alUSD پیشنهاد و رأی دهند.
دائوی الکیمکس (Alchemix)
سازمان خودمختار غیرمتمرکز یا دائوی آلکیمکس جامعه ای متشکل از علاقه مندان است که به طور مشترک برای رشد و توسعه اکوسیستم Alchemix کار می کنند. این دائو همچنین از محل درآمد حاصل از پروتکل Alchemix که بین صندوق های خزانه داری تقسیم می شود، بودجه دریافت می کند. در حالی که صندوق خزانه داری مسئول پوشش مالی عملیات پروژه است، Alchemix DAO بودجه خود را بر توسعه متمرکز می کند. با این حال، هرگونه جابجایی وجوه تابع حاکمیت DAO است.هدف Alchemix DAO تامین مالی توسعه دهندگان بلاک چین است که به دنبال ساخت برنامه های غیرمتمرکز (dApps) هستند که از استیبل کوین alUSD استفاده می کنند. به نوبه خود، اعضای جامعه DAO می توانند در مورد پروژه های جدید برای تأمین بودجه توسعه رأی دهند.
تیم Alchemix
اسکوپی تروپلز به عنوان یکی از بنیانگذاران Alchemix شناخته می شود. او در یک پادکست/مصاحبه یوتیوب با تیم بانک لس، گابریل هاینز، و چند مصاحبه دیگر بوده است. تقریباً می توانم بگویم که او سخنگوی پروژه است، زیرا به نظر می رسد او تنها کسی است که می توانم پیدا کنم که به طور رسمی با تیم Alchemix مرتبط است.با این وجود، بنیانگذاران Alchemix، توسعه دهندگان داخلی و توسعه دهندگان جامعه که بر روی الکمیکس ساخته می شوند، به یک استخر اختصاصی سهام دسترسی خواهند داشت که 20٪ از پاداش بلوک ALCX را دریافت می کند. این معادل 16 درصد از کل انتشار است.
توکن ALCX چیست؟
رمزارز پلتفرم آلکمیکس با نماد ALCX شناخته شده و یک توکن حاکمیتی است. Alchemix یک توکن ERC-20 بر بستر شبکه اتریوم است. هولدرهای این توکن امکان تاثیر بر تصمیم گیری های حاکمیتی نظیر مدیریت صندوق ها، توزیع سود استخراج نقدینگی و معرفی محصولات جدید را دارند.
خرید و نگهداری رمزارز ALCX
توکن آلکمیکس در صرافی های متمرکزی همچون بایننس، کوین بیس، FTX، گیت، جمینای و کوینکس لیست شده است. از بازارهای غیرمتمرکز برای خرید ارز دیجیتال Alchemix می توان به سوشی سواپ، نسخه سوم یونی سواپ، زیروایکس (0x Protocol) و تورچین (Thorchain) اشاره کرد.شما می توانید توکن ALCX را در کیف پول های سازگار با شبکه اتریوم ذخیره سازی کنید. از جمله این کیف پول ها می توان به کیف پول های نرم افزاری Coin98، متامسک، تراست ولت، مای اتر ولت و Atomic اشاره کرد. کیف پول های سخت افزاری مناسب برای نگهداری توکن آلکمیکس نیز لجر و ترزور هستند.
آشنایی با پروتکل مریت سیرکل (Merit Circle) و توکن MC
