برای سرمایه گذاری بلند مدت کدام ارز دیجیتال را بخریم؟

در حال حاضر بیش از 9 هزار ارز دیجیتال در سراسر جهان وجود دارد که فضای جدیدی را برای سرمایه گذاری به وجود آورده است. بازار ارز دیجیتال روز به روز در حال گسترش است، شاید اولین سوال که برای شما نیز مطرح می شود این است که برای سرمایه گذاری در این بازار بهتر است کدام ارز دیجیتال را بخریم؟

پیش از پرداختن به این موضوع که بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری کدام است، لازم است یادآوری کنیم که بازار ارزهای دیجیتال از بازارهای پر ریسک برای سرمایه گذاری است.ارزهای دیجیتال هنوز مقبولیتی از سوی بانک های مرکزی دریافت نکرده است و به نظر می رسد منتظرند تا این بازار نوظهور به یک ثبات نسبی برسد. با این حال با گسترش روز به روز این بازار، کارشناسان به ثبات آن در آینده امید دارند.ارزهای دیجیتال با نوسانات قیمتی بالایی مواجه هستن که البته همین نوسان ها می تواند یک سرمایه گذاری جذاب را برای برخی افراد به ارمغان آورد.

ارز دیجیتال

ارز دیجیتال یا رمزارز به پول دیجیتالی گفته می شود که تحت کنترل یک نظام مرکزی مانند دولت قرار ندارد و با استفاده از فناوری بلاکچین کنترل و مدیریت می شود. با افزایش تقاضای افراد مبنی بر خرید و سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال در وال استریت، روزبه روز بر امکانات موجود در بازار رمزارزها افزوده می شود. اگرچه از رمزارزها می توان برای انواع خرید و پرداخت آنلاین استفاده کرد، اما اکثر افراد خرید ارز دیجیتال را یک مدل از سرمایه گذاری پرسود در نظر می گیرند. به طور معمول افراد کم تجربه در انتخاب بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری بلند مدت سردرگم می شوند که با توجه به تازگی بازار رمزارزها؛ این مساله نیز طبیعی است. همچنین بسیاری از افراد که به دنبال بهترین ارز های دیجیتال برای سرمایه گذاری بلند مدت هستند تصور می کنند چون بیت کوین ارز شناخته شده و قدیمی تری است؛ تنها سرمایه گذازی بر روی این ارز سودده خواهد بود.این در حالی است که امروزه با پیشرفت فناوری مربوط به ارزهای دیجیتال صدها رمز ارز دیگر دارای چشم انداز مناسبی هستند که می توان بر روی آن ها سرمایه گذازی کرد.

نحوه رتبه بندی و انتخاب بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری بلند مدت

با یک جست وجوی ساده در گوگل با ده ها روش پیشنهادی در خصوص نحوه سرمایه گذاری در بازار ارزهای دیجیتال مواجه خواهید شد. در گزینش ۱۰ مورد از بهترین ارز های دیجیتال برای سرمایه گذاری بلند مدت که در این مقاله معرفی می شوند، فاکتورهای زیر دخیل بوده اند:

طول عمر (قدمت) ارز دیجیتال

یکی از سؤالات مهم این است که ارز دیجیتال مورد بحث چه مدت در بازار در گردش بوده و چقدر قدمت دارد؟ اگرچه ارزهای دیجیتال جدید خود به خود از لیست ما خط نمی خورند، اما با در اختیار داشتن داده های مرتبط با سوابق یک رمزارز و مقایسه این داده ها می توان برآورد بهتری از نحوه عملکرد یک شرکت تا زمان حال صورت داد.

پیشینه رمز ارز

سؤال مهم بعدی در مورد نحوه عملکرد شرکت در طی سال های فعالیت خود در بازار خواهد بود. ارزهای دیجیتالی که از ثبات قیمت برخوردارند، نشانه مثبتی را مخابره می کنند. حرکت در مسیر دستیابی به کشش بازار و افزایش ارزش رمزارز به مرور زمان نیز یک مزیت مضاعف محسوب می شود.نکته: کارآیی قبلی یک ارز دیجیتال تعیین کننده مسیر آینده آن نخواهد بود. تغییرات در هر زمانی ممکن است رخ دهد و سرمایه گذاری در یک رمزارز ممکن است در مقایسه با آنچه در گذشته صدق می کرده، سود بیشتر یا کمتری داشته باشد.

فناوری به کار برده شده در رمزارز

در مرحله بعد بایستی بدانیم که پلتفرم موردنظر از لحاظ کاربردپذیری و امنیت در مقایسه با دیگر پلتفرم ها در چه جایگاهی قرار دارد. نخستین متغیری که باید مورد بررسی قرار گیرد، سرعت تراکنش ها است. شبکه باید بتواند ترافیک تراکنش ها را به آسانی مدیریت کند.علاوه بر آن، بایستی از ایمن بودن سرمایه گذاری خود اطمینان حاصل کنید. اکثر ارزهای دیجیتال از فناوری بلاکچین استفاده می کنند که موجب می شود تمامی تراکنش ها با شفافیت و قابلیت ردیابی آسان انجام گیرند.فناوری بلاکچین لزوماً کار هکرها را برای سرقت از رمزارزهای شما را آسان نمی سازد؛ بلکه ردیابی سرمایه گذاری را آسان تر می کند و به شما کمک می کند که به جای آنکه شاهد ازدست رفتن سرمایه خود به خاطر کلاهبرداری باشید، بتوانید آن را بازیابی نمایید.

نرخ پذیرش ارز دیجیتال

سپس باید بپرسید چند نفر دیگر در ارز دیجیتال موردنظر شما سرمایه گذاری کرده اند؟ سطح بالای پذیرش، نشان می دهد که رمزارز از نظر نقدینگی از وضعیت بهتری برخوردار است. در نتیجه، معامله، فروش یا خرج کردن آن در آینده آسان تر خواهد بود.این موارد حتماً باید برای بررسی بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری بلند مدت در نظر گرفته شوند.

بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری بلند مدت در سال ۲۰۲۱ کدام است؟

این ۱۰ رمزارز را به خاطر بسپارید.

۱. بیت کوین (BTC)

بیت کوین قدیمی ترین ارز دیجیتالِ موجود است و با توجه به قیمت، ارزش بازار و حجم معاملات آن که بالاتر از هر گزینه سرمایه گذاری دیگری است، به راحتی می توان به این موضوع پی برد که چرا BTC سردسته رمزارزها و بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری بلند مدت محسوب می شود. اگرچه هزاران رمزارز دیگر نیز در بازار وجود دارد، بیت کوین همچنان صاحب بیش از ۴۰ درصد از ارزش بازار مرتبط با رمزارزها است.مشاغل بسیاری اکنون بیت کوین را به عنوان یک روش پرداخت به رسمیت می شناسند و همین امر موجب شده است که سرمایه گذاری در بیت کوین به تصمیمی هوشمندانه مبدل گردد. شرکت ویزاکارت تراکنش های خود را با بیت کوین انجام می دهد و ایلان ماسک، مدیرعامل شرکت تسلا نیز اخیراً ۵/۱ میلیارد دلار در این رمزارز سرمایه گذاری کرده است. به علاوه، بانک های مهم نیز اکنون به تدریج تراکنش های بیت کوین را در لیست خدمات و پیشنهادهای خود می گنجانند.

خطرات سرمایه گذاری در بیت کوین

ارزش بیت کوین دستخوش نوسانات زیادی قرار می گیرد و ممکن است در طول هر ماه، شاهد افزایش و کاهش قیمت آن به میزان چندین هزار دلار باشید. اگر این نوسانات شدید قیمت شما را مضطرب می کند، شاید بهتر باشد از سرمایه گذاری در بیت کوین خودداری کنید. در غیر این صورت، با در نظر داشتن این موضوع که سرمایه گذاری در رمزارزها یک سرمایه گذاری بلند مدت است، این نوسانات نبایستی نگرانی چندانی برای شما ایجاد کنند.دلیل دیگری که شاید به خاطر آن لازم باشد در خصوص سرمایه گذاری در بیت کوین تجدیدنظر کنید، قیمت آن است. هر سهم از این رمزارز قیمتی بیش از ۵۰۰۰۰ دلار دارد و اکثر افراد توان خرید تمامی سهام آن را ندارند. برای سرمایه گذارانی که می خواهند سهام را کامل خریداری کنند، این موضوع یک نکته منفی به حساب می آید.

2. اتریوم (ETH)

تفاوت اتریوم با بیت کوین از این جهت است که اتریوم صرفاً یک ارز دیجیتال نیست؛ بلکه در عین حال شبکه ای است که به توسعه دهندگان اجازه ساخت رمزارزهای خود را با استفاده از شبکه اتریوم می دهد. اگرچه ارزش اتریوم نسبت به بیت کوین بسیار پایین تر است، اما این ارز دیجیتال در میان دیگر رقبای خود پیشتاز محسوب می شود.اتریوم سال ها پس از برخی دیگر رمزارزها معرفی شد؛ با این حال، به دلیل فناوری منحصربه فرد خود توانست از جایگاه خود در بازار بسیار فراتر رود.

خطرات سرمایه گذاری در اتریوم

با اینکه اتریوم از فناوری بلاکچین استفاده می کند، تنها یک شبکه برای انجام تراکنش ها دارد و این موضوع ممکن است در هنگام شلوغی شبکه، زمان پردازش تراکنش ها را طولانی تر از حالت معمول سازد.

در سال ۲۰۱۶ به دنبال هک شدن شبکه اتریوم، بیش از ۶۰ میلیون دلار اتر به دلیل وجود نقصی در کیف پول اتریوم از دست رفت. اگرچه این شرکت در زمینه افزایش امنیت پلتفرم خود گام های مهمی برداشته است، اما خلأهای امنیتی، همواره خطری جدی بر سر راه سرمایه گذاری روی هر یک از ارزهای دیجیتال محسوب می گردند.

۳. بایننس کوین (BNB)

بایننس کوین یکی از معدود ارزهای دیجیتالی است که بعد از سال ۲۰۱۷ به نقطه اوج خود دست یافته است. در طی این سال، بازار گاوی بر قیمت رمزارزها حاکم بود و قیمت تمامی رمزارز ها افزایش یافت. قیمت این رمزارزها پس از رسیدن به بالاترین حد خود به حالت ثبات رسیده و سپس رو به کاهش گذاشت.برخلاف دیگر ارزهای دیجیتال، بایننس کوین پس از سال ۲۰۱۷ با روندی آهسته اما ثابت به رشد خود ادامه داده است. کارایی این رمزارز، آن را در شمار یکی از باثبات ترین گزینه های سرمایه گذاری قرار داده و خطرات کمتری را متوجه سرمایه داران می سازد.

خطرات سرمایه گذاری در بایننس کوین

آنچه که موجب تمایز بایننس کوین از دیگر رقبای آن می شود، در این حقیقت نهفته است که سازندگان آن نه صرفاً گروهی از توسعه دهندگان تکنولوژی، بلکه اعضای یک شرکت معتبر هستند. اگرچه تعهد بایننس کوین در زمینه حفظ یک بلاکچین قوی توانسته اعتماد بسیاری از بدبین ترین منتقدان را به خود جلب کند، برخی از سرمایه گذاران همچنان نسبت به این رمزارز و مسائل امنیتی بالقوه آن تردید دارند.

۴. تتر (USDT)

تتر باثبات ترین رمزارز در میان لیست بهترین ارز های دیجیتال برای سرمایه گذاری بلند مدت به شمار می رود. علت این امر آن است که تتر وابسته به دلار آمریکا است و به ازای هر واحد تتر، یک دلار در بانک فدرال رزرو وجود دارد. این موضوع تتر را به بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری بلند مدت خصوصاً برای آن دسته از سرمایه دارانی که می خواهند با ارزهای دیجیتال به انجام تراکنش بپردازند، مبدل ساخته است.

خطرات سرمایه گذاری در تتر

سرمایه گذاران در خصوص سهام واقعی ذخیره تتر پرسش هایی را مطرح کرده اند. به عبارت دیگر تردیدهایی در این خصوص به وجود آمده که آیا واقعاً به ازای هر واحد تتر، یک دلار آمریکا در بانک فدرال رزرو ذخیره شده است؟ اگر زمانی عدم صحت این موضوع اثبات شود، ارزش سهام تتر ممکن است با افتی ناگهانی مواجه گردد.

۵. کاردانو (ADA)

شبکه کاردانو رد پای کمتری در تراکنش ها از خود بر جای می گذارد و این موضوع به دلایل متعدد موجب علاقه مندی سرمایه گذاران به این رمزارز شده است. انجام تراکنش ها با کاردانو در مقایسه با سیستم بزرگ تری مانند بیت کوین، نیاز به انرژی کمتری دارد. این بدان معنا است که تراکنش ها سریع تر و ارزان تر انجام خواهند گرفت.کاردانو با وعده سازگاری و امنیت بیشتر به کاربران این رمزارز، به طور مداوم توسعه خود را بهبود بخشیده و می کوشد از اقدامات هکرها پیشی بگیرد.

خطرات سرمایه گذاری در کاردانو

برخورداری از شبکه بهتر لزوماً به این معنا نیست که کاردانو می تواند با ارزهای دیجیتال بزرگ تر از خود رقابت کند. پذیرش پایین تر رمزارز به معنای توسعه دهندگان کمتر خواهد بود و اکثر سرمایه گذاران ترجیح می دهند در رمزارزهایی با نرخ پذیرش بالا سرمایه گذاری کنند. پلتفرم کاردانو نقشه های بزرگی را در سر دارد، اما اینکه بتواند تا دستیابی به پتانسیل های خود در بازار باقی بماند، محل تردید است.اجازه ندهید نوسانات بازار روحیه شما را سست کند. سرمایه گذاری شما در رمزارزها ممکن است یک روز ضررآفرین باشد و روز بعد شما را به سود برساند. به جای اینکه خود را درگیر این تغییرات روزبه روز قیمت کنید، تصویر بلند مدت را مدنظر داشته باشید.

۶. پولکادات (DOT)

بنیان گذاران ارز دیجیتال پولکادات در اصل طلایه داران رمزارز اتریوم بوده اند. این افراد از جامعه اتریوم جدا شدند و در صدد ایجاد ارز دیجیتال خودشان با شبکه ای بهتر برآمدند. پولکادات به جای یک شبکه، از چندین شبکه برای انجام تراکنش های خود برخوردار است.این رمزارز به منظور پاداش دهی به سرمایه گذاران واقعی طراحی شده و موجب می شود آنهایی که صرفاً با هدف یک شبه به پول رسیدن در بازار سهام تجارت می کنند، از دور خارج شوند. سرمایه گذارانی که در این شرکت مشغول به کار هستند، همچنین در اتخاذ تصمیم هایی مانند موارد زیر مورد مشورت قرار می گیرند:

• کارمزدهای شبکه
• ارتقای شبکه
• ساخت یا حذف پاراچین ها

خطرات سرمایه گذاری در پولکادات

بنیان گذار پولکادات، گوین وود (Gavin Wood) نخستین بار در سال ۲۰۱۶ این رمزارز را از طریق یک معرفی نامه کسب وکار (وایت پیپر) به بازار عرضه کرد. در اواخر سال 2020، پولکادات مبادلات خود را در بازار سهام آغاز کرد. با این سابقه کم، پیشینه چندانی برای مقایسه پولکادات با دیگر رقبای آن در دست نیست و این موضوع موجب می شود که این رمزارز برای بسیاری از خریداران بالقوه یک سرمایه گذاری پرخطر تلقی گردد.

۷. ریپل (XRP)

ریپل نام شرکتی است که از توکن های XRP رونمایی به عمل آورده است و به هر طریقی در جلب سرمایه گذاران می کوشد. از جمله مزیت های این شرکت، ارائه خدمات تراکنش بین المللی است که ریپل را از دیگر ارزهای دیجیتال متمایز ساخته است. نقل و انتقالات بین المللی پول از طریق بانک ممکن است تا ۱۰ روز کاری به طول بینجامد. این در حالی است که همین تراکنش ها با استفاده از ریپل تنها ظرف چند ثانیه قابل انجام است.به علاوه، ریپل با بسیاری از بانک های بزرگ در سراسر جهان نیز قرارداد دارد. هرچه تعداد این قراردادها بیشتر باشد، رمزارز ریپل بیشتر در دسترس پذیرندگان قرار خواهد گرفت. تمامی امکانات و ویژگی هایی که به آنها اشاره شد ریپل را در لیست بهترین ارز های دیجیتال برای سرمایه گذاری بلند مدت قرار داده است.

خطرات سرمایه گذاری در ریپل

در سال ۲۰۱۷ ریپل با جهش ۳۶۰۰۰ درصدی ارزش خود، آینده امیدوارکننده ای را برای خود ترسیم کرد. با این حال، توجه به این حقیقت که جهش مذکور ارزش سهام ریپل را تنها تا حد ۴۰/۲ دلار افزایش داده است، از تأثیرگذاری این درصد می کاهد؛ بنابراین، هنگامی که در خصوص بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری بلندمدت تحقیق می کنید، اجازه ندهید درصدهای بالا شما را گمراه کنند. بلکه سعی کنید به اعداد واقعی برسید و ببینید که رشد واقعاً به چه معنایی تعبیر شده است.

۸. لایت کوین (LTC)

یکی دیگر از رمزارزهایی که می توان آن را بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری بلند مدت دانست، لایت کوین است. لایت کوین در سال ۲۰۱۱ یعنی هم زمان با بیت کوین وارد بازار شد. اما نتوانست به اندازه بیت کوین موفق شود. با این حال این رمزارز به سرعت چهار برابری خود در انجام تراکنش ها نسبت به بیت کوین می بالد.در سال ۲۰۱۷، لایت کوین نخستین رمزارزی بود که تراکنش شبکه لایتنینگ را به انجام رساند. مبادله با این روش در کمتر از یک ثانیه تکمیل گردید. اگر این شرکت استفاده خود از شبکه لایتنینگ را برای انجام سریع تر تراکنش ها توسعه بخشد، ارزش لایت کوین می تواند به طور چشمگیری افزایش یابد.

خطرات سرمایه گذاری در لایت کوین

از آنجایی که لایت کوین و دیگر رمزارزها پیوند تنگاتنگی با بیت کوین دارند، ارزش آنها نیز عموماً همراه با بیت کوین نوسان می کند. این یعنی همان طور که بیت کوین با افزایش و کاهش ارزش مواجه می شود، این رمزارزها نیز به میزان کمتر این نوسانات را تجربه می کنند؛ بنابراین، اگر نوسانات بیت کوین را امری منفی می دانید، احتمالاً لایت کوین گزینه مناسبی برای شما نخواهد بود.

۹. چین لینک (LINK)

چین لینک به علت قیمت مناسبی که دارد، به عنوان یک رمزارز استثنایی شناخته می شود. این ویژگی برای سرمایه گذاران از جذابیت بالایی برخوردار است؛ چراکه متضمن افزایش ارزش این رمزارز و وجود فضای کافی برای رشد هرچه بیشتر آن خواهد بود.از چین لینک همچنین می توان برای انجام معاملات در کوین بیس، یکی از بزرگ ترین پلتفرم های رمزارز جهان، نیز بهره برد. این امکان دسترسی بالاتر، خود عامل دیگری است که چین لینک را برای بسیاری از سرمایه گذاران به بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری بلند مدت مبدل می سازد.

خطرات سرمایه گذاری در چین لینک

اگرچه چین لینک همچنان نسبت به هزاران رمزارز پر جاذبه دیگر برتری دارد، از نظر حجم مبادلاتی و ارزش بازار در سطح پایین تری قرار می گیرد. همین عامل موجب شده است که چین لینک در لیست ما نیز چنین رتبه پایینی را به خود اختصاص دهد.

۱۰. استلار (XLM)

توکن های لومن استلار یا به عبارت دیگر XLM ها، به منظور تأمین نیازهای بخش کوچکی از بازار در دنیای رمزارزها طراحی شده اند. این ارز دیجیتال اساساً حکم پی پال را در شبکه های رمزارز دارد و به عنوان یک رابط میان بانک ها و شبکه های بلاکچین به کار گرفته می شود.استلار به عنوان یک شبکه غیرمتمرکز، قادر است هر نوع ارزی را تبدیل و آن را وارد کانال های مبادلاتی گرداند. این شبکه تراکنش ها را با هزینه کمتر و سرعت بیشتر در مقایسه با بانک های سنتی به انجام می رساند. به همین دلیل این ارز دیجیتال را به عنوان بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری بلند مدت در این لیست قرار داده ایم.

خطرات سرمایه گذاری در استلار (XLM)

از آنجایی که استلار (XLM) وظیفه تأمین بخش کوچکی از بازار (Niche market) را عهده دار است، احتمال رقابت شرکت های دیگر با آن زیاد خواهد بود. در صورتی که یک شبکه رمزارز دیگر بتواند پلتفرم بهتری را ایجاد کند و بخشی از ترافیک استلار را به خود اختصاص دهد، این موضوع می تواند روی ارزش قیمت این رمزارز تأثیر بگذارد.از آغاز هر تعداد از معاملات سرمایه گذاری در حیطه رمزارزها بدون شناخت بازار خودداری کنید. ممکن است یک شبکه رمزارز جدید به آسانی جای دیگر شبکه ها را در رتبه بندی اشغال کند و از نظر پیشتازی بر پلتفرم های دیگر توفق یابد. به عنوان یک سرمایه گذار، هوشمندانه ترین کاری که می توانید انجام دهید این است که شانه به شانه وقایع بازار پیش بروید.

قابل اعتماد ترین ارز دیجیتال کدام است؟

بیت کوین، به عنوان شناخته شده ترین و قابل اعتمادترین ارز دیجیتال دنیا، رقبایی دارد که از حمایت مردمی برخوردار هستند، مانند اتریوم و بیت کوین کش، لایت کوین، کاردانو حتی برخی دیگر از ارزهای دیجیتال نیز وجود دارند که به شکلی رقبای بیت کوین، به شمار می روند

سخن پایانی

تردیدی در این نیست که رمزارزها حالا حالاها با ما خواهند بود؛ بنابراین، سؤال درست این است که از کجا می توان بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری بلند مدت را یافت؟ برای تصمیم گیری در مورد اینکه پول خود را در کدام رمزارز سرمایه گذاری کنید، بایستی به نکات زیر توجه داشته باشید:

• سرعت تکمیل تراکنش ها
• کارمزد مرتبط با انجام تراکنش
• قابلیت استفاده از رمزارز برای خریدهای معمول و انتقال حواله های بانکی

اگر هدفتان تنها سرمایه گذاری، بدون انجام تراکنش در داخل شبکه است، به یاد داشته باشید که خرید توکن در بازار رمزارزها نقشه ای برای یک شبه پول دار شدن نیست. در عوض، باید به آن به چشم یک سرمایه گذاری بلند مدت نگاه کنید.

آشنایی با ارز دیجیتال گوچین (GoChain)