بهعنوان مثال با پولی که در ابتدای سال میتوانید یک خانه بخرید، شاید در انتهای سال فقط توان خرید یک خودرو با مدل پایین را داشته باشید؛ بنابراین باید برای ارتقا دانش مالی و توانایی مدیریت سرمایهتان تلاش کنید.
حتما شنیدهاید که میگویند همه تخممرغها را در یک سبد نچینید؛ این مثال بارزی از یک سرمایهگذاری اشتباه است. در واقع اگر تمام تخممرغها را داخل یک ظرف بچینید، با کوچکترین اشتباه و افتادن ظرف، تمام آنها میشکنند. این موضوع درباره بازار مالی نیز صدق میکند. اگر تمام وجوهتان را در یک زمینه مثل ارز، طلا، املاک و ... سرمایهگذاری کنید، با کوچکترین نوسانات در هر کدام از بازارها، تمام داراییتان از بین میروند.
اما راهکار چیست؟ چطور میتوان سبد سرمایهگذاری را مدیریت کرد؟
راهکارهایی برای مدیریت سبد سرمایهگذاری
در ادامه چند راهکار کاربردی و عالی برای مدیریت ریسک و مدیریت سبد سرمایهگذاری میگوییم که با درنظرگرفتن آنها میتوانید داراییتان را از تورم، نوسانات، ضررهای مختلف و ... نجات دهید.
به سراغ سهام بنیادی قوی بروید
فقط در زمینههایی سرمایهگذاری کنید که از لحاظ بنیادی قوی هستند و احتمال ضرر، تورم یا نوسان را به حداقل میرسانند. همچنین باید بهسراغ سهامی بروید که حتی در بدترین شرایط مالی و تورم در کشور، همچنان دوام خود را حفظ میکنند و دچار نوسان یا ضرر نمیشوند.
تنوع به وجود بیاورید
زمینههایی را برای سرمایهگذاری انتخاب کنید که به یکدیگر وابستگی زیادی ندارند. بهعنوان مثال اگر امروز در بازار ارز دیجیتال سرمایهگذاری کردید، هدف بعدیتان سرمایهگذاری در صندوقهای درآمد ثابت باشد. اکنون حتی اگر بازار کریپتوکارنسی با نوسان روبهرو شد، بخشی از سرمایهتان در امان است و میتوانید از طریق آن سود بهدست آورید.
هر چه تنوع بیشتر باشد، احتمال ضرر کم است؛ بنابراین سرمایهتان را به چند بخش برای زمینههای مختلف مثل بورس، فارکس، طلا، ارز، صندوقهای درآمد ثابت و ... تقسیم کنید.
به متغیرهای اقتصادی توجه کنید
متغیرهای اقتصادی مثل تورم و ... اطلاعات خوبی برای مدیریت سرمایه در یک کشور بهشما میدهند. مثلا اگر در کشوری هستید که میزان تورم در آنجا بالاست، یعنی نباید در زمینههایی مثل بانک و ... سرمایهگذاری کنید؛ چرا که با افزایش تورم، پول آن کشور بیارزشتر میشود و این موضوع روی کمشدن ارزش داراییهای شما نیز تأثیر مستقیم دارد.
بررسی تقاضای جهانی
زمینههایی را که قصد سرمایهگذاری در آنها دارید، از نظر میزان تقاضای جهانیشان بررسی کنید. مثلا اگر برخی سهام در تمام دنیا متقاضی زیادی داشت، ارزش بیشتری برای سرمایهگذاری دارد.
شما حتی میتوانید در شرکتهایی سرمایهگذاری داشته باشید که کار صادرات انجام میدهند. البته از قبل باید میزان تقاضای جهانی محصولات آن شرکتها را بررسی کنید. شما باید بهسراغ شرکتهایی بروید که محصولاتشان در تمام دنیا تقاضا دارد تا با افزایش صادرات، سهامشان ارزشمندتر شود و سود بیشتری بهدست بیاورید.
بررسی شاخص کل
همواره در هر بازاری شاخص کل را مد نظر قرار دهید تا از روند بازار مطلع شوید. مثلا در بازار بورس ایران، شاخص کل و هم وزن را بررسی میکنند تا جهت بازار را تشخیص دهند. در بازار کریپتوکارنسی نیز نمودار بیتکوین را برای تشخیص جهت بازار مد نظر قرار میدهند.
اگر شاخص کل یک بازار در حال رشد بود، شما میتوانید بخش بیشتری از سبد سرمایهگذاریتان را به آن اختصاص دهید.
تحلیلهای سیاسی
برای مدیریت سرمایه سبد سرمایهگذاریتان، حتما از اتفاقات اخیر سیاسی دنیا مطلع شوید. مثلا جنگ روسیه و اوکراین تأثیر زیادی در بازار جهانی گذاشت.
جنگ روسیه و اوکراین را میتوان یکی از مهمترین اتفاقات سیاسی تأثیرگذار در قیمت نفت دانست. در این اوضاع، روسیه برای فروش نفت به کشور چین تخفیفهایی را در نظر میگیرد. کشور چین نیز بهجای خرید نفت از ایران، ترجیح میدهد از روسیه خرید کند. این اتفاق روی سود نفت در کشور ایران تأثیر منفی میگذارد. سایر زمینهها نیز بههمین منوال دچار ضرر یا سود میشوند.
به شایعهها توجه نکنید
برخی افراد سودجو در شبکههای مجازی و ... برای هدایت بازار بهسمتی خاص، شایعههایی را بین مردم پراکنده میکنند. در این زمان افراد ناآگاه که توانایی مدیریت سرمایهشان را ندارند، شروع به خرید و فروش سهام خواهند کرد. اکنون خبرهای دروغ باعث ضرر آنها در سرمایهگذاری خواهد شد.
شما باید بدون توجه به شایعههایی که بین مردم رواج دارد، با تحلیل درست و منطقی، موقعیت مناسب برای سرمایهگذاری را تشخیص دهید. این بهترین روش برای مدیریت سرمایه در سبد داراییهایتان است.
به سهام وفادار نباشید
در خرید و فروش سهام لجبازی نکنید؛ اگر تحلیلهای تکنیکالی و بنیادی، خبر از فروش یا خرید یک سهام میدهند، سریعا معاملهتان را انجام دهید تا دچار ضرر نشوید.
برخی افراد بهاصطلاح با سهام ازدواج میکنند و با لج و لجبازی تمایلی بهفروش آن ندارند. افراد دیگری نیز هستند که از برخی سهام تنفر دارند. این اشخاص فقط از سودهای بازار جا میمانند و در نهایت نمیتوانند مدیریت سرمایه خوبی داشته باشند.
شما باید با مدیریت سرمایه، زمان مناسب برای ورود یا خروج به یک سهام را بشناسید و در بهترین موقعیت برای فرار از ضرر و بهدستآوردن سود بیشتر، عملکرد مناسبی از خود نشان دهید.
از صندوقهای سرمایهگذاری استفاده کنید
صندوقهای سرمایهگذاری معمولا توسط شرکتهای حرفهای و کاربلد در زمینه مدیریت سرمایه شروع بهکار میکنند. این افراد بهخوبی میدانند که چطور داراییها را بین بازارهای مختلف تقسیم کنند تا سود خوبی بهدست بیاورند. آنها همچنین با بررسی روزانه بازارهای مختلف، در صورت بروز کوچکترین نوسان حواسشان را جمع خواهند کرد تا دچار ضرر نشوند.
اگر در این صندوقها سرمایهگذاری کنید، افراد حرفهای داراییهایتان را مدیریت خواهند کرد. البته بین این صندوقها نیز تنوع بهوجود بیاورید و فقط در یک صندوق سرمایهگذاری نکنید.
جمعبندی
در این مطلب نکتههای مهمی در مورد مدیریت سرمایه در سبدهای سرمایهگذاری را گفتیم. با توجه به این نکتهها، احتمال ضررتان بهحداقل میرسد و میتوانید سودهای زیادی بهدست بیاورید. برای سودآوری همواره باید حواستان جمع باشد و از اخرین اخبر و اتفاقات روز دنیا آگاه باشید تا در صورت احتمال ضرر در یک سهام یا بازار، فورا از آن خارج و وارد سهام دیگری شوید.
