نحوه احراز هویت در صرافی بایننس 

صرافی رمزارز بایننس اعلام کرده که برای جلوگیری از پولشویی و البته به علت فشار نهادهای نظارتی در کشورهای مختلف، برای بررسی پیشینه کاربرانش روند سختگیرانه تری را در پیش می گیرد و افراد برای استفاده از خدمات آن باید فرایند احراز هویت (KYC) را تکمیل کنند که چنین موضوعی تقریبا مانع از دسترسی کاربران ایرانی به این صرافی می شود.بایننس که بزرگترین پلتفرم رمزارز در جهان به حساب می آید، در ماه های گذشته با هشدارهای زیادی از کشورهای مختلفی از بریتانیا گرفته تا ژاپن روبه رو شده. این کشورها نگران پولشویی مجرمان با استفاده از رمزارزها هستند و البته درباره ریسک چنین بازاری هم به کاربران هشدار می دهند.

همین فشارها باعث شده بایننس تغییراتی در رویکردش ایجاد کند تا رابطه بهتری با رگولاتورها در کشورهای مختلف داشته باشد. در همین راستا، این صرافی اعلام کرده که کاربران برای دسترسی به محصولات و خدماتش باید فرایند احراز هویت KYC (مشتری خود را بشناسید) را تکمیل کنند. اگر کاربری تا تاریخ ۲۷ مهر (۱۰ اکتبر) دست به چنین کاری نزند، تنها می تواند دارایی اش را خارج کند، سفارشات را لغو کند و پوزیشن ها را ببندد.

تا به امروز کاربران با حجم معاملات بالاتر از حد مشخصی باید فرایند احراز هویت را تکمیل می کردند اما حالا تمام کاربران باید کارت شناسایی، گواهینامه یا پاسپورت برای انجام معاملات ارائه کنند و البته نیاز به تشخیص هویت با استفاده از چهره هم وجود دارد. این اقدامات شاید بتواند حجم انتقادات از بایننس را کاهش دهند.

آمریکا و اتحادیه اروپا در سال جاری میلادی بارها درباره پولشویی با رمزارزها اظهار نگرانی کرده بودند و رگولاتورها توجه ویژه ای به بایننس نشان داده بودند. برای مثال بانک مرکزی آلمان چند روز پیش اعلام کرد این پلتفرم که ارزش معاملاتش در ماه ژوئیه به ۴۵۵ میلیون دلار رسیده بود، از قوانین مبارزه با پولشویی و ضد تروریست پیروی نمی کند.

در حال حاضر کاربران ایرانی برای استفاده از بایننس به علت تحریم ها IP خود را تغییر می دهند، اما حالا که احراز هویت KYC برای تمام کاربران اجباری شده، کاربران در کشورمان احتمالا دیگر نمی توانند به این صرافی دسترسی پیدا کنند.در ادامۀ این مقاله قصد داریم به جزئیات جدید اخبار احراز هویت صرافی بایننس بپردازیم و تمامی مسائل، مشکلات و راه حل های احتمالی آن را مطرح کنیم. اگر شما هم جزو کسانی هستید که با مشکلات و محدودیت های کار با صرافی های خارجی مخصوصاً بایننس دست و پنجه نرم کرده اید، حتماً این مقاله را تا انتها مطالعه کنید.

کاهش مقدار برداشت روزانۀ بایننس از 2 بیت کوین به 0.06 بیت کوین

با توجه به فشارهای وارده از سوی قانون گذاران بر صرافی بایننس و ایجاد ممنوعیت برای فعالیت بایننس در کشورهایی همچون هونگ کونگ، مالزی و چین و همچنین اعمال محدودیت هایی در کشورهای اتحادیه اروپا نظیر هلند، آلمان و ایتالیا، بایننس مجبور شد که نسبت به همکاری با سایفرتریس (Ciphertrace) اقدام نماید.

سایفرتریس یک شرکت تحلیلی ارز دیجیتال است که سرویس های مالی را با ارائه خدمات محافظتی در برابر کلاهبرداری، پولشویی و جرایم مالی به رمزارزها متصل می کند. اطلاعات مورد نیاز این شرکت با استفاده از تحلیل تراکنش های تأییدشده در بلاکچین تأمین می شوند.با توجه به اخباری که پیشتر پیرو این موضوع منتشر شد، سایفرتریس با نظارت و کنترل آی پی های تحریم شده در بلاکچین بیت کوین توانسته است بیش از 72000 آدرس آی پی متعلق به کاربران ایرانی را که مرتبط با 4.5 میلیون آدرس منحصربه فرد بیت کوین بوده است، شناسایی نماید.

با افزایش فشار از سوی قانون گذاران و بعد از قطعی شدن همکاری بایننس با سایفرتریس، صرافی بایننس اقداماتی را برای محدود کردن فعالیت کاربران اعمال کرد که از آن جمله می توان به محدود و مسدود کردن برخی حساب ها، کاهش لوریج در معاملات فیوچرز برای کاربران تازه کار و توقف معاملات توکن های سهامی مثل تسلا، اپل و … اشاره کرد. این اقدامات به شکلی بود که بسیاری از کاربران ایرانی حتی با وجود استفاده از آی پی های ثابت، پیغام و اخطار مسدودی حساب و الزام به انجام پروسه احراز هویت صرافی بایننس را دریافت کرده بودند.این قائله به همینجا ختم نشد و مدتی بعد بایننس طی خبری اعلام کرد که از این پس تمامی کاربران نیاز به احراز هویت بیسیک (Basic) دارند و کاربرانی که مراحل احراز هویت خود را تا این مرحله انجام داده باشند، قادر هستند روزانه تا سقف 0.06 بیت کوین برداشت داشته باشند.

نکته ای که وجود دارد این است که تمامی کاربران جدید باید از بدو ورود و به محض ثبت نام، مراحل احراز هویت بیسیک را که شامل وارد کردن نام، نام خانوادگی، آدرس و کدپستی است، طی نمایند؛ اما افراد دیگری که از قبل دارای حساب کاربری در صرافی بایننس هستند، برای طی این مراحل تا تاریخ 23 اگوست (1 شهریور) زمان دارند.

محدودیت ها تمامی ندارند!!

اما این موضوع پایان محدودیت ها نبود و کار برای فعالیت کاربران ایرانی روز به روز سخت و سخت تر شد تا جایی که اخیراً از سوی بایننس اعلام شد که برای همراهی با قوانین و مقررات جهانی، تمامی کاربران نیاز به احراز هویت با مدارک هویتی دارند. طبق این اطلاعیه جدید، بایننس اعلام کرده است که تمامی کاربران ملزم به احراز هویت تا سطح متوسط (Intermediate) هستند و این سطح نیاز به ارسال تصویر مدارک هویتی دارد. همچنین مطابق با دستورالعمل های این اطلاعیه، کاربران جدید از بدو ورود و کاربران فعلی تا تاریخ 19 اکتبر (27 مهرماه) برای طی این مراحل مهلت دارند؛ در غیر این صورت فقط امکان برداشت موجودی از بایننس وجود دارد و واریز و معاملات در این صرافی برای فرد مذکور غیرفعال خواهد شد.با توجه به عدم وجود امکان احراز هویت برای کاربران ایرانی، بعد از اعمال چنین محدودیتی از سوی بایننس، امکان استفاده از خدمات این صرافی برای کاربران ایرانی از راه قانونی عملاً غیرممکن شده است.

سطوح مختلف کاربری در صرافی بایننس

پیش از اعمال محدودیت های جدید بایننس، کاربران می توانستند تنها با تأیید ایمیل خود به خرید، فروش و معامله در صرافی بایننس بپردازند و روزانه تا 2 بیت کوین برداشت داشته باشند، اما بعد از وضع قوانین جدیدی که در بخش قبلی گفته شد، دیگر چنین امکانی وجود ندارد. در حال حاضر در صرافی بایننس 3 سطح ابتدایی (Basic)، متوسط (Intermediate) و پیشرفته (Advanced) وجود دارد که همان طور که گفته شد، تمامی کاربران ملزم به احراز هویت سطح بیسیک تا 1 شهریور و سطح متوسط تا 27 مهرماه خواهند بود. در ادامه به شرایط و پیش نیازهای هر یک از این سطوح اشاره خواهیم کرد:

سطح ابتدایی (Basic)

برای احراز هویت سطح ابتدایی یا پایه، ملزم به ثبت اطلاعاتی همچون ایمیل، نام و نام خانوادگی، تاریخ تولد، آدرس و کدپستی هستید. بعد از انجام احراز هویت در این سطح می توانید روزانه تا 0.06 بیت کوین برداشت داشته باشید.هیچ یک از اطلاعات ثبت شده در این بخش بررسی نمی شود و به همین دلیل افراد زیادی از اطلاعات نادرست و جعلی برای احراز در این بخش استفاده می کنند. اما با توجه به محدودیت جدید اعمال شده برای احراز هویت صرافی بایننس و نیاز به احراز تا سطح متوسط برای تمامی کاربران تا تاریخ 27 مهرماه، ناگزیر به استفاده از اطلاعاتی هستید که در مراحل بعدی احراز هویت با اطلاعات ثبت شده در این مرحله مطابقت داشته باشد.

توجه داشته باشید در صورتی که قصد استفاده از آدرس های جعلی را دارید، هیچ نیازی به پرداخت هزینه به افراد سودجو در ازای دریافت آدرس نخواهید داشت. این کار از طریق یک جست وجوی ساده در اینترنت قابل انجام است و خودتان می توانید از پس انجام آن بربیایید.

سطح متوسط (Intermediate)

برای احراز هویت در این بخش علاوه بر اطلاعات مرحله قبل، نیاز به ارسال مدارک هویتی و تصویر دارید. بعد از تأیید احراز هویت در این مرحله، افراد می توانند تا سقف 100 بیت کوین در روز برداشت داشته باشند.

سطح پیشرفته (Advanced)

در این مرحله، علاوه بر طی مراحل قبلی، به تأیید آدرس نیاز دارید. معمولاً تأیید این سطح کاربری چیزی حدود 10 روز زمان خواهد برد. مقدار برداشت در این سطح بدون محدودیت است.همچنین اگر از مدارک یا اطلاعات جعلی استفاده کردید، به شدت مراقب نشت آی پی خود باشید؛ چراکه در صورت ثبت آی پی ایران و وجود مغایرت با اطلاعات کاربری ثبت شده، مجوز استفاده و برداشت از شما گرفته خواهد شد.

نحوه احراز هویت در بایننس

در صورتی که با تمام موارد گفته شده قصد استفاده از خدمات صرافی بایننس را داشته باشید، ناگزیر به طی مراحل احراز هویت هستید. برای این کار به مدارک هویتی از کشورهایی نیاز دارید که جزو لیست تحریم صرافی بایننس نباشند. بنابراین یا باید خود شما دارای مدارک هویتی از این کشورها باشید یا از مدارک اشخاص دیگر با این مشخصات استفاده کنید و یا در نهایت از مدارک جعلی استفاده نمایید. به جز مورد اول، تمامی موارد گفته شده دارای ریسک بسیار هستند و امکان از دست رفتن سرمایه شما وجود دارد.لازم به ذکر است که احراز هویت در هیچ یک از سطوح فوق برای کاربران ایرانی امکان پذیر نیست و همان طور که می دانید نام ایران جزو لیست تحریم صرافی بایننس و بسیاری دیگر از صرافی های رمزارزی قرار دارد. بنابراین در صورت استفاده از هر ترفند یا روشی برای احراز هویت و ادامه فعالیت در این صرافی، تمامی احتمالات منفی و خطر آفرین برای دارایی خود را در نظر داشته باشید.

نکات مهم در احراز هویت با استفاده از مدارک جعلی یا مدارک اشخاص دیگر

افراد بسیاری هستند که در شبکه های مجازی مختلف، خدمات احراز هویت صرافی بایننس با مدارک جعلی را به کاربران ارائه می دهند و این کار را در قبال دریافت مبالغ بالایی انجام می دهند. علاوه بر اینکه در صورت اطلاع بایننس از استفاده از حساب جعلی، دسترسی به حساب خود را به طور کامل از دست خواهید داد، ممکن است این افراد از اطلاعات ورودی شما به حساب کاربری مربوطه سوءاستفاده نمایند. بنابراین به هیچ وجه اطلاعات ورودی خود مانند آدرس ایمیل و پسود را در اختیار اشخاص دیگر قرار ندهید و برای برقراری امنیت بیشتر، از کد تأیید دومرحله ای گوگل استفاده کنید.

کیف پول تراست والت و سیف پل نیز دچار محدودیت می شوند؟

به نظر نمی رسد که برای استفاده از کیف پول ها و دارایی های افراد در کیف پول ها اتفاقی بیفتد. تنها نکته ای که در مورد کیف پول تراست والت وجود دارد این است که در صورتی که قادر به مشاهده دارایی های خود در این کیف پول نبودید، از VPN استفاده کنید. در حال حاضر هیچ گونه اطلاعی در مورد عدم خدمات رسانی کیف پول تراست والت به کاربران ایرانی وجود نداشته است اما ممکن است این قوانین در آینده و در پی سخت گیری های بایننس تغییر پیدا کند.در مورد استفاده از کیف پول سیف پل (Safepal) نیز استفاده از VPN توصیه می شود. همچنین پشتیبانی کیف پول سیف پل اعلام کرده است که تمامی قوانین اعمال شده از سوی بایننس برای تمامی خدمات و سرویس های این کیف پول نیز اعمال خواهد شد.

نشت IP یا IP Leak چیست؟

همانطور که می دانید آدرس IP یک برچسب عددی است که شبکه رایانه ای برای ایجاد ارتباطات استفاده می کند. آدرس IP دارای دو عملکرد منحصربه فرد است: میزبانی یا شناسایی رابط کاربری شبکه و تعیین موقعیت جغرافیایی کاربر. حال در نظر بگیرید با توجه به شرایطی که کشور ما درگیر آن است و تحریم های مالی، در صدد ایجاد ارتباط با یکی از صرافی های رمزارز در خارج از کشور باشید. این صرافی ها با مشاهده آدرس IP شما، سریعا اقدام به مسدود سازی دسترسی IP مختص شما می کنند زیرا از یکی از کشورهای تحت تحریم و در لیست OFAC به آن صرافی متصل شده اید. در این شرایط می گوییم که نشت IP یا همان IP LEAK رخ داده است. یکی از روش های جلوگیری از این موضوع، استفاده از VPN ها است. اما مشکل دیگری که در این خصوص وجود دارد آن است که VPN های رایگان نیز گاهی اوقات به خوبی عمل نمی کنند و ارائه دهنده سرویس موردنظر به راحتی می توانند IP اصلی شما را مشاهده کنند. همچنین آی پی لیک می تواند هنگامی رخ دهد که با وجود استفاده از VPN آی پی اصلی شما شناسایی شده باشد. یعنی زمانی که شما از VPN استفاده می کردید به جای اینکه از سرور خود VPN استفاده شود از سرور اصلی و پیش فرض استفاده شده است و به این صورت بات های صرافی متوجه می شوند که شما از ایران به سایت آنها متصل شده اید.

به منظور جلوگیری از این اتفاق، استفاده از پروکسی و VPN های مطمئن که برای استفاده از آنها باید حق اشتراک پرداخت کرد و IP ثابت دارند، و هم چنین استفاده از VPS ها توصیه می شود. اخیرا بسیاری از کاربران گزارش داده اند با وجود اینکه اتصال آنها به بایننس با آی پی ثابت بوده است اما آی پی آنها شناسایی شده است. بهترین گزینه استفاده از VPS است اما حواستان باشد که تاریخچه آی پی هایی که با آنها به بایننس متصل شده اید را در حساب خود پاک کنید زیرا با وجود سرویس ترولر سایفرتریس به راحتی شناسایی می شوید.

برای بررسی IP خود، وارد سایت ipleak.net شوید و اگر با VPN خود متصل شدید و در این سایت پرچم کشور ایران را مشاهده کردید بدان معنی است که آی پی لیک شده اید.

بایننس حسابم را مسدود کرد؛ چکار کنم؟

اگر به هر دلیلی نشت IP داشتید و بایننس به هنگام برداشت به شما اخطار ارسال کرد بهترین و مطمئن ترین کار این است که با هویت ایرانی احراز هویت کنید.اگر پیامی دریافت کردید که باید برای ادامه فعالیت در بایننس احراز هویت کنید، بهترین راه این است که با پشتیبانی صرافی بایننس صحبت کنید و اعلام کنید که شما ایرانی هستید و نمی دانستید که کاربران ایرانی حق استفاده از صرافی بایننس را ندارند. در این صورت پشتیبانی برای شما لینکی ارسال می کند تا احراز هویت انجام دهید. طبق گفته کاربرانی که اینکار را طی چندین سال گذشته انجام داده اند هر بار پس از این اتفاق اجازه برداشت دارایی را داده است.

البته مشخص نیست این راهکار با وضع قوانین جدید سازگار باشد یا خیر. چراکه از این پس برای استفاده از بایننس مجبور به ارسال اطلاعات نادرست در حساب پایه هستید. و درصورتیکه آی پی لیک رخ دهد و آی پی ایران نشت پیدا کند، ممکن است به دلیل اینکه اطلاعات نادرست وارد کرده باشید اجازه استفاده از حساب را ندهند. البته این مورد تنها بیان احتمالات است، هنوز مشخص نیست در این صورت بایننس چه اقدامی انجام می دهد. اگر این اتفاق برای شما افتاد، فکر استفاده از هویت جعلی را از سرتان بیرون کنید، در ادامه توضیح می دهیم چرا نباید از هویت جعلی برای حساب بایننس استفاده کنید.

چرا نباید از هویت جعلی استفاده کنید؟

کانال های تلگرامی فراوانی در این مدت در حال رشد هستند که وعده هویت جعلی و KYC در قبال دریافت مبالغ هنگفت می دهند. طبق گفته کاربران، آنها در قبال دریافت مبالغ بالایی پاسپورت جعلی برای شما ایجاد کنند. در صورتیکه شما اینکار را انجام دهید و صرافی بایننس متوجه هویت جعلی شما شود به هیچ وجه اجازه استفاده از حساب را به شما نمی دهد و آن حساب و دارایی برای همیشه مسدود می شود.

توجه داشته باشید حساب های صرافی مانند کیف پول نیست که کلید خصوصی یا عبارت بازیابی را در اختیار شما قرار دهند. یعنی شما به کلید خصوصی کیف پول صرافی خود دسترسی ندارید و تنها با آدرس ایمیل و رمز، دسترسی به حساب شما امکان پذیر می شود. در این بین برخی از کلاهبرداران نام کاربری و رمز عبور حساب صرافی شما را درخواست می کنند که در این صورت آنها به راحتی می توانند به حساب و سرمایه شما دسترسی داشته باشند.

به یاد داشته باشید هرگز اطلاعات حساب خود را در اختیار هیچ شخصی قرار ندهید و برای افزایش امنیت خود حتما کلید دو عاملی و گوگل آنتتیکتور صرافی را فعال کنید تا مانع از هر نوع کلاهبرداری شوید.برخی دیگر پیشنهاد ساخت حساب و یا احراز هویت با مدرک یک فرد غیر ایرانی را می دهند. حتی اگر شما موفق شدید با هویت جعلی یا هویت فرد دیگری احراز هویت کنید، این کار خطرناک است. معمولا برای حساب های احراز هویت شده سختگیری ها کمتر است اما اگر روزی آی پی شما نشت پیدا کند صرافی بایننس مجددا حساب را مسدود می کند و از شما احراز هویت مجدد درخواست می کند و اجازه دسترسی نمی دهد تا هویت خود را مجددا مشخص کنید و اگر دسترسی به آن هویت جعلی و فرد نداشته باشید حساب شما برای همیشه مسدود می ماند و حتی نمی توانید با هویت ایرانی خود برای بازگرداندن دارایی اقدام کنید زیرا بار نخست با هویت دیگری اینکار را انجام داده اید. تمام این راهکارها روش هایی سوخته است که بیشتر از آنکه راه حلی باشد دردسر به همراه دارد. بنابراین استفاده از هویت جعلی توصیه نمی شود.

سخن پایانی

در این مقاله به اخبار و اطلاعیه های جدید در مورد احراز هویت صرافی بایننس پرداختیم. همان طور که گفته شد، استفاده از خدمات این صرافی بدون احراز هویت تا سطح بیسیک تا تاریخ 1 شریورماه برای هیچ یک از کاربران امکان پذیر نخواهد بود. همچنین با توجه به اطلاعیه جدید بایننس تمامی کاربران فعلی تا تاریخ 27 مهرماه فرصت دارند که حساب کاربری خود را با ارسال مدارک هویتی تا سطح متوسط احراز هویت نمایند؛ در غیر این صورت امکان معامله و واریز به حساب کاربری خود را نخواهند داشت. با توجه به قوانین و محدودیت های جدید بایننس، عرصه بر فعالیت کاربران ایرانی در این صرافی به شدت تنگ شده است. بر همین اساس به نظر می رسد که کاربران ایرانی باید به دنبال راه حل جایگزینی برای معاملات رمزارزی خود باشند.