ارز بتا فایننس یک بازار پول بدون مجوز در اتریوم می باشد که برای وام دادن، استقراض و کوتاه کردن دارایی های کریپتو به کار می رود. ارز دیجیتال بتا فایننس به کاربران خود این اجازه را می دهد که دسترسی کامل به یک بازار پول مقیاس پذیر و قابل دسترس داشته باشند. در این بازار توکن ها می توانند به صورت خودکار و بدون مجوز، فهرست شوند و کاربران می توانند این توکن ها را کوتاه کنند. Beta Finance همچنین قصد دارد پس از راه اندازی Ethereum Mainnet، راه حل های لایه یک و دو اضافی را راه اندازی کند. در این مقاله به بررسی ارز دیجیتال بتا فایننس می پردازیم.
پروتکل بتا فایننس چیست؟
Beta Finance یک پروتکل وام دهی در حوزه دیفای است که به صورت عرضه اولیه صرافی (Initial Exchange Offering) یا IEO، در صرافی بایننس با استیک کردن بایننس کوین (BNB) از تاریخ ۸ مهر ۱۴۰۰ به مدت ۸ روز، در قسمت لانچ پد این صرافی معرفی و عرضه شد. افرادی که مایل به گرفتن وام هستند و افرادی که مایل به سپرده گذاری یا قرض دادن پول خود برای کسب سود هستند، می توانند از این پروتکل دیفای استفاده کنند.
نرخ سود سپرده گذاری ها و نرخ بهره وام ها در این پلتفرم بر اساس میزان عرضه و تقاضا در شبکه تعیین می شود. قرارداد هوشمند پروتکل بتا فایننس روی بلاک چین اتریوم ایجاد شده است و از دارایی های مختلف مثل اتر و برخی توکن های ERC20 پشتیبانی می کند. شایان ذکر است این پلتفرم در نظر دارد در فاز دوم برنامه های خود، این اجازه را به کاربران بدهد تا بتوانند هر گونه رمز ارزی که می خواهند، به این پلتفرم اضافه کنند. در حال حاضر ۱۶ ارز دیجیتال در قسمت بازار های تایید شده توسط بتا فایننس و ۱ ارز دیجیتال در قسمت بازارهای تایید صلاحیت نشده این پروتکل موجود است. کاربران با انتخاب هر کدام از این بازار ها می توانند دارایی ها خود را سپرده گذاری کنند و برای دریافت وام یا فروش وامی که گرفته اند، می توانند ارزهای ETH, USDC, USDT و DAI به عنوان وثیقه در این پروتکل قرار داده و با نرخ بهره های متفاوت بسته به نوع ارز دیجیتال انتخابی، اقدام به دریافت یا فروش آن وام کنند.
بنیانگذاران بتا فاینانس چه کسانی هستند؟
Beta Finance توسط آلن لی، فارغ التحصیل MIT که قبلا به عنوان مهندس نرم افزار در مایکروسافت و فیسبوک کار می کرد، راه اندازی شد. همچنین توسط گروهی از سرمایه گذاران برجسته از جمله Spartan Group، ParaFi Capital، Multicoin Capital، DeFiance Capital و Delphi Digital پشتیبانی می شود. Anjan Vinod از ParaFi Capital تحت تاثیر تمرکز Beta Finance بر دارایی های جدید، مدل وثیقه ایزوله آن و پشتیبانی زنجیره ای متقابل برنامه ریزی شده قرار گرفت. گابریل تان از گروه اسپارتان نیز به همان اندازه صعودی بود و بتا فایننس را یک بازار پولی رو به رشد بدون مجوز خواند که موقعیت خوبی برای رونق در این فضا دارد.
هدف پروتکل بتا فایننس چیست؟
سیستم مالی دیفای به منظور غیر متمرکز سازی بازارهای مالی به وجود آمد و به سرعت به محبوبیت چشم گیری در بین مردم رسید. دیفای همچون هر صنعت نوظهور دیگری نیاز به تغییراتی برای بهبود کارایی و کامل تر شدن خدمات خود دارد. Beta Finance با شناسایی دو مورد از نیازهای صنعت دیفای، با شعار «اقتصاد آزاد برای همه» به وجود آمد و دو هدف اصلی را دنبال می کند؛ اول اینکه نوسانات موجود در دیفای را با توسعه زیر ساخت های حیاتی و ساخت ابزار های کاربردی جبران کند.
برای انجام این کار ابزار فروش را که ابزاری متعادل کننده برای نوسانات قیمت و بخش مهمی از زیر ساخت های مالی است به آن اضافه کند و دوم اینکه در حال حاضر بیش از ۹۹ درصد ارزهای دیجیتال که در بازار در حال معامله هستند، توسط پروتکل های رایج حوزه دیفای نادیده گرفته می شوند و در این پروتکل ها وجود ندارند؛ دارندگان این توکن ها گزینه ای برای کسب سود از توکن های خود ندارند و به ناچار آن ها را در کیف پول های خود نگهداری می کنند. همانطور که دیفای بزرگ تر می شود و تعداد کاربران آن افزایش می یابد، نیاز است که پروتکل ها هم متناسب با آن ها رشد کنند و امکانات خود را ارتقا دهند، تا به کاربران بتوانند هر زمان بازارهای جدیدی ایجاد کنند. پروتکل بتا فایننس این امکان را برای سپرده گذاران خود فراهم می کند و آن ها می توانند توکن های خود را با میزان سود دلخواه تا بیش از ۱۰۰۰ درصد، به این پلتفرم اضافه کنند.
پروتکل بتا فایننس چگونه کار می کند؟
کاربران 3 گزینه دارند: وام دادن، قرض گرفتن و کوتاه کردن.وام دهندگان می توانند دارایی های رمزنگاری خود را برای هر بازاری که در بتا فایننس وجود دارد، به صورت وام در اختیار دیگران قرار دهند و از طریق آن سود کسب نمایند. وام گیرندگان نیز می توانند موقعیت مخالف را اخذ کنند، در حالی که فروشندگان کوتاه مدت می توانند برای شروع موقعیت های فروش، از وثیقه استفاده کنند.برخلاف صرافی های متمرکز، بتا فایننس از دفترچه سفارش برای اجرای شورت ها استفاده نمی کند، بلکه از طریق صرافی های غیرمتمرکز که از بازارساز خودکار استفاده می کنند، تجارت را هدایت می کند. این پلتفرم قصد دارد ایجاد بازار پول بدون مجوز را به عنوان بخشی از راه اندازی فاز 2 منتشر کند.
چه چیزی Beta Finance را منحصر به فرد می کند؟
Beta Finance مشخصه نوسان قابل توجه کریپتو را به عنوان مضر برای پذیرش DeFi توسط افراد و موسسات شناسایی کرد. این شرکت کوتاه فروشی را یک ابزار مالی مهم می داند که در اکوسیستم DeFi وجود ندارد، که ثبات و کارایی بازار را تسهیل می کند. کاربران می توانند به راحتی این کار را با ابزار “1-Click Short” پلتفرم انجام دهند. یک کلیک ساده یک دکمه برای انتخاب DEX برای مبادله و استیکینگ مبادله شده با اصلی در موقعیت کوتاه کافی است.بتا فاینانس برای حمایت از دارایی های بی ثبات تر از یک مدل وثیقه ایزوله پیروی می کند، به این معنی که موقعیت وثیقه شده در معرض خطر انحلال موقعیت دیگری را به خطر نمی اندازد. در ابتدا، Beta Finance از ETH، USDC، USDT و DAI به عنوان وثیقه معتبر پشتیبانی می کند، و جامعه می تواند حمایت وثیقه اضافی را در فاز 2 پیشنهاد دهد و به آن رأی دهد.
ETH دارای ضریب وثیقه 80٪ است. دارایی ها در ردیف های مختلف دارایی قرار دارند. دارایی های ایمن مانند استیبل کوین ها دارای نسبت وام به ارزش 75 درصد هستند، در حالی که دارایی های بی ثبات تر فقط 50 درصد دارند. بی ثبات ترین دارایی ها مانند میم کوین ها فقط 20 درصد LTV دارند. مدل وثیقه ایزوله به معنای امنیت بیشتر وجوه برای کاربران است، به این معنی که دارایی ها ایمن هستند حتی اگر بتا بازاری با دارایی در معرض خطر داشته باشد.
آشنایی با رمز ارز BETA
بتا توکن پروتکل بتا فایننس است که در دو شبکه مختلف وجود دارد؛ به صورت توکن ERC20 در شبکه اتریوم و BEP20 در شبکه بایننس اسمارت چین. از کاربردهای توکن BETA می توان به موارد زیر اشاره کرد.
- دارندگان توکن بتا می توانند توکن های خود را به منظور جبران کسری بودجه احتمالی در شبکه سپرده گذاری کنند و به عنوان پاداش توکن بتا دریافت کنند.
- پاداش دهی به تامین کنندگان نقدینگی که دارایی های خود را در استخر های وام دهی برای ارائه وام به وام گیرندگان، سپرده گذاری می کنند.
- مشارکت در فرآیندهای حاکمیتی که در آن دارندگان توکن بتا می توانند در فرآیند مدیریتی پروتکل شرکت کرده و رای دهند. آن ها می توانند بر ویژگی ها و پارامتر های مختلف در Beta Finance تاثیر بگذارند و آن ها را تغییر دهند و به بهبود مسیر توسعه پروتکل کمک کنند.
مزایای ارز دیجیتال بتا فایننس
- ارز بتا فایننس برای اجرای فروش کوتاه از Order book استفاده نمی کند، بلکه تجارت، از طریق مبادلات غیرمتمرکز که از فناوری بازارساز خودکار استفاده می کنند، هدایت می پذیرد.
- بتا نرخ های تامین مالی را مورد استفاده قرار نمی دهد، بلکه بازپرداخت وام ها و موقعیت های کوتاه مدت سود تعهدی را با روشی مانند بازارهای پولی مثل Compound و Aave انجام می دهد.
امنیت شبکه مالی ارز بتا فایننس
بتا یک توکن ERC-20 مبتنی بر شبکه اتریوم و BSC می باشد که چهارچوب امنیتی آن از 4 رکن اصلی تشکیل شده است:
- بتا فایننس به صورت مدوام به بررسی کدهای داخلی می پردازد.
- این پلتفرم از محققان برجسته امنیتی، درخواست بررسی خارجی خواهد کرد.
- این خدمت نظارت بر زمان واقعی را شامل می شود.
- بتا فایننس یک کمپین جایزه را راه اندازی کرده است.
همچنین دارایی ها با کیف پول های چند امضایی و حساب های بانکی USD ذخیره می شوند. البته جابه جایی دارایی ها نیازمند تایید 3 نفر از 5 مدیر اجرایی و مشاور بتا فایننس می باشد. بتا فایننس توسط OpenZeppelin و PeckShield حسابرسی شده است.
خرید و نگهداری توکن بتا
توکن BETA را می توان از صرافی های متمرکز بایننس، MEXC و TokoCrypto خریداری کرد. همچنین این توکن در صرافی های غیر متمرکزی چون پنکیک سواپ (PancakeSwap) و یونی سواپ (UniSwap) نیز لیست شده است.این رمز ارز را می توان در والت های نرم افزاری متامسک (MetaMask)، تراست ولت (Trust Wallet) و بایننس ولت (Binance Wallet) نگهداری کرد. انتخاب های سخت افزاری همچون ترزور و لجر نیز می توانند خیال کاربران سخت گیرتر را از بابت امنیت راحت کنند.
آشنایی با پروتکل لوپرینگ (Loopring) و توکن LRC
