بهترین پروژه های دیفای از نظر متخصصان بازار ارزهای دیجیتال

واژه دیفای (DeFi) از ترکیب انگلیسی Decentralized Finance گرفته شده که به معنای امور مالی غیرمتمرکز است. این مفهوم، برای توصیف هرگونه خدمات مالی غیرمتمرکز، از ارز دیجیتال گرفته تا بلاکچین، به­ کار می­ رود که هدف اصلی آن، از بین بردن واسطه­ های مختلف در معامله ­های ارز دیجیتال است.

بنابراین، دیفای را می ­توان مجموعه­ ای از برنامه ­های کاربردی برای انجام امور مالی غیرمتمرکز دانست که به سرمایه گذاران کمک می ­کنند تا دسترسی بهتری به سرمایه های خود داشته باشند.

بررسی بهترین پروژه های دیفای چه اهمیتی دارد؟

دیفای از ایده بازسازی زیرساخت های خدمات مالی و انتقال آن به یک ساختار کاملاً غیرمتمرکز پیروی می کند. این سیستم نیاز به اشخاص ثالث مانند شرکت ها و دولت ها را برطرف می کند. ما به دیفای نیاز داریم زیرا این فرصت بی نظیر را دارد تا انقلابی در فضای مالی جهانی ایجاد کند.

با توجه به تجزیه و تحلیل داده های بازار رمزنگاری که توس دیون آنالیتیکس (Dune Analytics) منتشر شد، می توان دریافت که در مجموع، تعداد کل آدرس های کاربر منحصر به فرد دیفای به 926،600 رسیده است. این یعنی کاربران دیفای تقریباً 11 برابر نسبت به سال گذشته افزایش یافته اند.

از ژوئیه تا نوامبر، اکوسیستم دیفای از ۴ میلیارد دلار به بیش از ۱۴ میلیارد دلار سرمایه قفل شده رسیده است. این یک حرکت عظیم است. این رشد باعث شده است که بسیاری از سرمایه گذاران برای سرمایه گذاری در امور مالی غیرمتمرکز به صرافت بیفتند. خوشبختانه برای شما، هنوز بسیاری از پروژه های تازه نفس و جوان وجود دارند که در این مقاله، برخی از آنها را معرفی خواهیم کرد.

قبل از اینکه به بررسی بهترین پروژه های دیفای بپردازیم به توضیح مفهوم سیستم مالی غیر متمرکز یا دیفای و دلیل اهمیت آن می پردازیم.

پروژه های دیفای با هدف بازسازی زیرساخت های خدمات مالی و حرکت به سمت ایجاد سیستم هایی کاملاً غیر متمرکز و حذف نیاز به اشخاص واسط همچون مؤسسات یا دولت ها، روی کار آمده اند. یکی از دلایلی که نیاز به پروژهای دیفای را در دنیا ایجاد می کند، ایجاد تحول در سیستم های مالی جهانی است.

بهترین پروژه های دیفای در سال 2021

پروژه های زیر جزو محبوب ترین و پرتکرارترین پروژه ها از نظر افراد متخصص در این حوزه بوده که به عنوان بهترین پروژه های دیفای در سال 2021 نام برده شده است.

یونی سواپ

یونی سواپ (UniSwap)، یک پروتکل است که برای نقل و انتقال توکن های شبکه اتریوم استفاده می شود. یونی سواپ در واقع یک صرافی غیر متمرکز (DEX) است که رابط کاربری آسان و ساده ای برای تبادلات توکن های ERC-20 فراهم کرده است. یونی سواپ کاملاً عمومی و غیر متمرکز است و هیچ گونه کارمزدی نیز بابت تراکنش ها از کاربران دریافت نمی کند. از نظر کارشناسان بسیاری، یونی سواپ یکی از بهترین پروژه های دیفای برای سرمایه گذاری در سال 2021 است.

صرافی های غیرمتمرکز را در اصطلاح صرافی دکس (DEX) می گویند. یونی سواپ نیز جزو صرافی های دکس است که در مقایسه با صرافی های متمرکز، سازوکار متفاوتی برای سفارش گذاری و تبادل ارز های دیجیتال دارد. در این صرافی جفت ارز ها توسط مقداری نقدینگی پشتیبانی می شود. استخر های نقدینگی، قرارداد های هوشمندی هستند که تعادل دو توکن را برقرار و قوانین واریز و برداشت این توکن ها را مدیریت می کنند.

در یونی سواپ برای محاسبه قیمت یک توکن از یک قانون استفاده می شود. به این صورت که فرمول ثابتی برای یک محصول وجود دارد که به صورت X × Y = K در یونی سواپ تعریف شده است. در این فرمول، K مقداری ثابت است. قیمت توکن با توجه به نسبت توکن های موجود در استخر و فرمول ثابت محصول به دست می آید.

صرافی یونی سواپ سه نوع کاربر دارد: کاربران عادی، تأمین کنندگان نقدینگی و آربیتراژر ها.

تأمین کنندگان نقدینگی کسانی هستند که موجودی و نقدینگی داخل شبکه را فراهم می آورند و کارمزد تراکنش ها را نیز دریافت می کنند. آربیتراژر ها کسانی هستند که از اختلاف قیمت در بازار های یونی سواپ و دیگر بازار ها کسب درآمد می کنند و سبب می شوند قیمت ها متعادل شود.

یرن فایننس (yEarn Finance)

​

یرن فایننس (یا به اصطلاح درست تر، وای ارن فایننس)، پلتفرم مالی غیرمتمرکزی است که به استخرهای نقدینگی و بازارسازی خودکار خدمات می دهد. yEarn Finance این کار را با انتقال سرمایه به پلتفرم هایی مثل Aave ،dydx و کامپاند انجام می دهد.

هدف یرن فایننس ایجاد یک مکانیزم سوددهی آسان و ایجاد روش های جدید برای کسب درآمد است. توکن اختصاصی این شبکه توکن وای فای (YFI) است که دارندگان این توکن در کارمزد تراکنش ها سهیم هستند.

چین لینک (Chain Link)

چین لینک نیز یکی از بهترین پروژه های دیفای به حساب می آید. صاحب نظران بسیاری این پروژه را برای سرمایه گذاری در سال 2021 بسیار مناسب می دانند. چین لینک یک سیستم اوراکل غیر متمرکز است که اطلاعات خارج از بلاکچین را به داخل شبکه بلاکچین منتقل می کند. شبکه چین لینک بستری را فراهم می کند که داده ها در خارج و داخل بلاکچین بتوانند به صورت ایمن و معتبر، به گونه ای که اعتبار و صحت آنها تأیید شود، انتقال یابند.

کامپاند (Compound)

​

کامپاند یا کامپوند (Compound) یک نرم افزار وام دهی بر بستر اتریوم است. این پروژه سیستمی را فراهم آورده که از طریق آن افراد می توانند موجودی خود را فریز کنند و به سایر کاربران وام بدهند. نرخ سود وام ها نیز بر اساس عرضه و تقاضا مشخص می شود.

کاوا (Kava)

کاوا (Kava) نیز یک پلتفرم وام دهی غیرمتمرکز است که با هدف ایجاد انعطاف بیشتر روی کار آمده است. این پروژه جزو بهترین پروژه های دیفای است.

نرم افزار کاوا، سوئیچ نام دارد. همچنین کاوا امکان تبادلات بین بلاکچینی را نیز فراهم می آورد و همین قابلیت باعث شده که این پلتفرم در میان پروژه های وام دهی دیگر پیشتاز باشد.

پروژه دای (DAI)

​

دای (DAI) یک استیبل کوین است که با دلار آمریکا پشتیبانی می شود. هدف دای ایجاد پایداری و شفافیت در دنیای غیرمتمرکز است. دای هنگام وام گیری در بستر MakerDAO ایجاد می شود. دای علاوه بر اتریوم از رمزارز های دیگری نیز پشتیبانی می کند. کاربران می توانند در این پلتفرم ارز های دیجیتال خود را وثیقه بگذارند و وام دریافت کنند.

انکر (Ankr)

انکر (Ankr) هم یک پلتفرم مالی غیرمتمرکز است. هدف این پروژه به اشتراک گذاشتن توان محاسباتی بدون استفاده در شبکه و کسب درآمد از این راه است. این پلتفرم به کاربرانش این امکان را می دهد که از محاسبات ابری استفاده کنند. به اشتراک گذاشتن منابع بلااستفاده به نفع دو طرف است. البته این سیستم الآن هم وجود دارد ولی این پروژه این سیستم را بر بستر بلاکچین فراهم آورده که می تواند روشی ایمن برای محاسبات ابری غیر متمرکز ایجاد نماید.

مترونوم (Metronome)

مترونوم (Metronome) هم یکی از بهترین پروژه های دیفای است که از نظر صاحب نظران می تواند در سال 2021 پیشرفت زیادی داشته باشد. مترونوم بستری را ایجاد می کند که انتقال دارایی میان بلاکچین های مختلف را آسان می سازد. این پلتفرم یک پروژه متن باز (Open source) است که توسعه دهندگان مختلف در سراسر دنیا می توانند این پروژه را گسترش دهند. توکن این شبکه MET نام دارد و با استفاده از آن می توان به چندین آدرس به صورت همزمان انتقال انجام داد.

الف. ایم (Aleph.im)

الف. ایم (Aleph.im) هم یک پروژه دیفای است که خدمات میان بلاکچینی را ارائه می دهد. تمرکز این پروژه روی اپلیکیشن های غیر متمرکز (DApps) است. در الف ایم می توانید محاسبات ابری را بدون نیاز به سرور، ذخیره سازی داده و پایگاه داده انجام دهید.

اوریون پروتکل (Orion Protocol)

​

هدف اوریون پروتکل (Orion Protocol) یکی کردن جریان نقدینگی کل بازار ارزهای دیجیتال است. یعنی سعی دارد صرافی های متمرکز، غیرمتمرکز و استخر های نقدینگی را در یک پلتفرم غیر متمرکز به همدیگر مرتبط کند. توکن پروتکل اوریون، دایکو (DYCO) نامیده می شود. هدف این پروژه ایجاد سطح بالایی از اعتماد و اطمینان است.

پنکیک سواپ (PancakeSwap)

پنکیک سواپ در واقع یک صرافی غیرمتمرکز است که برای خرید و فروش توکن های روی بلاکچین بایننس چین استفاده می شود. به توکن های روی بلاکچین بایننس چین توکن های BEP20 گفته می شود. پلتفرم پنکیک سواپ از مدل بازارساز خودکار استفاده می کند و یک استخر نقدینگی برای ترید دارد. کاربران توکن های خود را به استخر نقدینگی واریز و توکن های LP دریافت می کنند. توکن های LP در واقع توکن های ارائه دهنده نقدینگی هستند که کاربران می توانند برای پرداخت کارمزد تراکنش های خود از آنها استفاده کنند.

ترا (Terra)

پروژه ترا (Terra) یک مجموعه استیبل کوین غیرمتمرکز است. هدف ترا این است که از طریق یک مکانیزم اجماع دموکراتیک، رشد اقتصادی به صورت عادلانه توزیع شود. ترا قصد دارد که جایگزینی برای پول فیات باشد، نه فقط یک ارز دیجیتال برای نگهداری سرمایه. توکن ترا، لونا (LUNA) نام دارد.

ترا استیبل کوین خود را برای پرداخت و کاهش کارمزد تراکش ها ایجاد کرده است. توکن لونا در واقع ابزاری است که کمک می کند قیمت استیبل کوین ترا ثابت باشد و ترا بتواند یک استیبل کوین باقی بماند. در واقع LUNA مانند یک توکن پشتوانه یا ذخیره عمل می کند. ترا مجموعه ای از استیبل کوین ها دارد که شامل TerraJPY، TerraCNY، TerraEUR، TerraGBP، TerraSDR و TerraKRW هستند و با ارزها ی فیات جهانی معادل خود یعنی JPY، CNY، EUR،GBP، SDR و KRW پشتیبانی می شوند.

آوه (Aave)

ارز دیجیتال Aave هم یکی از پروژه ها ی موفق دیفای است. Aave یک پلتفرم منبع باز و شفاف ایجاد کرده است که در زمینه وام دهی فعالیت می کند. پلتفرم Aave یک بازار مالی ایجاد کرده که وام دهندگان و وام گیرندگان عضو این پلتفرم می شوند. نقدینگی مورد نیاز، هم از طریق سپرده گذاران و هم از طریق تأمین کنندگان سرمایه فراهم می شود. وام گیرندگان باید در سیستم وثیقه بگذارند و اجازه دریافت وام بگیرند. در واقع این روش یک روش وام دهی غیرمتمرکز و همتا به همتا است که نیاز افراد به وجود واسطه ای مثل بانک را از بین می برد. در این پلتفرم تأمین کنندگان نقدینگی به وام دهنده تبدیل می شوند و در ازای سرمایه ای که وام داده اند، سود به دست می آورند. Aave پلتفرمی ایجاد کرده است که هم به نفع وام دهنده و هم به نفع وام گیرنده است.

تاثیر لتنسی (Latency) بر بازار ارزهای دیجیتال