هر آنچه که لازم است درباره ی بازار فارکس بدانید!

فارکس به چه معناست؟

نحوه معاملات در فارکس چگونه است؟

معاملات در فارکس همیشه به صورت جفت ارز است. یعنی وقتی شما در بازار فارکس ارزی را خریداری می کنید، در همان لحظه ارز دیگری را فروخته اید. پس به نوعی می توان درنظر گرفت که شما به اصطلاح همواره در حال آربیتراژ هستید و سرمایه شما در حال گردش است.
جفت ارزها با نماد اختصاری (ISO) دو ارز مشخص می شوند مانند:

• EUR/USD (میزان برابری یورو در مقابل دلار)
• GBP/USD (میزان برابری پوند در مقابل دلار)
• USD/CHF (میزان برابری دلار در مقابل فرانک سوئیس)
• USD/JPY (میزان برابری دلار در مقابل ین ژاپن)

به طور مثال:
وقتی شخصی جفت ارز یورو به دلار(EUR/USD) را در قیمت ۱.۰۸۳۰ خریداری می کند، به این معنی است که ۱.۰۸۳۰ دلار هزینه کرده تا بتواند ۱ یورو خریداری کند.
در بازار فارکس گروه های مختلف سرمایه گذاران فعالیت کرده که به اصطلاح بازیگران بازار فارکس نیز نامیده می شوند. این سرمایه گذاران از قشرهای مختلف کشورهای مختلف از سرمایه گذاران خورد تا سرمایه گذاران کلان و حتی بانک های مرکزی کشورهای دنیا را تشکیل می دهند. این سرمایه گذاران با انگیزه های کاملاً مختلفی در این بازار به معامله می پردازند که در نهایت همگی به دنبال کسب سود از این بازار هستند.
مجموع همه این اهداف، بدان معنی است که تبادل ارز در بازار فارکس تنها با هدف سفته بازی نیست و در حقیقت هرکدام از فعالان در این مارکت، به نوعی نقش خود را ایفا می کنند و به همان مقدار تاثیرگذار هستند.

نرخ در بازار فارکس چگونه تعیین می شود؟

در بازار فارکس همان طور که گفته شد، ارزهای خارجی نسبت به یکدیگر معامله می شوند که به اصطلاح هر کدام را یک جفت ارز می نامند. به عنوان مثال: پوند انگستان نسبت به دلار آمریکا که با علامت اختصاری (GBP/USD) نمایش داده می شود. نرخ این جفت ارزها رابطه مستقیمی با وضعیت اقتصادی و سیاسی آن کشورها دارد. به همین ترتیب برای تحلیل حرکات قیمتی جفت ارزهای مختلف، در بازار فارکس مانند تمام بازارهای مالی دیگر، از تحلیل های بنیادی و تکنیکال استفاده می شود.
برای تحلیل یک جفت ارز نسبت به یکدیگر ابتدا باید بتوانیم درک کاملا شفافی از وضعیت اقتصادی و سیاسی و همچنین اتفاقات و اخبار مهم در جریان آن کشورها را داشته باشیم که بعضا هم کار کاملا تخصصی و پیچیده ای است.

چه عواملی در تعیین نرخ ها در بازار فارکس موثرند؟

به عنوان مثال از عوامل موثر اقتصادی بر تعیین نرخ می توان به بیاینه های پولی و بانکی کشور و تعیین نرخ بهره بانکی و رشد تولیدات کشور، نرخ بیکاری و تولید اشتغال و... همچنین از موارد سیاسی نیز به تنشهای سیاسی کشورها و جنگ و تحریم ها و رویدادهای مهم سیاسی و حتی توییت ها و نظرات شخصی رئیس جمهورها اشاره کرد.
به عبارتی دیگر شما باید قادر باشید تا همه عوامل مهم و تاثیرگذار در تعیین نرخ ها را شناسایی و به خوبی تحلیل کنید تا بتوانید تحلیل بنیادی صحیحی از اتفاقات و اخبار در حال اتفاق حول آن جفت ارز را داشته باشید. در خصوص تحلیل های تکنیکال نیز بعضا سرمایه گذاران تنها با در نظر گرفتن نمودارها و شناسایی الگوهای مختلف، بدون در نظر گرفتن اخبار و اتفاقات سیاسیِ در حال اتفاق، به معامله در فارکس می پردازند.

حجم معاملات در بازار فارکس چقدر است؟

بر اساس گزاش منتشر شده بانک ها، هر سه سال یکبار ارزش کل معاملات روزانه فارکس در سال ۲۰۱۹ به حدود ۶٫۶ میلیارد دلار رسیده است که در مقابل گزارش قبلی خود در سال ۲۰۱۶، حجم معاملات روزانه ۱٫۴ میلیارد دلار افزایش داشته است. این عدد نشان دهنده این است که شما به هیچ عنوان نیاز به نگرانی در مورد حجم معاملات فارکس نخواهید داشت.
از طرفی هرچه حجم معاملات در بازار بالاتر باشد احتمال دستکاری (Manipulation) در معاملات و نرخ ها، به شدت کاهش می یابد. به عبارت دیگر هرچه حجم معاملات بالاتر باشد امنیت سرمایه نیز، بیشتر خواهد بود.
در جدول زیر می توانید میانگین حجم روزانه معاملات فارکس را در سال های مختلف مشاهده کنید:

بر اساس آمارها ۸۵% معاملات فارکس به دلار تلاقی دارند، که این مقدار حدود ۴۵% حجم کل معاملات را نیز دربر می گیرد. یورو و ین و پوند نیز به ترتیب در رتبه دوم و سوم و چهارم قرار دارند. به این ترتیب می توانیم دریابیم که معامله گران فارکس بیشترین معاملات خود را بر روی این ارزها متمرکز می کنند.

چه کسانی در بازار فارکس معامله می کنند؟

همه اقشار کشورهای مختلف می توانند در این بازار فعالیت کنند و از این لحاظ هیچ نوع محدودیتی وجود ندارد. آمار نشان داده که تقریبا بسیاری از معامله گران فعلا در حوزه بین المللی به خاطر حجم نقدینگی بالا به بازار فارکس علاقمندند.
حجم نقدینگی از این جهت مهم است که معامله گران می توانند در ۲۴ ساعت شبانه روز و در ۵ روز از هفته(معاملات فارکس در روزهای شنبه تا دوشنبه تعطیل است.)، معاملات خود را باز و یا از آنها خارج شوند. همچنین بخاطر تعدد جفت ارزها و اتفاقات و تنش های روز در دنیای امروز، همواره مورد معامله مناسبی در بازار برای شما وجود خواهد داشت.
با کمال تعجب باید به شما بگوییم برخلاف آن چه که مردم متصور هستند، بیشترین معامله گران بازار فارکس را آسیایی ها تشکیل می دهند این در حالی است که در کشور ما شاید کمتر کسی با این بازار آشنا باشد و این نشان دهنده پتانسیل بالای این مارکت و بازارهای کار وابسته به آن است.

فعالان بازار مبادلۀ ارزهای خارجی

بازار مبادلات ارزهای خارجی از فعالان متفاوتی تشکیل شده است که بازیگران بازار فارکس نیز نامیده می شوند و به دلایل کاملاً مختلفی در بازار به معامله می پردازند. این به آن معنا است که حضور در معاملات بازار فارکس فقط برای اهداف سفته بازی نیست. هر کدام از فعالان نقش خود را در بازار ایفاء می کند که تمامیت و ثبات آن را فراهم می نماید.
بازیگران اصلی این بازار عبارتند از:

• دولت های و بانک های مرکزی
• شرکت ها و بانک های بازرگانی
• صندوق های پوشش ریسک (هِج)
• شرکت های کارگزاری
• سرمایه گذاران
• معامله گران خرد فارکس
• سفته بازاها

بهترین زمان Forex Session چه زمانیست؟

برای روشن شدن این موضوع باید ابتدا تعریف سشن معاملاتی (session trading) را بدانیم. همان طور که قبلا اشاره کردیم، بازار فارکس ۲۴ ساعته است. اما این به معنی آن نیست که همواره روند معاملات در بازار به یک صورت و ثابت باشد.
این موضوع به این دلیل است که اگر الان در یک طرف دنیا شب باشد و بازار تعطیل است، در عوض در طرف دیگر دنیا روز است و فعالیت های سیاسی و اقتصادی دنیا در جریان هستند، که این موضوع روی قیمت ها نیز تاثیرگذار خواهد بود. در نظر داشته باشید که گاهی بازار فارکس واقعا خطرناک بوده و معامله در آن به معنای پذیرش احتمال ریسک غیر قابل جبرانی خواهد بود.
برای اینکه ساعات کار در فارکس را بهتر بشناسیم نیاز داریم که بدانیم یک روز ۲۴ ساعته در فارکس به چه نحوی تقسیم بندی شده است و در واقع ساعات کار بازارهای جهانی را بهتر بشناسیم.

انواع سشن های معاملاتی

به صورت کلی بازار فارکس را می توان به سه بخش کلی تقسیم کرد:
بازار آمریکا (US Session)
بازار آسیا (Asian Session)
بازار اروپا (European Session)

در جدول زیر ساعات بازگشایی و تعطیلی این مارکت ها را به وقت GMT مشاهده می کنید:

همان طور که مشاهده می کنید، در ساعت هایی از روز این بازارها باهم هم پوشانی دارند که به طَبَعِ آن، منطقی است که انتظار داشته باشیم حجم معاملات در آن زمان ها بیشتر شود و حرکات اصلی بازار نیز در همان ساعات رخ دهند.

بهترین زمان ترید در فارکس

طبق آمار، بیشترین حجم معاملات بر اساس زمان در سِشِن آمریکا و لندن اتفاق می افتد. بنابراین بهترین زمان معامله در فارکس نیز در همین زمان های هم پوشانی در بازارهای اصلی است. لذا بهترین زمان برای معامله گرانی که در ایران به انجام معامله می پردازند، حدودا از ساعت ۱۰ صبح تا ساعت ۱۰ شب به وقت ایران است که از این لحاظ یک مزیت به حساب می آید.
تا اینجا با ساعت کار بازارهای قاره ای آشنا شدیم. اما در حقیقت بازارهای جهانی گسترده تر از چیزی هستند که بیان شد. برای آشنایی با انواع بازارهای جهانی و همچنین ساعات کاری آنها در کشورهای مختلف می توانید از طریق سایتهای معتبری مثل market۲۴ با آنها بیشتر آشنا شوید.

برای معامله در بازار فارکس باید از کجا شروع کنیم؟

معاملات در فارکس از طریق بروکرها (کارگزار) انجام می شوند. پس در ابتدا برای شروع کار در بازار، باید بتوانیم یک بروکر را به عنوان کارگزار خود انتخاب کنیم.
انتخاب بروکر شاید در مرحله اول چیز ساده ای به نظر برسد. اما در واقع می تواند تاثیر بسیار زیادی در میزان عملکرد و سود و زیان شما داشته باشد. پس باید قبل از انتخاب بروکر اطلاعات کافی از نحوه خدمات رسانی و سابقه آن بروکرها بدست آوریم تا بتوانیم انتخاب هوشمندانه تری را داشته باشیم.
بازار فارکس به دلیل گستردگی و حجم معاملات، یکی از امن ترین مارکت ها در برابر دستکاری های عمدی (Manipulation) است.
دلیل این امر آن است که بسیاری از بروکرها با وصل شدن به مارکت جهانی، معاملات خود را انجام می دهند. برای این منظور از طریق نهادهای نظارت مالی معتبر خارجی بازرسی می شوند که به اصطلاح به آنها رگوله می گویند.
در این میان، برخی از بروکرها که معمولا دارای اعتبار کمتری هم هستند، به مارکت جهانی متصل نیستند. در واقع نرخ معاملات در این بروکرها به اصطلاح داخلی است که به آنها (Market maker) نیز می گویند.
بنابراین بهتر است نکات زیر را در انتخاب بروکر خوب در نظر بگیریم:

• رگوله باشند و معاملات آنها به مارکت جهانی متصل باشند.
• با توجه به تحریم ها، حتما در کشورهای آفشور ثبت شده باشند تا بتوانند به ایرانی ها خدمات ارایه دهند.
• هرچه تعداد شعبه بیشتری در کشورهای مختلف داشته باشند دارای اعتبار بیشتری نیز هستند.
• دارای پشتیبانی به زبان فارسی نیز باشند تا کار را برای ما آسانتر نمایند.
• دارای انواع حساب های معاملاتی مختلف باشند که با هر نوع استراتژی و مدیریت سرمایه ای، بتوان در آن حساب جدید مورد نیاز را ایجاد نمود.
• حتما از قبل میزان اسپرد جفت ارزهای آن را با سایر بروکرها مقایسه نمایید.

میزان بالای اعتبار اهرمی High Leverage

یکی از نکات مهم دیگر در مورد بازار فارکس وجود اعتبار اهرمی بالا است. برای شروع ابتدا به بیان مفهوم اعتبار اهرمی یا همان لوریج می پردازیم.
در بازار فارکس همانند بازار آتی در ایران، برای انجام معاملات از طریق کارگزار (Broker) نیازی نیست تا مشتری تمام سرمایه لازم برای انجام معامله موردنظر را در اختیار داشته باشد بلکه تنها با پرداخت سهم کوچکی از حجم کلی معامله موردنظر (معمولاً ۱ تا ۲ درصد) می تواند اقدام به انجام آن معامله نماید. به این اعتبار اعطاشده اصطلاحاً Leverage گفته می شود. ازآنجایی که معمولاً میزان نوسانات نرخ یک ارز در طور روز به ندرت از یک یا دو سنت بیشتر می شود، اگر از این اعتبار در معاملات استفاده نگردد، میزان سود (ضرر) در معاملات بسیار پایین خواهد بود و جذابیتی برای سرمایه گذار در این بازار ایجاد نخواهد شد.
اعتباری که به طورمعمول در بازار فارکس وجود دارد برابر ۱:۱۰۰ (یک به صد) یا ۱:۵۰۰ است. این بدین معنی است که هر ۱۰۰۰ دلار از پول شما به ترتیب معادل صد هزار و پانصد هزار دلار خواهد بود. فرض کنید که کل سرمایه شما ده هزار دلار آمریکا باشد و این پول را برای سرمایه گذاری در بازار سهام در نظر گرفته باشید؛ بنابراین بزرگ ترین معامله ای که می توانید انجام دهید از کل پول شما تجاوز نخواهد کرد؛ اما اگر با این مقدار پول در بازار فارکس فعالیت کنید می توانید تا صد برابر حجم سرمایه خود به معامله بپردازید. درواقع با سرمایه اولیه ده هزار دلاری خود، می توانید تا سقف یک میلیون دلار معامله کنید.
وجود لوریج بالا برای بسیاری از افراد تازه وارد در بازارهای مالی جهانی می تواند در نگاه اول بسیار جذاب و وسوسه کننده باشد، زیرا ممکن است افراد این تصور را داشته باشند که با این میزان اعتبار اهرمی و یک معامله موفق، یک شبه بتوانند راه چندین ساله را طی نموده و به ثروت گزافی دست یابند. دریغ از اینکه معجزه ای که منتظرش هستند، کابوسی بیش نخواهد بود و به قطع یقین هرکس که کمترین سابقه معامله در این بازار را داراست به خوبی از میزان خطرناک بودن آن و امکان از بین رفتن تمام سرمایه در چشم برهم زدنی به خوبی آگاه است.
البته این گفته بدان معنا نیست که اعتبار اهرمی الزاماً باعث زیان معامله گران می شود، بلکه باید به این نکته توجه کرد که معامله گری در بازارهای مالی بیشتر از هر کسب وکار دیگری نیازمند کسب دانش، تجربه و مدیریت صحیح سرمایه است. برخلاف بسیاری از کسب وکارها که اقدامات اشتباه و بی تجربگی در آن ها ممکن است منجر به این شود که شما چیزی به دست نیاورید، ولی در بازار فارکس اولین اشتباه آخرین اشتباه شماست و نه تنها چیزی به دست نیاورده اید، بلکه تمام آن چیزی که داشته اید نیز از بین خواهد رفت.
به عبارت دیگر وجود و یا عدم وجود اعتبار معاملاتی قطعاً تأثیری در موفقیت شما در بازارهای مالی نخواهد داشت. این جمله را به خاطر داشته باشد که «اگر نمی توانید بدون اعتبار اهرمی سود کسب کنید، هرگز با اعتبار اهرمی نیز سود نخواهید کرد.» حتی اگر می خواهید در بازار فارکس معامله کنید، اعتبار اهرمی ۱:۱۰۰ را فراموش کنید و ابتدا یاد بگیرید که چگونه باید معامله کرد.

معاملات CFD چیست؟

در قدیم معاملات به صورت سنتی صورت می پذیرفت، به این صورت که توافق بین دوطرف انجام می شد، و بعد مبلغ به نرخ لحظه ای پرداخت و در مقابل کالا نیز به خریدار تحویل داده می شد. بعدها ​معاملات فیوچر (آتی) ​به بازار اضافه شد که خود نوعی معاملات CFD بود. به این ترتیب در این نوع معاملات، شما می توانستید ارزش یا کالایی را در تاریخ سررسید مشخص و با نرخ قیمت توافقی معامله کنید.

معاملات فیوچر (آتی) چگونه عمل می کنند؟

فرض کنید فروشنده ای ۱۰ عدد سکه را برای تحویل ۶ ماه بعد، به قیمت هر سکه ۴ میلیون تومان فروخته، درحالی که قیمت سکه در زمان سررسید افزایش می یابد و هر سکه به قیمت ۶ میلیون تومان می رسد.

حال قیمت سکه از زمان عقد قرارداد ۲ میلیون تومان گران تر شده است. پس فروشنده در تاریخ سررسید باید ۱۰ عدد سکه به قیمت ۶ میلیون تومان خریداری و به خریدار تحویل بدهد و یا این که بابت هر سکه ۲ میلیون تومان ضرر و زیان به خریدار پرداخت نماید. توجه داشته باشید که در اینجا فروشنده ضرر کرده اما خریدار سود. زیرا خریدار، قرداداد داشته که در تاریخ سررسید، هر سکه را ۴ میلیون تومان تحویل بگیرد.
اینکه معاملات فیوچر (آتی) تاریخ سررسید داشت یک ایراد محسوب می شد. زیرا وقتی تاریخ سررسید می رسید، معامله فسخ می شد و شخصی که در آخر معامله کرده بود باید تسویه را انجام می داد، که این موضوع زیاد مطلوب نبود.
برای حل این مشکل چه راه حلی وجود داشت؟
در اینجا جای خالی نوع معامله جدید به شدت احساس می شد. بالاخره با گذشت زمان و تغییر در نوع معاملات فیوچر، تاریخ سررسید را حذف کردند.
به این ترتیب هرشخص می توانست از آن پس معاملات خود را بدون محدودیت زمانی، تا هر زمانی که نیاز داشت نگه دارد. و هروقت دوست داشت و قیمت را مناسب دید قرار داد خود را تسویه کند و سود خود را بردارد.
به این ترتیب دریچه ای جدید برای معاملات در بازارها باز شد که دیگر فروشنده نگران تسویه در تاریخ سررسید نبود و می توانست معامله خود را بدون محدودیت تمدید نماید.

چگونه به وسیله معاملات CFD در فارکس سود می کنیم؟

نکته مهمی که در معاملات CFD می توان به آن اشاره کرد، این است که در این نوع معاملات فقط ارزش کالا معامله می شود و دیگر نیازی به مالکیت فیزیکی در معامله نیست. به عبارت دیگر شما مالک ارزش کالا هستید نه خود کالا!
برای اینکه با نحوه سودگیری در این معاملات(بدون مالکیت) آشنا شوید مثال دیگری بیان می کنیم
فرض کنید شما از صرافی یک اسکناس ۱۰۰ دلاری را با قیمت هر دلار ۱۴٬۰۰۰ تومان خریداری می کنید. این معامله به صورت معاملات سنتی که قبلا توضیح دادیم انجام می شود و شما در قبال پرداخت هزینه، دلار خود را دریافت و به خانه می برید. حتی اگر قیمت آن به ۱۰۰۰ تومان هم کاهش یابد، باز هم شما مالک دلار هستید.
اما در معاملات CFD این طور نیست. شما در حقیقت ارزش آن دلار را در قیمت هر دلار ۱۴٬۰۰۰ تومان قرض می کنید. از آنجایی که باید روزی قرض خود را پس دهید، زمانی که قیمت آن به ۱۵٬۰۰۰ تومان رسید، دلارها را می فروشید و قرض خود را نیز تسویه می کنید.
حال در اینجا اختلاف قیمت زمان قرض و قیمت زمان تسویه، یک ارزش افزوده ای برای شما ایجاد کرده است که این میزان، سود شما خواهد بود، در حالیکه دیگر قرضی هم ندارید.
یکی دیگر از نکاتی که در معاملات CFD وجود دارد، این است که شما به دلیل این که مالک چیزی نیستید و فقط ارزش ها را معامله می کنید، پس می توانید حتی چیزی که ندارید را بفروشید و از کاهش قیمت آن نیز سود کسب کنید.

چطور در فارکس می توان از کاهش قیمت سود برد؟

این سوالی است که برای خیلی از مردم قابل درک نیست و توضیح آن شاید کمی پیچیده به نظر بیاید. اما با مثالی ساده این موضوع را هم برای شما روشن می کنیم:
فرض کنید خودروی پرایدی دارید که از قبل به قیمت ۶۰ میلیون تومان خریداری کرده بودید. حال فکر می کنید که قیمت آن بزودی کاهش خواهد یافت. در این لحظه شما می توانید پراید خود را در بازار بفروشید و زمانی که قیمت آن کاهش یافت و به ۵۰ میلیون تومان رسید دوباره همان پراید را خریداری کنید.
زمانی که شما پراید خود را به قیمت ۶۰ میلیون تومان فروختید در حقیقت از اموال شما یک پراید کم شده و شما باید برای اینکه این بدهی را تسویه کنید دوباره یک پراید خریداری کنید.
اما تفاوت در اینجاست که شما پراید خود را با قیمت ۱۰ میلیون تومان ارزان تر خریداری کرده اید. با این کار یک ارزش افزوده ۱۰ میلیون تومانی برای خود ایجاد کرده اید در حالی که قرض خود را هم تسویه نموده اید. به این ترتیب می توان گفت که شما از کاهش قیمت سود برده اید.
به یاد داشته باشید، به دلیل این که در معاملات CFD مالکیتی ندارید، پس مالیاتی هم نباید برای آن پرداخت کنید. اما در عوض بابت قرضی که گرفته اید تا زمان تسویه باید بهره آن قرض را نیز طبق قوانین بانکی بین المللی پرداخت نمایید!

مزایا و معایب معاملات CFD چیست؟

در کل، معاملات CFD مزایا و معایب متعددی دارند که در جدول زیر به برخی از آنها اشاره می کنیم:

مزایا

• استفاده از اهرم یا لوریج
• بازار دوطرفه (هم فروش و هم خرید)
• نداشتن سررسید در معاملات
• نداشتن مالیات به علت نداشتن مالکیت

معایب

• ریسک بیشتر بخاطر داشتن اهرم(لوریج)
• نداشتن مالکیت فیزیکی در معاملات
• پرداخت بهره بانکی در زمان باز بودن معاملات

اسپرد (Spread) در بازار فارکس به چه معنی است؟

تا اینجا با نحوه کارکرد بازار فارکس آشنا شدیم. اما زمانی که می خواهیم معامله ای انجام دهیم، متوجه می شویم که برخلاف آنچه که در ذهن داشتیم تمام جفت ارزها با دو نرخ نمایش داده می شوند. این دو عدد همان قیمت خرید و قیمت فروش هستند که با هم مقداری اختلاف دارند.
این اختلاف که بین قیمت خرید و فروش وجود دارد را اسپرد (Spread) می نامند. توجه داشته باشید که اسپردها شناور هستند. یعنی برای جفت ارزهای مختلف باهم تفاوت دارند.
ضمن اینکه در هر بروکر یا همان کارگزار فارکس، بسته به انواع حساب های معاملاتی که وجود دارد ممکن است مقدار اسپردها باهم متفاوت باشند. همچنین در زمان شب ها که حجم معاملات در فارکس کمتر هستند، مقدار این اسپردها نیز بیشتر می شوند.

واحد سنجش تغییرات جفت ارزها (Pips)

به علت حجم بالای معاملات در فارکس، معمولاً نرخ برابری ارزها تا چهار یا پنج رقم اعشار محاسبه می شوند و به رقم چهارم بعد از اعشار پیپ (Pips) یا (Point) می گویند. مثلاً اگر قیمت یورو به دلار از ۱٫۱۶۰۲ به ۱٫۱۶۰۹ برسد، می گوییم ارزش یورو نسبت به دلار ۷ پیپ افزایش یافته است.

واحد اندازه گیری حجم معاملات

واحد اندازه گیری حجم معامله در بازار مبادلات ارز لات (Lot) است. در بیشتر قراردادها هر لات برابر با ۱۰۰۰۰۰ واحد ارز پایه است که در اکثر جفت ارزها معادل ۱۰ دلار سود یا زیان در هر پیپ است. حداقل حجم معامله نیز در اغلب بروکرها برابر ۰٫۰۱ لات است.

محاسبه سود و زیان حساب معاملاتی

در بازار فارکس سود و زیان حساب معاملاتی در لحظه، با توجه به تغییرات ارزش جفت ارزها و متناسب با حجم پوزیشن های معاملاتی به مانده حساب آن ها افزوده و از آن کاسته می شود. لزوم توجه ویژه به مبحث مدیریت سرمایه و رعایت حجم مناسب حساب معاملاتی نیز در اینجا نمود پیدا می کند؛ زیرا ممکن است تحلیل شما از روند میان مدت یا بلندمدت یک جفت ارز کاملاً صحیح باشد، اما اگر قبل از اقدام به انجام معامله نسبت به تعیین حد زیان خود اقدام ننمایید و بر مبنای آن حجم معاملاتی مناسب را انتخاب نکنید، تنها یک اصلاح عمیق در خلاف روند اصلی حرکت می تواند موجب زیان سنگین یا از بین رفتن کل حساب معاملاتی شما گردد و باتحمل این زیان علاوه بر بار روانی فراوان، حتی درصورتی که شما سرمایه مجدد برای ورود به بازار داشته باشید، به یک تلاش دوچندان نیاز خواهید داشت تا به پله قبل بازگردید و مانند معاملات سهام، مسکن و … در شرایط نزول قیمتی نمی توانید دارایی خود را نگه دارید تا براساس تحلیل بلندمدت خود در آینده آن را به قیمت مدنظر خود به فروش برسانید. همیشه به خاطر داشته باشید که در فارکس انجام معامله بدون قرار دادن حد زیان، مانند پریدن از یک هواپیما بدون چتر نجات است.

معایب فارکس و محدودیت های معاملات فارکس در ایران و جهان

فارکس ازنظر حجم معاملات بزرگ ترین بازار موجود است و امکان ورود و خروج به آن با هر یک از ارزهای عمده ی دنیا در کسری از ثانیه وجود دارد.
به دلیل نقدشوندگی بالا، بانک ها و کارگزار های فارکس معمولاً با دادن اعتبار به مشتریان، امکان مدیریت موقعیت ها و فرصت های بسیاری را با سرمایه اندک برای آن ها فراهم می کنند. البته مبادله ارز فعالیتی در حوزه اقتصاد کلان است. برای شناخت و بهره بردن از عواملی که باعث تغییر ارزش ارز کشورها می شود، افراد باید به دنبال کسب اطلاعات درباره اقتصاد کلان کشورهای مختلف و ارتباطات میان آن ها باشند.
ممکن است برای برخی از فعالان بررسی اقتصاد کلان و پیش بینی بر مبنای آن، آسان تر از فعالیت در بازار سهام بر پایه ی بررسی و تحلیل شرکت های خاص و کسب دانش در زمینهٔ صنعت مربوط به آن باشد. ولی بالعکس این حالت نیز ممکن است؛ زیرا بررسی اقتصاد کلان شرکت ها به شناخت دقیق از جوامع و برنامه ریزی های اقتصادی آن ها نیاز دارد.
بازار فارکس در ایران به دلایلی، نامشروع اعلام شده است و مبادله ارزهای خارجی تنها توسط صرافی ها مجاز خواهد بود. اولین دلیلی که برای عدم مشروعیت فارکس در ایران باید درنظر گرفت بحث اعتبار کارگزاری ها به معامله گران بازار فارکس است. اگر کارگزاری ها برای معامله گران اهرم معاملاتی ندهند، جذابیت این بازار از بین می رود و بسیاری از معامله گران به خاطر اندک سرمایه آورده، قادر به انجام معاملات نخواهند بود و اگر اعتبار بدهند، تعداد زیادی تحت تأثیر فشارهای روانی و وسوسه های اغواکننده قرار گرفته و با هدف سودآوری بیشتر با حجم سنگین معامله وارد بازار شده و متضرر خواهند شد.

از دیگر دلایل مهم نامشروع بودن بازار فارکس در ایران می توان به علل زیر اشاره کرد:

خروج ارز از کشور
پیچیدگی و حرفه ای بودن بازار فارکس
طبق بررسی های انجام شده، در بسیاری از کشورها مقررات زیاد و محدودکننده ای برای ورود به بازار فارکس درنظر گرفته می شود تا افرادی بتوانند در این بازار فعالیت کنند که از دانش کافی بهره مند باشند. اما از آنجا که در ایران اغلب بدون توجه به جوانب احتیاط و عموماً به دلیل کسب سود بیشتر اقدام به ورود در این بازار می کنند، زیان های بسیاری به افراد تحمیل می شود.
قاعده لاضرر
در احکام اسلامی یک قاعده فقهی وجود دارد به نام “قاعده لاضرر”. این قاعده براساس سخن حضرت رسول اکرم است که می فرمایند “لا ضرر و لا ضرار فی الاسلام”. از آنجا که طبق آمارها غالب سرمایه گذاران به علت نبود آگاهی کافی و حرفه ای بودن بازار فارکس، در این بازار متضرر می شوند؛ لذا با استناد به قاعده لاضرر، معاملات بازار فارکس در ایران مشروعیت ندارد.
ربوی بودن معاملات بازار فارکس
همان طور که توضیح داده شد، در این بازار کارگزار اعتباراتی را به معامله گران می دهد و پس از کسب سود توسط معامله گران، علاوه بر دریافت اصل اعتبار، در بخشی از سود آنان سهیم می شود.
مشکلات زیرساختی و اینترنتی
این مشکلات می تواند سبب از میان رفتن انجام معاملات عادلانه شود.
صوری بودن معامله در غالب مواقع
در بسیاری از موارد، تبادلات ارزی به صورت واقعی صورت پذیرفته و تنها معامله به صورت صوری رخ داده است. زیرا در بسیاری موارد تغییراتی به واسطه کارگزار ایجاد می شود که مانع از برقراری ارتباط میان بازار تبادل ارزی و سرمایه گذار (معامله گر) می شود. از این رو کشورهای بسیاری در خصوص معاملات بازار فارکس قوانین خاصی وضع کرده اند تا این معاملات در چارچوب قانونی صورت گیرد.
درحال حاضر بزرگ ترین کارگزاری های بورس دنیا در آمریکای شمالی هستند و معاملات فارکس در آنجا به طور دقیق قانون گذاری شده است. البته قوانین بسیار محکمی برای تائید شدن از جانب قانون گذاران، باعث شده تنها تعداد کمی از شرکت های ارائه دهنده خدمات به مشتریان، در آمریکای شمالی باقی بمانند.
در بازار متنوع خاورمیانه، مناطق قبرس و امارات به عنوان مقاصد برتر برای حضور قانونی کارگزاران فارکس شناخته شده هستند. برخلاف اینکه به تازگی تمرکز روی بازارهای درحال توسعه افزایش یافته است، اروپا به عنوان قاره پیشرو بر اساس تعداد کارگزاران فارکس به شمار می آید و معامله گران این بازار با اطمینان بیشتری با کارگزاران این قاره همکاری می کنند.

در نهایت...

به طورکلی معاملات در بازارهای مالی، به خصوص فارکس، ریسک ها،مزایا و معایب خود را دارد. مزایایی مانند نقدشوندگی بالا، امکان استفاده از اهرم معاملاتی و باز بودن همیشگی بازار باعث شده برخی از سرمایه گذاران به این بازار علاقه مند شوند. ولی معایبی مانند عدم وجود قوانین مشخص، نبود نظارت دقیق، احتمال کلاه برداری، نوسانات شدید و ریسک بسیار بالا نیز در این بازار وجود دارد. باید توجه داشته باشید که با سرمایه گذاری در این بازار ممکن است کل دارایی خود را درنتیجه تغییرات قیمتی از دست بدهید. معامله در این بازار نیازمند اطلاعات جامع و به روز اقتصادی و سیاسی و قدرت تحلیل آن ها، آشنایی کامل با اصول روانشناسی معامله گری، تجربه بسیار و درنهایت مدیریت سرمایه، مدیریت سرمایه و مدیریت سرمایه است.
حتماً به خاطر داشته باشد قبل از اقدام به انجام هر معامله ای می بایست نسبت به تعیین حد سود و زیان و محاسبه سود به زیان (risk/reward) اقدام نموده و با توجه به میزان دارایی حساب معاملاتی خود، حجم مناسب معاملاتی خود را انتخاب نمایید. لذا درصورتی که تمایل به سرمایه گذاری در این بازار دارید حتماً می بایست با مازاد سرمایه خود در این بازار سرمایه گذاری نموده تا در صورت متحمل شدن زیان با مشکلی روبرو نشوید و صرفاً آن را تجربه ای در مسیر پرپیچ وخم دنیای معامله گری و سرمایه گذاری قلمداد کنید تا بتوانید با طراحی استراتژی معاملاتی مناسب و کسب تجربه در این مسیر موفق گردید.