کرو فایننس یک صرافی غیر متمرکز (DEX) روی بلاک چین اتریوم و دارای ارز دیجیتال محلی خود به نام CRV است. این پلتفرم منحصرا برای سواپ و تبدیل استیبل کوین ها به یکدیگر طراحی شده است. برای استفاده از Curve Finance، تنها به یک والت اتریومی نیاز دارید. با کارمزد و اسلیپیج کم، قادر به تبادل رمز ارزهای باثبات هستید. بنابراین می توانید کرو فاینانس را مشابه صرافی یونی سواپ (UniSwap) ولی مختص استیبل کوین ها در نظر بگیرید.
صرافی غیرمتمرکز کرو فایننس چیست؟
استیبل کوین ها یکی از بزرگترین و مهم ترین عناصر DeFi هستند. نه تنها راهی برای جذب مبتدیان کریپتو به کریپتو (بدون ریسک فرار)، بلکه به عنوان واسطه ای برای دارایی هایی عمل می کند که جفت معاملاتی مستقیم با یکدیگر ندارند. شما می توانید قبل از استفاده از همان استیبل کوین برای تبدیل به دارایی B، دارایی A را به یک استیبل کوین تبدیل کنید. پس از کجا، استخرهای استیبل کوین را برای وام گرفتن از آن پیدا می کنید؟
کرو فایننس که به عنوان “ستون فقرات دیفای” شناخته می شود، یک صرافی تجاری غیرمتمرکز است که در استخرهای نقدینگی برای مبادله دارایی هایی با ارزش مشابه با یکدیگر تخصص دارد. این شامل اکثر جفت های استیبل کوین و دارایی های رمزنگاری با مشتقات سهامدار خاص خود، مانند ETH و stETH می شود. هر کاربر می تواند در Curve بازاری ایجاد کند و از مبادله توکن، کارمزد معاملاتی را دریافت کند.دلیل شناخته شدن آن به این دلیل است که بسیاری از پروتکل های دیفای از کرو فایننس برای نقدینگی استفاده می کنند. بسیاری از آنها پروتکل های خود را با در نظر گرفتن این پروتکل طراحی می کنند و آن را به یک جزء کلیدی در این پروتکل ها، چه به صورت رسمی و چه غیر رسمی، تبدیل می کنند. قابل توجه ترین آنها Yearn و کانوکس فایننس هستند.
تاریخچه مختصر کرو فایننس
بنیانگذار کرو فایننس، مایکل اگوروف ، در سال 2013 در BTC فعالیت کرد. او در سال 2018 با MakerDAO وارد DeFi شد . او سپس در سال 2019 به یونی سواپ ادامه داد اما متوجه شد که فضای بسیار بیشتری برای پیشرفت وجود دارد. در نتیجه، او DEX خود را به نام استیبل سواپ توسعه داد و کاغذ سفید را در نوامبر 2019 روی آن منتشر کرد . در سال 2020، نامش را به کرو فایننس تغییر داد.
معرفی محصولات کرو فایننس
از آنجایی که کرو فایننس یک صرافی غیرمتمرکز است، استخرهای مختلفی برای تامین نقدینگی مورد نیاز پلتفرم دارد. بنابراین اولین محصول این دکس، استخرهای نقدینگی آن است. افرادی که می خواهد از این پلتفرم کسب درآمد داشته باشند، با سپرده گذاری در استخرها یا تامین نقدینگی مورد نیاز آن ها، سود دریافت می کنند.
محصول دیگر کرو فاینانس، سواپ این پلتفرم است. مانند هر سواپ دیگری در فضای Defi، این بخش از پلتفرم نیز برای تبدیل کردن توکن ها به یکدیگر طراحی شده است؛ اما به طور مثال یکی از چیزهایی که کرو فایننس را از یونی سواپ متمایز می کند، این است که در یونی سواپ تمامی توکن های موجود در استخرها، به صورت جفت ارز با اتریوم عرضه می شوند. شما برای تبدیل توکن A به توکن B، ابتدا باید توکن A را به اتریوم تبدیل کنید و سپس اتریوم را به توکن B تبدیل کنید. اما در پلتفرم Curve Finance امکان تبادل مستقیم استیبل کوین هایی مانند تتر، DAI ،BUSD ،sUSD و TUSD به یکدیگر وجود دارد.یکی دیگر از محصولات پلتفرم کرو، Factory نام دارد. فکتوری یا کارخانه به کاربران اجازه می دهد که بدون نیاز به مجوز خاصی، استخرهای خود را ایجاد و آن را به مجموعه استخرهای این پلتفرم اضافه کنند.
صرافی غیرمتمرکز کرو چگونه کار می کند؟
همان طور که اشاره کردیم، پلتفرم کرو با استفاده از قیمت گذاری فرمولی به جای دفتر سفارش، سعی دارد تبدیل دارایی ها را در یک محدوده تقریبا مشابه قیمتی انجام داد. برای مثال، این یک امر واضحی است که یک USDT باید برابر با یک USDC باشد و این نیز باید با یک BUSD برابری کند. اگر فردی بخواهد صد میلیون دلار USDT را به USDC تبدیل کند و در آخر این مقدار را به BUSD تبدیل کند، احتمالا اسلیپیج می خورد. فرمول Curve به گونه ای طراحی شده است که مقدار اسلیپیج را به کمترین میزان ممکن برساند.
نکته ای که در اینجا باید به آن توجه کرد این است که اگر استیبل کوین ها در یک محدوده قیمت نبودند، فرمول کرو دیگر به شکل کارآمد عمل نمی کرد. اگر قیمت USDT برابر با ۰/۷ دلار باشد، محاسبات خارج از Curve اشتباه بوده است. تا زمانی که کوین ها، هم راستا با نسخه های رپد شده خود باشند، سیستم کرو به درست ترین شکل ممکن کار خواهد کرد.سازوکار کرو باعث می شود که حتی در مبادلات بزرگ، اسلیپیج بسیار کم باشد. علاوه بر این اسپرد در این پلتفرم نیز به طرز معناداری با صرافی های متمرکز و OTCها رقابت می کند.
چرا کرو فایننس بهترین صرافی برای معاملات استیبل کوین ها است؟
دلیل اصلی محبوبیت بیشتر کرو فایننس نسبت به یونی سواپ این است که این صرافی تنها به معاملات استیبل کوین می پردازد، رقابت در بازار بدون رقیب یا تعدادی کمی رقیب. هدفمند بودن به عنوان یک بازار ارز دیجیتال همچنین به این معنی است که Curve Finance برای معامله گران و ارائه دهندگان نقدینگی مزایای زیر را فراهم می کند:
- کارمزد پایین معاملات :کرو کارمزد بسیاری کمتری به نسبت یونی سواپ برای معاملات استیبل کوین از تریدر ها دریافت می کند. کارمزد یونی سواپ ۰.۳ درصد و کرو ۰.۰۴ درصد است.
- حداقل اسلیپیج :نهنگ ها و معامله گران بزرگ در هنگام انجام معامله در معرض اسلیپیچ یا ریزش قیمت هستند، اما دارایی های استخر های دارایی کرو این اتفاق را به حداقل می رساند.
- بدون ضرر ناپایدار : ارائه دهندگان نقدینگی کرو جفت های استیبل کوین را ارائه می کنند که تقریباً به طور کامل زیان های ناپایدار را حذف می کند.
معرفی ارز CRV
توکن کاربردی پلتفرم کرو که CRV نام دارد، بر بستر اتریوم ایجاد شده است. با توجه به اینکه کرو فایننس یک سازمان خودمختار غیرمتمرکز یا DAO است، CRV یک توکن کاربردی به حساب می آید و از آن در حاکمیت، پاداش دهی، توکن سوزی و بلوکه کردن در پلتفرم استفاده می شود.
- حاکمیت: کرو یک صرافی غیرمتمرکز است که توسط جامعه آن اداره می شود. تصمیمات در این پلتفرم توسط هولدرهای CRV گرفته می شود. هولدرها باید در ابتدا توکن های خود را در کرو بلوکه کنند و به ازای آن veCRV دریافت کنند. این توکن در فرایند رای گیری مورد استفاده قرار می گیرند.
- پاداش دهی: کاربرانی که اقدام به تامین نقدینگی استخرهای نقدینگی کنند، پاداش دریافت خواهند کرد. این پاداش ها در قالب توکن های CRV پرداخت می شود.
- توکن سوزی: بخشی از کارمزد معاملات به تامین کنندگان نقدینگی داده می شود و بخش دیگر به منظور کاهش عرضه CRV سوزانده می شوند.
- بلوکه کردن: توکن های بلوکه شده در پلتفرم کرو، به veCRV تبدیل می شوند. این توکن برای رای دهی، افزایش پاداش، دریافت کارمزد و ایردراپ استفاده می شود. مدت زمان بلوکه شدن CRV می تواند برای همیشه یا چند روز باشد.
نحوه توزیع ارز دیجیتال CRV به صورت زیر است:
- جامعه تامین کننده نقدینگی : ۶۲ درصد
- تیم و سرمایه گذاران : ۳۰ درصد (دو تا چهار سال برای واگذاری کامل، زمان می برد)
- کارمندان : سه درصد (دو سال زمان مورد نیاز برای واگذاری کامل)
- ذخیره جامعه : پنج درصد
خرید و نگهداری ارز CRV
صرافی های متمرکزی مانند مانند بایننس، هیوبی، کوین بیس، Gate.io، اف تی اکس، کوکوین صرافی های غیرمتمرکزی مانند یونی سواپ و سوشی سواپ با لیست کردن ارز CRV امکان خریدو فروش این توکن را در پلتفرم خود مهیا کرده اند.از آن جایی که CRV روی شبکه اتریوم عرضه شده است، کیف پول هایی که از این شبکه پشتیبانی می کنند، قابلیت نگهداری این توکن را دارند. برای مثال می توان به لجر، تراست ولت، متامسک و اتمیک ولت اشاره کرد.
آشنایی با پلتفرم کرومیا (Chromia) و توکن CHR
