اویلر فایننس (Euler Finance) یک پروتکل وام دهی غیرمتمرکز و بدون مجوز است که به صورت سفارشی برای بهبود کارایی سرمایه و کاهش خطرات مرتبط با وام دهی و استقراض دارایی های کریپتو لانگ تیل (long-tail) ساخته شده است.در این مقاله به این می پردازیم که پروتکل Euler چیست و چگونه کار می کند. سپس سرویس ها و خدمات آن را معرفی می کنیم
پروتکل Euler چیست؟
اویلر فاینانس (Euler Finance) یک پلتفرم وام دهی غیرمتمرکز مالی در شبکه اتریوم است که بر روی پلتفرم های وام دهی قبل از آن ساخته شده و بهبود یافته است.تیم این شرکت و پروتکل را به افتخار لئونارد اویلر نامگذاری کرد که یک ریاضیدان، فیزیکدان، ستاره شناس، جغرافیدان، منطق دان و مهندس سوئیسی بود که مطالعات نظریه و توپولوژی گراف را پایه گذاری کرد. او همچنین در بسیاری از شاخه های دیگر مانند تئوری اعداد تحلیلی، تجزیه و تحلیل پیچیده و حساب بی نهایت کوچک اکتشافات تاثیرگذاری انجام داد.
به هر حال، اویلر فاینانس در دسامبر 2021 پس از برنده شدن شرکت پشت سر آن در هکاتون دانشگاه ‘Spark’ Encode Club ایجاد شد که به تیم کمک کرد تا 800 هزار دلار در طول یک دور اولیه با پشتیبانان برجسته ای مانند Lemniscap، LAUNCHHub Ventures، Block0، Coinbase و غیره کسب کند. در 7 ژوئن 2022، این پروتکل یک دور مالی دیگر به ارزش 32 میلیون دلار به رهبری هوون ونچز را اعلام کرد که برای تنوع بخشیدن به خزانه داری اویلر DAO استفاده خواهد شد و منجر به یک پروژه با بودجه نسبتاً خوب می شود.
Euler XYZ، شرکتی که در پشت این پروتکل قرار دارد، توسط دکتر مایکل بنتلی، جک لئون پریور و داگ هویت تأسیس شد که در ادامه در بخش تیم پوشش داده خواهد شد. اویلر فاینانس یک پروتکل وام دهی بدون مجوز و غیرقانونی ارائه می کند که به صورت سفارشی با مجموعه ای از ویژگی های جدید و مبتکرانه ساخته شده است تا به کاربران کمک کند تا انواع بیشتری از توکن ها را مبادله کنند، امانت دهند و قرض بگیرند.این پروتکل از قرض گرفتن و قرض دادن تقریباً هر دارایی رمزنگاری ERC20 پشتیبانی می کند، چیزی که در سایر پلتفرم ها پشتیبانی نمی شود، در حالی که توانایی کسب سود در کریپتوی کاربران را با ریسک و نوسان کمتری نسبت به گذشته از طریق پشته فناوری نوآورانه آنها ارائه می دهد.اویلر فاینانس برای استفاده رایگان است و هر کسی در جهان با اتصال به اینترنت می تواند به آن دسترسی داشته باشد. مانند هر پروتکل DeFi ارزش وزن خود را دارد، این پروتکل کاملاً غیرقانونی است و توسط جامعه ای که دارندگان رمز حکومتی بومی پروتکل EUL هستند مدیریت می شود.
ویژگی های پروتکل Euler
- بازار وام دهی و وام گیری (Lending Markets)
- نرخ بهره واکنشی (Eactive Interest Rates)
- وثیقه محافظت شده (Protected Collateral)
- محافظت کاربران در موقعیت های لیکویید (MEV-resistant Liquidations)
- استخرهای با ثبات چند جانبه (Multi-collateral Stability Pools)
معرفی تیم توسعه دهنده پروتکل Euler
تیم سازنده پروتکل اویلر شامل طیف وسیعی از کارشناسان و متخصصان بازار های مالی است. در ادامه اعضای سازنده پروتکل اویلر را معرفی می کنیم:
- دکتر مایکل بنتلی (Dr Michael Bentley):هم بنیانگذار و مدیر عامل پروتکل اویلر است. مایکل دارای مدرک دکتری زیست شناسی ریاضی از دانشگاه آکسفورد است. او پیش از فعالیت در پروتکل Euler به عنوان زیست شناس تکاملی به مدل سازی سیستم های پیچیده با استفاده از نظریه بازی و نظریه سیستم های دینامیکی در دانشگاه آکسفورد مشغول به فعالیت بود.
- داگ هویت (Doug Hoyte):هم بنیانگذار و توسعه دهنده بلاک چین در پروتکل اویلر است. داگ برنامه نویس، نویسنده و متخصص امنیت شبکه و برنامه های مالی است.
- جک پریور (Jack Prior):هم بنیانگذار و توسعه دهنده وبسایت در پروتکل اویلر است. جک پیش از فعالیت در پروتکل Euler به عنوان توسعه دهنده وب برای شرکت های Salary Finance ،Fintricity ،Qadre ،Bought By Many ،Discovery Education و Havas/DBI مشغول به کار بوده است.
- براندون نیل (Brandon Neal):براندون به عنوان مدیر عملیاتی پروتکل اویلر فعالیت می کند. او دو دهه از زندگی خود را در وال استریت و اخیرا در بانک فدرال رزرو نیویورک به عنوان برنامه ریز استراتژیک مشغول فعالیت بوده است.
پروتکل Euler چگونه کار می کند؟
پروتکل اویلر شامل مجموعه ای از قراردادهای هوشمند است که بر روی بلاک چین اتریوم اجرا شده اند. این قراردادهای هوشمند در اختیار تمامی افرادی که به اینترنت متصل هستند قرار دارد و می توانند به آنها دسترسی داشته باشند. پروتکل Euler توسط دارندگان توکن حاکمیتی آن به نام EUL مدیریت می شود. پروتکل اویلر کاملا غیر حضانتی است و کاربران مسئول مدیریت سرمایه خود هستند.
پروتکل اویلر به کاربران خود اجازه می دهد، رمزارزهای مختلف را به این پلتفرم اضافه کنند. این قابلیت بواسطه استفاده پروتکل اویلر از قراردادهای هوشمند یونی سواپ ورژن ۳ امکان پذیر شده است. تمامی دارایی ها که در یونی سواپ دارای یک جفت WETH در یک سمت خود باشند، می توانند توسط کاربران اویلر به این پلتفرم اضافه شوند.پلتفرم اویلر به منظور کاهش ریسک کاربران خود از یک فهرست دارایی استفاده می کند. کاربران می توانند با توجه به نیازهای خود هر کدام از این دارایی ها در این فهرست را انتخاب کرده و از آنها استفاده کنند. در ادامه انواع دارایی ها در پلتفرم اویلر را تشریح می کنیم:
ردیف های دارایی
فهرست بندی دارایی های بدون مجوز در پروتکل های وام دهی غیرمتمرکز نسبت به سایر پروتکل های DeFi، مانند صرافی های غیرمتمرکز بسیار خطرناک تر است؛ زیرا احتمال انتقال ریسک از یک استخر به استخر دیگر به طور متوالی وجود دارد. به عنوان مثال اگر قیمت یک دارایی که به عنوان وثیقه گذاشته شده است، به طور ناگهانی کاهش یابد و همزمان با لیکویید شدن وثیقه کاربران امکان بازپرداخت تمامی آنها وجود نداشته باشد، مجموعه ای از بدهی های معوقه در پلتفرم های لندینگ رخ می دهد. برای مقابله با این چالش ها، پروتکل اویلر از سطوح دارایی مبتنی بر ریسک برای محافظت از پروتکل و کاربران آن استفاده می کند:
دارایی های ایزوله
دارایی های ایزوله به منظور وام دهی و استقراض معمولی در دسترس هستند؛ اما نمی توان از آن ها به عنوان وثیقه برای استقراض سایر دارایی ها استفاده کرد و تنها می توان آنها را به صورت مجزا وام گرفت. به عنوان مثال، اگر کاربری USDC و DAI را به عنوان وثیقه داشته باشد و بخواهد رمزارز ABC را قسمت دارایی های ایزوله وام بگیرد، فقط می تواند دارایی ABC را قرض کند.
به بیان ساده تر از این نوع دارایی ها نمی توان به عنوان وثیقه در پلتفرم اویلر جهت گرفتن وام استفاده کرد. در این ردیف دارایی ها، اگر کاربر بخواهد توکن دیگری به نام XYZ را قرض بگیرد، فقط می تواند با استفاده از یک حساب جداگانه در پروتکل اویلر این کار را انجام دهد. همچنین در ردیف دارایی های ایزوله کاربر با گذاشتن وثیقه فقط می تواند یک نوع رمزارز را به عنوان وام دریافت کند.
دارایی های چند جانبه
این نوع از دارایی ها برای اعطای وام و استقراض در دسترس هستند و نمی توان از آنها به عنوان وثیقه برای استقراض سایر دارایی ها استفاده کرد؛ اما می توان آنها را در کنار سایر دارایی ها وام گرفت. برای مثال، اگر کاربری USDC و DAI را به عنوان وثیقه داشته باشد و بخواهد همزمان رمزارزهای ABC و XYZ را قرض کند، می تواند این کار را با استفاده از یک حساب در پروتکل اویلر انجام دهد.
دارایی های ردیف وثیقه
این ردیف از دارایی ها برای وام دهی، استقراض و وام گیری متقابل در دسترس هستند و می توان از آنها به عنوان وثیقه نیز استفاده کرد. به عنوان مثال، یک کاربر می تواند دارایی های DAI و USDC را سپرده گذاری کند و از آنها برای گرفتن وام توکن هایی مانند UNI و LINK و همگی با استفاده از یک حساب، استفاده کند.
شایان ذکر است دارندگان توکن EUL می توانند از طریق رای دهی، توکن هایی که در قسمت دارایی های ایزوله هستند را از این قسمت خارج کنند و از طریق مکانیسم های حاکمیتی، آن ها را به دارایی های چند جانبه یا ردیف وثیقه ای انتقال دهند. انتقال دارایی ها در ردیف های مختلف باعث می شود که وام دهندگان و وام گیرندگان بتوانند آزادانه تر از سرمایه های خود استفاده کنند. تمامی رمزارزها در ردیف های دارایی مختلف توسط کاربران مشخص می شوند؛ اما تصمیمات آنها می تواند ریسک و خطراتی که پیش تر به آنها اشاره شد را افزایش دهد. از این دارندگان توکن EUL باید نسبت به طبقه بندی دارایی ها توجه داشته باشند.
توکن EUL چیست؟
رمزارز EUL توکن حاکمیتی پروتکل Euler است. از این توکن به منظور تمرکززدایی از نحوه مدیریت و حاکمیت پروتکل اویلر استفاده می شود. توکن EUL در یک دوره ۴ ساله بین کاربران پروتکل Euler توزیع خواهد شد. توکن EUL بین وام گیرندگان پروتکل اویلر و کاربران سرویس Mint این پروتکل توزیع می شود.در مجموع ۲۷,۱۸۲,۸۱۸ توکن EUL وجود خواهد داشت که به شرح زیر توزیع می شوند:
- ۲۵ درصد متعلق به کاربرانی است که از پروتکل اویلر وام دریافت می کنند.
- ۱ درصد به کاربرانی تعلق می یابد که در طول راه اندازی پروتکل اویلر سپرده گذاری کرده یا قرض گرفته اند.
- ۲.۵ درصد به کاربرانی تعلق می گیرد که توکن EUL را استیک می کنند.
- ۲۰.۵۴ درصد به خزانه اکوسیستم اویلر تعلق می یابد.
- ۲۶.۲ درصد به سرمایه گذاران پروتکل اویلر تعلق دارد.
- ۲۰.۷۵ درصد به کارمندان، مشاوران و مشاوران Euler XYZ یا بنیاد اویلر تعلق می یابد.
- ۴ درصد به کارکنان و مشاوران آینده اویلر واگذار می شود.
خرید و نگهداری توکن EUL
توکن EUL را می توان از صرافی های متمرکز Gate.io، هوبی، LBank و MEXC خریداری کرد. همچنین می توان این توکن را از صرافی غیر متمرکز یونی سواپ ورژن ۳ نیز خریداری کرد.توکن EUL را می توان در کیف پول های نرم افزاری متامسک و تراست ولت نگهداری کرد. همچنین می توان این رمزارز را در کیف پول سخت افزاری لجر نیز ذخیره کرد.
آشنایی با پروتکل بیمه بریج میوچوال (Bridge Mutual)
